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尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财德利3年定开净值型理财产品（5期）运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况
|
|
| 产品名称
|
顺德农商银行精英理财德利3年定开净值型理财产品（5期）
|
| 产品代码
|
221383005
|
| 产品登记编码
|
C1131321A000151
|
| 币种
|
人民币
|
| 产品成立日
|
2022-04-01
|
| 产品到期日
|
2052-04-01
|
| 募集方式
|
私募
|
| 投资性质
|
混合类
|
| 运作模式
|
开放式净值型
|
| 存续产品总份额
|
24,870,000.00
|
| 报告期末单位净值
|
1.018396
|
| 报告期末累计净值
|
1.018396
|
| 资产净值
|
25,327,504.53
|
| 理财资产托管人
|
中国工商银行股份有限公司
|
| 2、投资组合报告
|
|
| 2.1投资组合基本情况
|
|
| 杠杆水平
|
102.9690%
|
| 流动性资产配置比例
|
0.8998%
|
| 2.2 资产配置情况
|
|||||
| 序号
|
项目
|
穿透前
|
穿透后
|
||
| 资产余额（单位：元）
|
占产品总资 产的比例 （%）
|
资产余额（单位：元）
|
占产品总资产的比例 （%）
|
||
| 1
|
1.1 现金及银行存款
|
227,891.93
|
0.89
|
1,123,911.01
|
4.31
|
| 2
|
1.2 同业存单
|
0.00
|
0
|
0.00
|
0
|
| 3
|
1.3 拆放同业及债券买入返售
|
0.00
|
0
|
0.00
|
0
|
| 4
|
1.4 债券
|
0.00
|
0
|
2,644,154.41
|
10.14
|
| 5
|
1.5 非标准化债权类资产
|
13,148,627.40
|
51.54
|
13,148,627.40
|
50.42
|
| 6
|
1.6 权益类投资
|
0.00
|
0
|
0.00
|
0
|
| 7
|
1.7 金融衍生品
|
0.00
|
0
|
0.00
|
0
|
| 8
|
1.8 代客境外理财投资QDII
|
0.00
|
0
|
0.00
|
0
|
| 9
|
1.9 商品类资产
|
0.00
|
0
|
0.00
|
0
|
| 10
|
1.10 另类资产
|
0.00
|
0
|
0.00
|
0
|
| 11
|
1.11 公募基金
|
0.00
|
0
|
9,162,786.77
|
35.13
|
| 12
|
1.12 私募基金
|
0.00
|
0
|
0.00
|
0
|
| 13
|
1.13 资产管理产品
|
12,136,609.45
|
47.57
|
0.00
|
0
|
| 14
|
1.14 委外投资——协议方式
|
0.00
|
0
|
0.00
|
0
|
|
|
合计
|
25,513,128.78
|
100
|
26,079,479.59
|
100
|
| 2.3 信贷资产受（收）益权资产明细
|
|||||
| 序号
|
原始权益人名称
|
项目名称
|
剩余融资期限(天)
|
交易结构
|
占投资组合的比例
|
| 1
|
重庆蚂蚁消费金融有限公司
|
R2华鑫信托蚂蚁消金芬馥二期集合信托2301
|
238
|
信贷资产转让
|
50.42%
|
| 2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
|
||||
| 序号
|
资产代码
|
资产名称
|
市值
|
占投资组合比例
|
| 1
|
231205002
|
R2华鑫信托蚂蚁消金芬馥二期集合信托2301
|
13,148,627.40
|
50.42%
|
| 2
|
|
现金及银行存款
|
1,123,734.64
|
4.31%
|
| 3
|
000931
|
国寿安保尊益信用纯债
|
510,697.25
|
1.96%
|
| 4
|
008482
|
广发央企80债券指数A
