风险提示：警惕“提高信用卡使用率”骗局，防范沦为洗钱“工具人”

2025-10-30 16:15:56

尊敬的客户：

近期，我行发现有疑似不法分子假借“贷款中介”名义，诱导客户通过信用卡接收他人来源不明资金后进行大额刷卡消费，谎称可“提高使用率”以助其获批高额消费贷款。实际上，此类操作多为利用他人账户过渡非法资金（即“跑分”），客户在不知情下可能已卷入电信诈骗、洗钱链条，或将面临重大法律与信用风险。

在此，特别提醒广大客户：

1.切勿轻信“刷流水、提额度、增信用”等谎言。任何非本人真实消费的信用卡交易，均可能被用于洗钱、诈骗等违法犯罪活动，涉及非法资金交易的行为还可能构成“帮助信息网络犯罪活动罪”或“洗钱罪”，将依法承担刑事责任。

2.切勿出租、出借、出售个人银行卡、信用卡及支付账户。此类行为不仅可能使您成为犯罪“帮凶”，还将导致账户被冻结、列入金融惩戒名单，并严重影响个人征信记录，影响今后账户使用、贷款办理等活动。

请广大客户提高警惕，选择正规渠道办理金融业务，保护个人信息与账户安全。如遇类似诱导行为，请立即终止操作并向公安机关报案。守好账户安全底线，远离非法资金交易，维护自身合法权益。

如有疑问，敬请详询我行各营业网点或拨打我行信用卡服务热线4008003888。

特此公告！

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2025年10月30日

服务咨询