精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（3期）（产品代码：209982003）2022年一季度运行公告（2022年01月01日—2022年03月31日）

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精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（3期）（产品代码：209982003）2022年一季度运行公告（2022年01月01日—2022年03月31日）

2022-04-22 11:08:32

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尊敬的客户：

现将精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（3期）运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（3期）
产品代码	209982003
产品登记编码	C1131319000145
币种	人民币
产品成立日	2019-10-11
产品到期日	2039-10-13
募集方式	公募
投资性质	固定收益类
运作模式	开放式净值型
存续产品总份额	646,900,074.89
报告期末单位净值	1.090234
资产净值	705,272,277.64
理财资产托管人	招商银行股份有限公司广州分行营业部
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	105.0029%

2.2 资产配置情况
序号	资产种类	占投资组合比例
1	混合类其他资产	4.88%
2	债券、ABS等标准化固定收益资产	86.02%
3	现金、货币市场工具类	9.10%
4	商品、外汇	0%
5	其他符合监管要求的权益类资产	0%
6	股票	0%
7	其他符合监管要求的债权类资产	0%

2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细

序号

资产代码

资产名称

市值

占投资组合比例

HRXT-RY1H-01

华润信托睿盈1号单一资金信托

447,432,303.03

63.43%

C11313151701000037-01

粤顺盈单一资金信托计划

60,004,666.67

8.51%

HRXT-SL28H

华润信托晟利28号集合资金信托计划

50,114,950.00

7.1%

177557

21华发01

34,397,528.00

4.88%

220411

泰达宏利梓霖惠利2号集合资产管理计划

34,441,401.45

4.88%

175135

20美置07

22,515,404.85

3.19%

150310

15进出10

20,742,540.27

2.94%

190214

19国开14

16,274,343.01

2.31%

031900890

19徐州交通PPN001

15,293,951.92

2.17%

755903025210511_CNY

广东顺德农村商业银行股份有限公司顺享2003-托管账户现金余额

4,175,036.34

0.59%

2.4 投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细

序号	资产代码	资产名称	面额
1	175135	20美置07	22,000,000.00

备注：1、以上投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；

2、上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面， 2022年一季度，房地产市场低迷，加上国内疫情加重，稳增长面临较大压力。根据最新公布的统计数据，2022年1-2月份，全国规模以上工业增加值同比增长7.5%，社会消费品零售总额同比增长6.7%，全国固定资产投资同比增长12.2%，房地产开发投资同比增长3.7%；1-2月全国城镇新增就业163万人，2月份城镇调查失业率为5.5%；3月出口同比增长14.7%，预期13.1%，前值16.3%；进口同比-0.1%，预期增8.2%，前值15.5%；贸易顺差473.8亿美元，同比+302%，一季度累计增50.2%，内需受到较大拖累，外需好于内需，进口回落明显，出口韧性仍强，但增速有所放缓，贸易顺差再创新高。总体来看，后续随着地产政策的放松及宽信用政策的加码，国内经济或稳中有升。

通胀方面，2022年一季度，我国CPI和PPI呈现不同走势，CPI呈缓慢上行趋势，整体在低位；PPI受呈缓慢下行趋势，整体仍处于较高位置，CPI-PPI剪刀差持续收窄。1月份受猪肉价格拖累，CPI同比继续走弱，工业品价格高位回落，PPI同比继续下行;2月份受节日效应提振，CPI缓慢上行，大宗商品持续上涨，受高基数影响，PPI同比略有下行，但下行缓慢；3月份生猪出栏加剧猪肉价格下跌，受疫情影响蔬菜价格走高，加上低基数原因，CPI同比略有抬升，地缘政治因素推动大宗商品价格持续上行，PPI同比延续回落，但环比涨幅扩大。总体来看，国内通胀压力不大。

资金面方面，2022年一季度货币政策靠前发力，政策利率全线下调，流动性合理充裕，资金成本略有下降。货币政策操作方面，1月央行进行了一次全面降息，OMO、MLF及1年LPR均下调10BP，5年期LPR下调5BP；公开市场操作方面，一季度公开市场实现净投放4700亿元，其中MLF净投放4000亿；资金价格方面，一季度整体资金利率围绕政策利率附近波动，但波动幅度有所加大，DR001的波动范围在1.18%-2.24%之间，DR007的波动范围在1.93%-2.34%之间，截至季末时点，DR001加权平均利率1.95%，较上年末小幅下行32BP，DR007加权平均利率2.24%，较上年末小幅下行34BP。

（二）债券市场情况

2022年一季度，债券市场收益率先下后上，整体呈现V型震荡走势。1月债市在降息、经济悲观预期等因素影响下，收益率大幅下行，10年国债收益率突破2.7%，触及2.68%，较去年末下行12BP；2月债市在1月PMI大幅好于预期、各地房地产政策逐步放开、1月金融数据明显超预期等宽信用因素影响发酵下，收益率略有上行，一度回到2.85%；3月在1-2月经济数据大幅好于预期、2月金融数据明显低于预期、地产政策继续放松、国内疫情加剧、俄乌局势升级、美国加息落地等多重因素影响下，收益率弱势震荡，截至2022年3月31日，10年国债收益率约2.7878%，较年初上行了1.24BP。

总体来看，2022年一季度债券价格略有下跌。据WIND显示，2022年3月末中债综合净价指数（总值）指数为103.22，较年初微跌0.08%。

（三）权益市场表现

2022年一季度海内外局势动荡，权益市场整体表现不佳，大盘呈现单边下跌态势。板块方面，仅有与大宗商品价格关系密切的煤炭和受政策边际放宽影响的地产、银行等有所上涨。传统蓝筹白马、高景气度行业都在一季度大幅下跌，市场亏钱效应显著。

截至2022年3月31日，上证指数、深圳成指、创业板指分别下跌10.65%、18.44%和19.96%，上证50、沪深300和中证500指数分别下跌11.47%、14.53%和14.06%。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本报告期末，现金、货币市场工具类和一年期以内利率债等流动性资产占投资组合的比例为9.10%。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为15.48%，可以于二级市场上卖出。资产管理计划、信托计划投资比例为75.42%，可于产品到期日前赎回，具备一定流动性。综上所述，组合流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2022年04月22日