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尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财顺享28天定开净值型理财产品（3期）运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行精英理财顺享28天定开净值型理财产品（3期） |
| 产品代码 | 220182003 |
| 产品登记编码 | C1131320000086 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2020-04-16 |
| 产品到期日 | 2040-04-16 |
| 募集方式 | 公募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 开放式净值型 |
| 存续产品总份额 | 672,388,946.71 |
| 报告期末单位净值 | 1.082699 |
| 资产净值 | 727,994,759.58 |
| 理财资产托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 107.7639% |
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| 2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | YCXT-WL2H-1 | 粤财信托顺银稳利2号集合资金信托计划 | 604,564,529.61 | 82.88% |
| 2 | 166788 | 20湛基01 | 51,142,199.32 | 7.01% |
| 3 | 220304 | 22进出04 | 23,195,826.73 | 3.18% |
| 4 | 112105237 | 21建设银行CD237 | 16,960,281.71 | 2.33% |
| 5 | 1921046 | 19长沙农商小微债01 | 15,500,990.55 | 2.13% |
| 6 | 190214 | 19国开14 | 12,344,269.48 | 1.69% |
| 7 | 3602030829200019689_CNY | 广东顺德农村商业银行股份有限公司顺享28天3期-托管账户现金余额 | 5,426,363.66 | 0.74% |
| 8 | 800020156386_CNY | 广东顺德农村商业银行股份有限公司顺享28天 | 287,315.03 | 0.04% |
| 备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。 | ||||
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面，2022年三季度，我国经济总体延续恢复发展态势，基建和出口是经济增长的主要支撑，房地产和较弱的消费对经济增长造成拖累。根据最新公布的统计数据，7月、8月我国规模以上工业增加值当月同比分别为3.8%、4.2%；7月、8月我国社会消费品零售总额当月同比分别为2.7%、5.4%；7月、8月我国出口同比增速分别为17.90%和7.1%；1-8月城镇固定资产投资额累计同比5.8%，分类别看，8月基建（含电力）投资增速当月同比增长为15.4%，较7月上升3.92%；制造业投资增速10.59%，较7月上升3%；房地产投资增速同比下降13.81%，较7月下降1.48%。外围方面，全球经济增速放缓，通胀高位运行，地缘政治冲突持续，发达经济体为抑制通胀的强硬加息举动推动了美元走高，给全球经济带来压力，我国出口增速也面临回落。总体来看，当前国内经济主要受制于消费疲软和房地产拖累，近期支持刚需与改善型需求的房地产支持政策陆续推出，失业率下降和存款利率下调有望支撑消费，后续重点观察消费和房地产的边际改善，预计四季度国内经济持续向好。
资金面方面，2022年三季度流动性合理充裕，稳健的货币政策灵活适度，发力重点在于进一步疏通货币政策传导机制。货币政策操作方面，8月央行进行了一次全面降息，OMO、MLF均下调10BP，1年LPR下调5BP，5年期LPR下调15BP；公开市场操作方面，三季度公开市场实现净投放1180亿元，其中MLF净回笼4000亿，OMO净投放5180亿元；资金价格方面，三季度资金利率整体位于政策利率下方，因资金利率偏离政策利率已久，降息对资金利率影响不大，DR001的波动范围在0.91%-2.02%之间，DR007的波动范围在1.29%-2.13%之间，截至季末时点，DR001加权平均利率2.02%，较6月末小幅上行9BP；DR007加权平均利率2.09%，较6月末小幅下行20BP。
（二）债券市场情况
2022年三季度，利率债先下后上呈现V型走势，10年国债在2.58%-2.85%区间波动，波动幅度约27BP。具体来看，7月地产“断供”事件和较弱的社融数据冲击下债市收益率走低，面对基本面的弱势，央行在8月中旬超预期降息带动债券收益率迅速下行，但进入9月以来，美债走高、人民币贬值和稳楼市政策的推出对国内债市形成压制，收益率震荡上行。截至2022年9月30日，10年国债收益率约2.76%，较6月末下行了6BP。
信用债三季度走势与利率债有所分化，收益率先下后窄幅震荡, 合意资产荒使得信用债上行难度加大。总体来看，2022年三季度债券价格有所上涨。据WIND显示，2022年9月末中债综合净价指数为104.0911，较6月末涨0.64%。
（三）产品策略
顺享28天定开产品的投资策略主要以票息策略为主,同时根据市场情况灵活调整持仓,以此赚取债券价格上涨带来的公允价值收入和价差收入。由于顺享28天定开产品周期运作时间相对较短,其持有的债券资产具有较高的流动性,保持了盈利性与流动性的统一。进入下半年后,债券市场波动稍有增加,但资金价格较低,顺享28天定开产品根据产品具体情况,适当进行了加杠杆操作,有效提高系列收益。投资品种方面,产品主要投资于中高级等信用债,并适当通过利率债博取波段操作收益。
三、产品投资组合的流动性风险分析
本报告期末，现金、货币市场工具类等流动性资产占投资组合的比例为0.78%。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为16.34%，可以于二级市场上卖出。资产管理计划、信托计划投资比例为82.88%，可于产品到期日前赎回，具备一定流动性。综上所述，组合流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
2022年10月26日
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