顺德农商银行顺盈2号开放式净值型理财产品（产品代码：220083002）2023年1季度运行公告

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顺德农商银行顺盈2号开放式净值型理财产品（产品代码：220083002）2023年1季度运行公告

2023-04-21 18:12:55

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尊敬的客户：

现将顺德农商银行顺盈2号开放式净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行顺盈2号开放式净值型理财产品
产品代码	220083002
产品登记编码	C1131320000158
币种	人民币
产品成立日	2020-07-08
产品到期日	2050-07-08
募集方式	公募
投资性质	固定收益类
运作模式	开放式净值型
存续产品总份额	2,830,603,242.35
报告期末单位净值	1.078649
报告期末累计净值	1.078649
资产净值	3,053,226,741.66
理财资产托管人	中国工商银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	119.2011%
流动性资产配置比例	5.3327%

2.2 资产配置情况
序号	项目	穿透前		穿透后
序号	项目	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）
1	1.1 现金及银行存款	152,695,302.68	4.2	152,695,302.68	4.2
2	1.2 同业存单	2,668,898,533.06	73.33	2,668,898,533.06	73.33
3	1.3 拆放同业及债券买入返售	173,417,416.64	4.76	173,417,416.64	4.76
4	1.4 债券	644,469,142.65	17.71	644,469,142.65	17.71
5	1.5 非标准化债权类资产	0.00	0	0.00	0
6	1.6 权益类投资	0.00	0	0.00	0
7	1.7 金融衍生品	0.00	0	0.00	0
8	1.8 代客境外理财投资QDII	0.00	0	0.00	0
9	1.9 商品类资产	0.00	0	0.00	0
10	1.10 另类资产	0.00	0	0.00	0
11	1.11 公募基金	0.00	0	0.00	0
12	1.12 私募基金	0.00	0	0.00	0
13	1.13 资产管理产品	0.00	0	0.00	0
14	1.14 委外投资——协议方式	0.00	0	0.00	0
	合计	3,639,480,395.03	100	3,639,480,395.03	100

2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	112203073	22农业银行CD073	149,592,694.76	4.11%
2	112285232	22广东南海农商行CD100	138,779,304.31	3.81%
3	231003005	民生银行存款2302	100,210,694.46	2.75%
4	112289297	22深圳前海微众银行CD031	99,867,834.37	2.74%
5	112203043	22农业银行CD043	99,786,646.40	2.74%
6	112392540	23浙江网商银行CD001	99,688,041.68	2.74%
7	112209111	22浦发银行CD111	99,654,143.02	2.74%
8	112214097	22江苏银行CD097	99,356,620.97	2.73%
9	112283078	22长沙银行CD172	99,343,107.40	2.73%
10	112283128	22东莞银行CD189	99,337,574.13	2.73%

备注： 1、上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况，占比结果保留两位小数，因第二位小数四舍五入，可能存在尾差。顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面，2023年一季度，我国经济总体延续恢复发展态势，积压需求得到释放，出行链修复明显，国内经济沿着出行、基建、地产的修复链条逐渐恢复。一季度综合PMI产出指数平均值达55.4，为2017年以来最高水平。出口表现亮眼，外贸进出口总值9.89万亿元，同比增长4.8%，其中出口5.65万亿元，同比增长8.4%，但国外市场整体处于加息周期，美联储加息预期反复，加之硅谷银行风险事件发生，全球经济周期错位特征仍然显著，未来压力仍存。金融数据上来看，广义货币（M2）余额281.46万亿元，同比增长12.7%，狭义货币（M1）余额67.81万亿元，同比增长5.1%，一季度人民币贷款增加10.6万亿元，同比多增2.27万亿元，融资需求出现改善迹象，但一季度核心CPI累计环比为0.2%，通胀放缓。总体来看，当前经济复苏过程中存在一定程度的结构分化但总体向好，二季度经济预计将延续复苏态势。

资金面方面，2023年一季度流动性整体合理充裕，稳健的货币政策精准有力，政策重心仍在于稳增长。1月份春节前后资金面整体保持平稳宽松；2月份在央行公开市场投放减少、大行持续的信贷投放及缴税等因素的影响下，银行间超储持续消耗，资金利率及其波动性有所抬升，同业存单利率达2.75%以上； 3月央行通过MLF持续向市场进行净投放，并于3月27日降低金融机构存款准备金率0.25个百分点，资金利率快速回落至政策利率附近，截至季末时点，DR001加权平均利率1.81%，较去年底下行21BP；DR007加权平均利率2.39%，较去年底小幅上行3BP。

（二）债券市场情况

2023年一季度，利率债收益率先上后下，10年国债在2.81%-2.93%区间窄幅波动。具体来看，年初在疫情防控政策调整影响下，消费表现亮眼，居民出行恢复速度超预期，基本面回暖带动利率持续上行；2月份，资金面持续偏紧，同时基本面数据处于真空期，政策也随经济复苏进入观察期，利率整体维持震荡格局；3月份两会召开，在经济增长目标在5%却要求高质量发展的背景下，市场对增长的预期放缓，加之降准后资金面持续宽松，利率债收益率持续下行。截至2023年3月31日，10年国债收益率约2.85%，与去年底基本持平。

信用债一季度走势与利率债相似，收益率先上后下,信用利差则持续修复，整体表现优于利率债。1月份在去年11-12月超调的基础上，信用利差有所修复，但随着利率债利率上升，整体利率有所抬升。2-3月市场理财新发产品整体回暖，推动信用利差继续修复，信用债收益率大幅下行。总体来看，2023年一季度债券价格有所上涨。据WIND显示，2023年3月末中债综合净价指数为103.3452，较去年末涨0.14%。

（三）产品策略

投资范围方面，该系列产品投资标的主要为：①现金；②期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；③剩余期限在397天以内(含397天)的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券；④监管认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。该系列产品资产组合平均剩余期限较短，受市场变化波动较小。今年一季度资金面波动较大，本系列在确保产品流动性和稳定性可控的情况下，灵活调整杠杆，通过跨市场套利及杠杆策略增厚收益。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本报告期末，现金、货币市场工具类等流动性资产占投资组合的比例为4.20%。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为95.80%，可以于二级市场上卖出。综上所述，组合流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2023年04月21日