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尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财德利3年定开净值型理财产品（3期）运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行精英理财德利3年定开净值型理财产品（3期） |
| 产品代码 | 221383003 |
| 产品登记编码 | C1131321A000149 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2022-03-02 |
| 产品到期日 | 2052-03-02 |
| 募集方式 | 私募 |
| 投资性质 | 混合类 |
| 运作模式 | 开放式净值型 |
| 存续产品总份额 | 82,485,000.00 |
| 报告期末单位净值 | 1.003695 |
| 资产净值 | 82,789,791.13 |
| 理财资产托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 100.2916% |
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| 2.3 非标准化债权资产明细 | |||||
| 序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限(天) | 交易结构 | 占投资组合的比例 |
| 1 | 广东创升建设工程有限公司 | R3私粤财信托鹏惠1号2203 | 439 | 信托贷款 | 28.96% |
| 2 | 湖北金融租赁股份有限公司 | 湖北金租借款2203F | 165 | 同业借款 | 49.3% |
| 2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | 201107132 | 湖北金租借款2203F | 40,938,000.67 | 49.3% |
| 2 | 221202006 | R3私粤财信托鹏惠1号2203 | 24,046,933.33 | 28.97% |
| 3 | 010365 | 鹏华香港银行指数(LOF)C | 8,926,597.87 | 10.75% |
| 4 | XQSD-3 | 兴证全球-兴顺3号FOF集合资产管理计划 | 8,131,233.44 | 9.79% |
| 5 | 3602030829200054954_CNY | 广东顺德农村商业银行股份有限公司-托管账户现金余额 | 988,481.02 | 1.19% |
| 备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。 | ||||
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面，2022年三季度，我国经济总体延续恢复发展态势，基建和出口是经济增长的主要支撑，房地产和较弱的消费对经济增长造成拖累。根据最新公布的统计数据，7月、8月我国规模以上工业增加值当月同比分别为3.8%、4.2%；7月、8月我国社会消费品零售总额当月同比分别为2.7%、5.4%；7月、8月我国出口同比增速分别为17.90%和7.1%；1-8月城镇固定资产投资额累计同比5.8%，分类别看，8月基建（含电力）投资增速当月同比增长为15.4%，较7月上升3.92%；制造业投资增速10.59%，较7月上升3%；房地产投资增速同比下降13.81%，较7月下降1.48%。外围方面，全球经济增速放缓，通胀高位运行，地缘政治冲突持续，发达经济体为抑制通胀的强硬加息举动推动了美元走高，给全球经济带来压力，我国出口增速也面临回落。总体来看，当前国内经济主要受制于消费疲软和房地产拖累，近期支持刚需与改善型需求的房地产支持政策陆续推出，失业率下降和存款利率下调有望支撑消费，后续重点观察消费和房地产的边际改善，预计四季度国内经济持续向好。
资金面方面，2022年三季度流动性合理充裕，稳健的货币政策灵活适度，发力重点在于进一步疏通货币政策传导机制。货币政策操作方面，8月央行进行了一次全面降息，OMO、MLF均下调10BP，1年LPR下调5BP，5年期LPR下调15BP；公开市场操作方面，三季度公开市场实现净投放1180亿元，其中MLF净回笼4000亿，OMO净投放5180亿元；资金价格方面，三季度资金利率整体位于政策利率下方，因资金利率偏离政策利率已久，降息对资金利率影响不大，DR001的波动范围在0.91%-2.02%之间，DR007的波动范围在1.29%-2.13%之间，截至季末时点，DR001加权平均利率2.02%，较6月末小幅上行9BP；DR007加权平均利率2.09%，较6月末小幅下行20BP。
（二）债券市场情况
2022年三季度，利率债先下后上呈现V型走势，10年国债在2.58%-2.85%区间波动，波动幅度约27BP。具体来看，7月地产“断供”事件和较弱的社融数据冲击下债市收益率走低，面对基本面的弱势，央行在8月中旬超预期降息带动债券收益率迅速下行，但进入9月以来，美债走高、人民币贬值和稳楼市政策的推出对国内债市形成压制，收益率震荡上行。截至2022年9月30日，10年国债收益率约2.76%，较6月末下行了6BP。
信用债三季度走势与利率债有所分化，收益率先下后窄幅震荡, 合意资产荒使得信用债上行难度加大。总体来看，2022年三季度债券价格有所上涨。据WIND显示，2022年9月末中债综合净价指数为104.0911，较6月末涨0.64%。
（三）权益市场表现
在经历5、6月的市场强势反弹后，2022年三季度权益市场再次震荡回落。海外加息、通胀以及汇率变动牵动市场神经，北向资金持续流出，多种因素共振之下市场表现疲软。板块方面，仅有煤炭有所上涨，前期反弹的汽车、电力设备、电子等板块跌幅居前。
截至2022年9月30日，上证指数、深圳成指、创业板指比6月末分别下跌11.01%、16.42%和18.56%，上证50、沪深300和中证500指数分别比6月末下跌14.66%、15.16%和11.47%。
（四）产品策略
三季度德利系列产品降低了产品在权益方向上的敞口暴露，增加了债券等固定收益类资产的配置，并在三季度的大部分时间里始终保持较低的权益仓位进行运作，有效控制了市场调整带来的产品净值回撤。下阶段，德利系列产品将继续坚持大类资产配置理念，以中高等级信用债、非标准化债权类资产等固定收益类资产打底，获取组合票息收入，同时将继续严控产品含权类资产占比，9月中下旬权益市场调整加速，权益资产估值和性价比重新具备一定吸引力，但短期局势仍不明朗，将以定投方式谨慎进行含权类资产投资，希望通过多资产配置，提高组合收益水平。
三、产品投资组合的流动性风险分析
本报告期末，现金、货币市场工具类和一年期以内利率债等流动性资产占投资组合的比例为1.19%。资产管理计划、信托计划投资比例为9.79%，可于产品到期日前赎回，具备一定流动性。公募基金占比10.75%，可于产品到期日前赎回。非标准化资产占比78.27%，到期日先于或等于理财产品到期日。综上所述，组合流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
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