根据市委统一部署，2024年9月24日至2024年12月13日，市委第三巡察组对中共广东顺德农村商业银行股份有限公司委员会（以下简称“顺德农商银行党委”）进行了巡察。2025年2月24日，市委第三巡察组向顺德农商银行党委反馈了巡察意见。根据《中国共产党巡视工作条例》和《中国共产党党内监督条例》有关规定，现将巡察整改进展情况予以公布。
        一、党委履行巡察整改主体责任情况
        顺德农商银行党委深刻认识到巡察整改不是“选择题”而是“必答题”，更是检验全面从严治党成效的“试金石”，始终将全面落实推进巡察整改工作定位为首要政治任务，坚持以“扛牢政治责任”作为贯穿整改的中心思想，以“从严从实、真改实改”作为落实整改的基本原则，以“高质量发展”作为整改工作的预期目标，自上而下、真抓实干，在巡察发现的问题指引下举一反三、立行立改、标本兼治，全力争取集中整改工作有效实施。
        一是建立健全组织机构。成立包含整改工作领导小组、整改工作办公室和整改工作监督小组的组织架构，从决策部署、到督导落实、再到监督检查，确保巡察整改工作有序推进。
        二是明确巡察整改主体责任。针对巡察发现的具体问题，顺德农商银行党委从党委书记、党委班子成员至各责任条线部门及干部员工，逐层分解、层层压实巡察整改主体责任，形成“一级抓一级、层层抓落实”的整改工作格局。
        三是落实整改工作管理机制。顺德农商银行党委要求全行、全条线以举一反三、标本兼治作为巡察整改的行动标准，按“深入理解问题-全面排查漏洞-完善制度和标准-深化推进和传导”的标准流程开展集中整改，坚持“当下改”与“长久立”相结合，确保问题得到全面根治。同时，通过落实巡察问题督办机制，实施台账管理、挂图作战、双周汇报、销号推进、回头监查等手段，强化过程督导及整改成效监测。
        二、集中整改期内已完成整改的重点问题
        （一）贯彻落实上级决策部署，推动银行高质量发展。
        一是学习贯彻习近平总书记关于金融工作重要论述精神。优化“第一议题”学习内容供给机制，压实领学带学促学责任，建立党委书记负总责、分管党建工作党委委员领学机制，规范学习档案管理体系。
        二是推进普惠金融改革。进一步强化普惠业务授信审批工作专业性，调整普惠审批模式，打造专业化服务团队，建立“网络化营销+白名单赋能”的营销作战模式，创新产品服务体系，加快小微创新模式落地，推动普惠金融增量扩面。
        三是推动化解消费者投诉。加强消费者投诉源头治理，提升服务水平、合规水平；加强投诉管理，提升纠纷处置质效；加强消保机制建设，夯实消保工作基础；加强金融知识宣教，提升客户风险意识。
        （二）落实全面从严治党“两个责任”，强化重点领域和关键环节廉洁管理。
        一是落实意识形态工作责任制。打造企业党校、研究所和商学堂、行史馆三大平台，三位一体持续联动，搭建思想、专业、文化协同发展机制。完成修订《意识形态工作责任制管理办法》，组织开展意识形态风险隐患排查、意识形态工作责任制落实情况专项督查，强化媒体账号、内部刊物管理要求，加强工作责任考评结果运用，对宣传渠道及物料作督查整改。
        二是落实党委班子成员履行全面从严治党责任。完善党委全面从严治党责任清单，开展“以案促改”系列宣教工作，深化警示教育成效。开展深入贯彻中央八项规定精神学习教育，开展普通党员问题查摆工作，严肃开展专题民主生活会，健全党员作风监督机制，强化“以案促改”执纪问责。
        三是落实《中共中央关于加强对“一把手”和领导班子监督的意见》。制定《广东顺德农村商业银行股份有限公司领导干部违规插手干预重大事项报告登记管理办法》并贯彻执行，规范领导干部行为，开展全行《防范违规插手干预采购承诺书》签订工作，健全全面从严治党研究机制，建立党建工作领导小组运行机制。
