精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（7期）（产品代码：209982007）半年度兼二季度运行公告

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精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（7期）（产品代码：209982007）半年度兼二季度运行公告

2022-07-21 15:37:59

理财专区 > 理财产品 > 公司理财（已停用） > 产品公告 > 开放式净值型产品公告 > 定期公告

尊敬的客户：

现将精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（7期）运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（7期）
产品代码	209982007
产品登记编码	C1131319000149
币种	人民币
产品成立日	2019-12-03
产品到期日	2039-12-05
募集方式	公募
投资性质	固定收益类
运作模式	开放式净值型
存续产品总份额	359,810,074.55
报告期末单位净值	1.098089
资产净值	395,103,661.24
理财资产托管人	招商银行股份有限公司广州分行营业部
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	108.4579%

2.2 资产配置情况
资产种类	占投资组合比例（穿透前）	资产种类	占投资组合比例（穿透后）
1.1 现金及银行存款	0.47%	1.1 现金及银行存款	1.91%
1.2 同业存单	0.00%	1.2 同业存单	14.86%
1.3 拆放同业及债券买入返售	0.00%	1.3 拆放同业及债券买入返售	0.00%
1.4 债券	8.70%	1.4 债券	83.23%
1.5 非标准化债权类资产	0.00%	1.5 非标准化债权类资产	0.00%
1.6 权益类投资	0.00%	1.6 权益类投资	0.00%
1.7 金融衍生品	0.00%	1.7 金融衍生品	0.00%
1.8 代客境外理财投资QDII	0.00%	1.8 代客境外理财投资QDII	0.00%
1.9 商品类资产	0.00%	1.9 商品类资产	0.00%
1.10 另类资产	0.00%	1.10 另类资产	0.00%
1.11 公募基金	0.00%	1.11 公募基金	0.00%
1.12 私募基金	0.00%	1.12 私募基金	0.00%
1.13 资产管理产品	90.83%	1.13 资产管理产品	0.00%
1.14 委外投资——协议方式	0.00%	1.14 委外投资——协议方式	0.00%

2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细

序号

资产代码

资产名称

市值

占投资组合比例

HRXT-RY1H-01

华润信托睿盈1号单一资金信托

308,618,145.41

78.03%

HRXT-SL28H

华润信托晟利28号集合资金信托计划

50,608,134.32

12.8%

220304

22进出04

25,070,352.74

6.34%

175135

20美置07

9,353,568.21

2.36%

755903025210815_CNY

广东顺德农村商业银行股份有限公司顺享2007-托管账户现金余额

1,857,399.92

0.47%

2.4 投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细

序号	资产代码	资产名称	面额
1	175135	20美置07	9,000,000.00

备注：1、以上投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；

2、上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

宏观方面,美联储加息及俄乌冲突的持续性超过市场预期，导致大宗商品价格上涨，通胀担忧加剧，对全球金融市场造成显著影响。国内方面，新冠疫情反复。各地疫情反复，经济复苏的动能仍然不足，基本面下行压力较大。二季度国内生产总值292,464.00亿元，按不变价格计算，同比增长0.4%，较一季度回落了4.4个百分点，且低于市场预期。从季调后环比来看，2022年二季度GDP季调后环比为-2.6%。从三大产业来看，二季度第一产业、第二产业、第三产业GDP不变价同比分别为4.4%、0.9%、-0.4%，分别较一季度回落1.6、4.9、4.4个百分点。上半年GDP同比增速与经济目标存在较大差距，对应稳增长政策会加大发力。

债券市场方面, 债券收益率维持低波动特征，波动区间进一步收窄。10年国债在2.65%-2.85%窄幅波动，波幅不到20BP。年初央行全线下调政策利率，10年国债下探到2.67%的低点，此后在美债上行、俄乌冲突、央行上缴利润、上海疫情、央行降准不及预期、房地产政策放松、美联储加息等多事件冲击下，10年国债利率区间震荡。截至2022年6月30日，10年国债收益率为2.8205%，较去年底上行了4.5BP。总体来看，2022年上半年债券价格略有上涨。据WIND显示，2022年6月末中债综合净价指数为103.4302，较去年末微涨0.12%。

顺享3个月定开产品的投资策略主要是收取债券票面利率为主,同时根据市场情况灵活调整持仓,以此赚取债券价格上涨带来的公允价值收入和价差收入。进入二季度后,债券市场波动稍有增加,但债券性价比显现,顺享3个月定开产品根据产品具体情况,适当对部分仓位进行了加久期操作,有效提高系列收益。投资品种方面,主要投资于中高级等信用债,并适当通过利率债博取波段操作收益。目前市场资金面相对宽松,提高产品的杠杆水平增厚产品的投资收益。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本报告期末，现金、货币市场工具类和一年期以内利率债等流动性资产占投资组合的比例为0.47%。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为8.70%，可以于二级市场上卖出。资产管理计划、信托计划投资比例为90.83%，可于产品到期日前赎回，具备一定流动性。综上所述，组合流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2022年07月21日