|
510,518.10
|
1.96%
|
| 5
|
003949
|
兴全稳泰债券A
|
503,714.35
|
1.93%
|
| 6
|
004388
|
鹏华丰享债券
|
498,420.16
|
1.91%
|
| 7
|
006985
|
兴全恒裕A
|
496,761.21
|
1.9%
|
| 8
|
006591
|
广发景明A
|
496,399.28
|
1.9%
|
| 9
|
002864
|
广发安泽短债A
|
495,710.71
|
1.9%
|
| 10
|
270048
|
广发纯债A
|
492,985.29
|
1.89%
|
|
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面，2023年三季度，国民经济持续恢复向好。我国三季度GDP同比增长4.9%，前三季度GDP同比增长5.2%，固定资产投资同比增长3.1%，房地产开发投资同比下降9.1%，社零同比增长6.8%；9月末以美元计价出口同比-6.2%，进口同比-6.2%，对欧美出口的拖累效应持续减弱，内需在财政发力的支持下边际修复。金融数据方面，9月末M2同比增长10.3%，M1同比增长2.1%，人民币贷款增加2.53万亿元，同比少增406亿元，社会融资规模增加4.12万亿，同比多增5638亿元，呈总量向好结构改善态势。通胀方面，9月末PPI同比下降2.5%，环比上升0.4%，上游价格回升助力PPI持续修复。总体来看，国民经济持续恢复向好，部分经济指标已出现企稳修复迹象，四季度经济预计仍将延续复苏态势。
资金面方面，2023年三季度流动性保持合理充裕。8月份MLF和OMO先后调降15BP和10BP，9月份央行公布降准0.25%，但人民币汇率持续承压，地方债供给持续发力，三季度资金利率中枢有所抬升。截至9月末，1年国股同业存单利率2.44%，较6月末上行13.5BP；DR001加权平均利率1.77%，较6月末上行33BP；DR007加权平均利率1.97%，较6月末上行8BP。
（二）债券市场情况
2023年三季度，政策由观望期进入加速推进期，在前期货币宽松的利好兑现后，“宽信用”政策正加速落地，机构止盈情绪较浓，带动收益率震荡上行，债市由横盘进入“V”型走势。具体来看，7月至8月中旬，跨季后资金面持续宽松，金融数据持续走弱，伴随首次政策利率非对称调降落地，带动10年期国债收益率下行至2.54%的季度内低点；8月下旬至9月，“宽信用”密集落地，稳地产政策不断加码，高频数据持续边际修复叠加资金价格持续偏紧，加剧债市调整，10年期国债收益率上行至2.675%
信用债收益率走势与利率债趋同，但信用债调整幅度弱于利率债，导致信用利差被动压缩。3年AA+城投债收益率由3.04%上行至3.07%，信用利差收窄了11BP；1年AA+城投收益率由2.62%上行至2.69%，信用利差收窄了23BP。
（三）权益市场表现
2023年三季度，经济数据有所回落，经济修复预期进一步降温。海外方面，美债收益率屡创新高，人民币汇率承压，外资持续大幅流出，权益市场抛售压力较大。受上述多种因素影响，权益市场继续回调。2023年三季度，上证综指、沪深300、创业板指表现分别为-2.86%、-3.98%、-9.53%。
三、产品策略
2023年三季度债券市场表现平稳，权益市场震荡下跌。德利系列理财产品灵活调整资产结构，维持较低的权益敞口，以非标准化债权类资产、债券为重点投资方向，产品净值表现平稳。下一阶段，德利系列产品将密切关注各大类资产的投资机会，坚持左侧布局的思路，择机参与权益资产的投资，控制好风险敞口和回撤。
四、产品投资组合的流动性风险分析
本报告期末，现金、货币市场工具类等流动性资产占投资组合的比例为4.31%。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为10.14%，可以于二级市场上卖出。公募基金占比35.13%，可于产品到期日前赎回。非标准化资产占比50.42%，到期日先于或等于理财产品到期日。综上所述，组合流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
2023年10月25日
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