        四是推动全面从严治党向基层延伸。优化党建考核指标体系，单列“党风廉政建设考评”考核指标，强化全面从严治党考核导向。突出全面从严治党考核重点，参照上级党委考核框架进行梳理优化，新增“全面从严治党”考核板块，提高党建考核的科学性。健全考核约束机制，明确党风廉政建设存在一票否决事项的党支部不得评为“先进”，切实增强考核的刚性约束。
        五是强化行内重点领域、关键岗位、重要工作监督。建立梯度化监督机制，对“三重一大”、重点领域、关键岗位、重要工作开展常态监督，强化风险动态监控，精准落实监督举措，开展“以案促改”专项工作，深化风险源头治理。
        六是加强专职纪检干部队伍建设。强化纪检队伍实务培训，深化以案代训，提升纪检实战能力。拓宽引才渠道，充实队伍力量，健全考核评价制度体系，激发队伍活力。
        七是规范采购方式及预算编制。完善采购制度，规范采购方式，修订《采购管理办法》《采购管理操作规程》，明晰采购预算编制的管理要求，组织开展采购管理专项培训，强化从严编制采购预算指引。强化计划执行管理，建立按月监测分析采购计划执行情况管理机制；强化分散采购监督检查，建立分散采购台账管理机制，开展分散采购专项检查。加强采购业务审计监督，将采购审计纳入年度审计计划，引入第三方机构开展采购业务专项审计。
        八是强化费用项目前期论证及审批把关。重申明确费用立项原则要求，加强成本开支与利润挂钩的管理机制。自主制定新三年战略规划，优化网点建设全流程管理机制，加强过程主动管控。收紧内部制度规范，从严落实财经纪律，修订《业务接待管理办法》，压缩业务接待开支，持续强化费用管控。
        九是深化服务类项目采购和工程类合同管理。优化软件外包采购管理，实行分类采购机制。加强供应商准入审查，修订《采购供应商管理办法》，细化评审程序，加强供应商管理系统支撑，建立重大项目采购专家评审机制，强化全流程分级审批与决策闭环。
        十是优化固定资产管理。全面梳理物资管理流程，对发现问题立查立改，修订《固定资产及无形资产管理办法》《低值易耗品管理办法》，明确物资保管责任。
        十一是提升办公效率。优化内部文件流程，建立全行行政团队，开展公文流程的审核和把关工作，并定期开展公文培训，有效提高办文质效。
        （三）贯彻新时代党的组织路线，深入推动基层党的建设。
        一是强化班子成员之间沟通协作。落实党委班子谈心谈话机制、动态周报汇报机制和通气会定期沟通机制，班子成员强化基层调研和干部员工交流工作，开展“明德大讲堂”分享经验，结合学习研讨成果下沉基层讲授党课，创立党委党校并以之为载体增强整体合力。
        二是优化党支部管理模式。明确党建指导员的核心职责，建立“季度书面汇报+半年推进会”工作机制，引导党建指导员充分发挥桥梁纽带作用，聚焦支部建设、党员教育、党业融合等关键工作进行靶向部署，统筹调配各方资源，集中力量攻克支部党建与经营管理重点问题。
        三是强化党建考核指挥棒作用。优化党建工作考核机制，联动党建考核与绩效考核，将党建考核结果纳入全行综合指标考核体系。增设“党业融合评价”指标，聚焦各级党组织贯彻落实党中央决策部署、执行全行年度重点工作任务的情况，落实“五篇大文章”、2025年经营管理TOP60重点任务、不良资产压降攻坚专项行动、“党建+”赋能高质量发展项目等核心评价内容，强化党建考核结果运用。
        四是加强党建工作规范化建设。落实党员谈心谈话工作，制定我行《党的组织生活制度管理办法》，明确基层党支部政治生活规范要求，完善监督检查机制及监督模式，强化党务队伍能力建设，开展党务工作者集中培训，提升党务专业素养。
        三、对长期整改任务采取的重要措施和阶段性成效
        （一）落实监督检查整改主体责任，持续推动整改。
        强化全行检查监督，由高管层部署把关全行检查监督方向，各经营管理单位推进落实各项检查工作。搭建问题回检机制、开展机构内控管理履职检查、制订监管现场检查发现问题回头看专项检查方案，提升问题整改质效。通过组织员工签订案防责任书、制订2025年内控考核方案、下发违规事件通报、启动合规守法培训等措施，明确并压实主体责任，强化内部警示教育。建立联动机制，多部门联合查办案件线索，提升查办的效率和权威性。确定部分存量抵债资产地块处置方案并积极推动历史遗留抵债资产处置。
        （二）贯彻部署、坚守定位，全方位提升金融服务水平。
        一是坚守支农支小定位。完善考核激励机制，加强授信指引，激励落实支农支小业务拓展措施，加快专项产品及政策推广，全面覆盖涉农及小微企业主体支持。持续强化大额贷款规模管控，严格管控大额贷款发放，提高非大额贷款业务的考核权重，积极探索新型的大额贷款压降手段，优化大额贷款占比。
        二是落实帮扶化险工作。制定推进化险方案，持续推动不合格股东清理，督导揭西农商行启动最后一轮定向募股和积极配合揭阳市政府加大打击逃废债力度。指导揭西农商行提升经营能力，引入新型普惠小微业务模式，加强与上级部门沟通，争取政策支持。
        三是推进金融科技建设。强化科技项目效能评价，有序推进科技项目供给侧结构性改革。优化科技资源管理，支持符合战略要求的项目实施，重点倾斜业务产品研发，推动德云工程、新数据中心搬迁、对公金融服务平台建设。建立快速响应机制，提升问题处置质效，缩短客户问题处理时长，推进功能升级、交易安全、简化操作步骤、优化交互界面等相关工作。 
        （三）标本兼治、勤修内功，多纬度强化内部管理能力。
        一是严格落实“三重一大”制度。修订《“三重一大”决策制度》《党委会议事规则》及《行长办公会议事规则》，强化制度执行，规范决策事项操作要求，组织重要决策制度及议事规则培训，定期开展检查，及时发现问题并纳入内控考核。
        二是完善重大事项报告制度及督查机制。完善重大及突发事件的报告机制，优化重大及突发事件分类，明确突发事件报送管理要求，持续开展重大突发事件自查工作。
        三是加强防范化解信贷风险。打造大授信“三纵三横”风控体系，建立大授信审批及管理机制，强化风险管理效能；明确授信业务定位，严控大额、异地、房地产等领域贷款。化解存量不良贷款，明确不良资产压降工作组织架构、考核机制、方案权限配套、管理督导等重点工作方向，加大资产质量考核力度；创新不良资产处置手段，配套风险与不良化解处置方案库，进一步优化处置流程及权限，严控新增不良贷款。启动信贷全流程管理改革，堵塞管理漏洞。
        四是落实保密工作责任制。健全保密制度建设，修订我行《保密管理办法》，规范涉密人员管理，明确涉密人员范围，重点关注重要岗位和重点领域人员。加强保密宣传教育，组织涉密人员保密轮训和考试，强化监督与问责，落实国家秘密载体全流程规范管理。
        （四）从严治党、合力监督，打造风清气正良好氛围。
        一是发挥分支行纪检联络员作用。完善基层监督体系，在分支机构设立纪检专员、纪检联络员及网格员，持续完善监督网络布局、构建立体机制，结合内控体制改革加入网格化立体监督。
        二是严肃开展问责工作。健全机制与监督体系，完善修订《内部问责工作基本制度》等制度，完善问责处理，聚焦精细化管理。启动特定违规行为问责流程梳理重检，组成联合调查小组开展检查问责，提高责任认定质效。
        三是充分发挥内部审计作用。落实存量问题自查自纠、补充追责问责；部署制定三年审计发展规划，推动制度和机制优化完善，修订《审计问题整改管理办法》，明确审计项目流程规范和监督要求；分类施策部署审计资源，完善审计整改工作机制、审计整改结果运用及追责问责管理有关要求，优化质控人员配置并完善审计长效管理及考核。
        四是强化内部监督合力。科学制定自律检查计划，组建跨部门专项联合工作组，开展线索分类、联合查办；强化列席监督，增强纪委在合规案件中的监督力量，探索内控监督联动机制建设，厘清各监督部门主体责任与职能边界，确立“信息互通、优势互补、行动协同”的协作模式，通过“横向到边、纵向到底”的网格布局实现监督全覆盖，依托常态化培训与轮岗机制打造专业化监督队伍。
        （五）以人为本、科学统筹，建设严谨选人用人机制。
        一是优化用工规模管理。制定人力规划机制，重点开展人才盘点及编制规划。制定全行编制核定工作方案，明确编制设置标准与调整机制，建立人员编制核定规则，保障定岗定编工作有序开展。
        二是科学统筹干部人才梯队建设。完成行政干部人才盘点及职数核定，推进干部竞聘及储备工作；强化干部常态化考核机制，优化干部考核指标, 贯彻落实干部“能上能下”机制。启动德才工程人才发展体系方案，制定商学堂建设方案，为干部人才梯队建设和人才培养提供系统性支撑。
        三是强化干部选聘把关。完成近年招聘复盘检视工作及干部选拔程序摸底盘查，梳理招聘机制与流程的堵点和风险点，修订《招聘管理办法》《干部管理办法》，规范干部选拔任用及人才招聘工作。
        四、下一步工作打算
        （一）深化以案促改促治，推进全面从严治党。
        结合市纪委监委对我行开展的“以案促改促治”工作方案，我行下阶段将持续深化相关案例的剖析、整改与治理工作。通过进一步排查隐患风险，完善信贷业务权力的配置、运营和监督机制，补齐漏洞短板，建立健全监督机制，不断压缩权力寻租空间，从根源上铲除金融腐败滋生的土壤和条件。同时将始终秉持严的作风，以零容忍态度筑牢纪律防线，切实做好以案为鉴、以案促改，以钉钉子精神抓好各项任务落地，确保整改成果可检验、可巩固，为我行回归本源、专注主业，实现高质量发展提供坚强保障。
        （二）强化整改成效监督，全力巩固整改成果。
        我行将进一步发挥整改工作办公室过程督导和整改工作监督小组事后监督的综合效能。一方面持续强化对未完成整改、长期整改项目的督办跟踪力度，确保所有项目在巡察整改方案设定的时限内按时按质完成整改；另一方面启动对已完成或结项项目的“回头看”工作，对各主责机构是否充分对照整改方案措施落实整改、整改是否达到预期成效等情况予以核查，作为整改工作评价、发办重做、整改责任追究等重要依据，以此在行内持续形成震慑，防止问题反弹。
        （三）学习与总结巡察经验，建立自主长效机制。
        通过学习和总结巡察经验，进一步形成自身发现问题和解决问题的能力。下阶段我行将进一步总结经验，通过内部改革，深化纪委、审计、合规等部门合力，形成线索共享、联合查办、综合惩处等机制，有机地组成更严密的风险防范网络，力争实现防范内部风险的能力跃升。同时，开展巡察整改工作经验阶段性总结，提炼出整改项目督导管理、成效评估及成果巩固等有效做法，形成标准化动作规范并融入内部管理要求中，逐步建立自我检查、自我修复的长效内控机制。
        （四）标本兼治力促发展，提升金融服务水平。
        巡察整改坚持群众路线，应以增强人民群众获得感、幸福感、安全感为目标。下阶段我行将进一步以巡察发现问题为纲，以地方金融主力军的责任为领，通过切实做好上述整改及长效措施勤练内功，力争营造更风清气正的内部氛围、建立更敏捷高效的经营模式、锻炼更阳光专业的服务团队，标本兼治、由内及外，从群众利益和民生关切出发，全方位提升金融服务水平，为“再造一个新佛山”贡献更高质量的金融力量。
        欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。公开期限：2025年12月5日至2026年1月4日。联系方式：电话0757-22388177；邮政地址广东省佛山市顺德区大良街道德和社区兴业路8号；电子邮箱V00053@sdebank.com。

中共广东顺德农村商业银行股份有限公司委员会
2025年12月5日