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顺德农商银行精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（10期）（产品代码：209982010）季度运行公告（2020年7月1日—2020年9月30日）
尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（10期）运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（10期） |
| 产品代码 | 209982010 |
| 产品登记编码 | C1131319000152 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2020-01-22 |
| 产品到期日 | 2040-01-23 |
| 募集方式 | 公募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 开放式净值型 |
| 存续产品总份额 | 648,244,520.65 |
| 报告期末单位净值 | 1.033473 |
| 资产净值 | 669,943,510.12 |
| 理财资产托管人 | 招商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 100.0514% |
| 2.2 资产配置情况 | |||
| 序号 | 资产种类 | 占投资组合比例 | |
| 1 | 债券、ABS等标准化固定收益资产 | 58.62% | |
| 2 | 其他资产 | 40.73% | |
| 3 | 现金、货币市场工具类 | 0.65% | |
| 4 | 股票 | 0% | |
| 5 | 其他符合监管要求的权益类资产 | 0% | |
| 6 | 商品、外汇 | 0% | |
| 7 | 其他符合监管要求的债权类资产 | 0% | |
| 2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||||||||||||||||||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 面额 | 占投资组合比例 | ||||||||||||||||||
| 1 | C11313191704000005-01 | 创金合信汇盈157号单一资产管理计划 | 264,387,438.50 | 40.57% | ||||||||||||||||||
| 2 | 163719 | 20美置03 | 60,000,000.00 | 9.21% | ||||||||||||||||||
| 3 | 138623 | 时联03优 | 50,000,000.00 | 7.67% | ||||||||||||||||||
| 3 | 151498 | 19肇庆01 | 50,000,000.00 | 7.67% | ||||||||||||||||||
| 3 | 200211 | 20国开11 | 50,000,000.00 | 7.67% | ||||||||||||||||||
| 6 | 114788 | 20江滨02 | 30,000,000.00 | 4.6% | ||||||||||||||||||
| 6 | 162230 | 19碧桂02 | 30,000,000.00 | 4.6% | ||||||||||||||||||
| 8 | 135797 | 16碧园05 | 25,000,000.00 | 3.84% | ||||||||||||||||||
| 9 | 102000671 | 20衡阳交通MTN001 | 20,000,000.00 | 3.07% | ||||||||||||||||||
| 9 | 127889 | G18余旅 | 20,000,000.00 | 3.07% | ||||||||||||||||||
| 9 | 138950 | 汇裕2优 | 20,000,000.00 | 3.07% | ||||||||||||||||||
备注：1、以上投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行； 2、上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。 | ||||||||||||||||||||||
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况。
基本面方面，全球经济复苏好于预期。国际方面， IMF在2020年10月的《世界经济展望》中对全球增速预计为-4.4%，收缩幅度明显小于2020年6月预测的-5.2%，主要是基于当前疫情有所缓和，二季度GDP增长好于预期，特别是发达经济体，且数据表明全球三季度经济复苏力度整体强于预期；国内方面，经济恢复虽有所放缓但仍延续二季度复苏趋势。7月之后疫苗的阶段性成功消息不断释放，国内餐饮及影院也在陆续恢复，社会消费品零售总额累计同比由负转正，从6月的-1.8%上涨至9月3.3%，固定资产投资完成额累计同比从6月的-3.1%由负转正至9月的0.8%，贸易顺差同比从6月的-6.5%小幅收窄至9月的-5.32%。
通胀方面，三季度通胀数据表现较弱，国内通胀压力不大。受结构性因素影响，CPI涨幅在5月快速回落之后，持续下降，9月CPI同比回落至1.7%，进入“1”时代，PPI涨幅仍位于负值区间，9月PPI同比-2.1%，但较6月（-3.0%）有所收窄。
资金面方面，相比上半年，三季度资金面震荡趋紧。随着国内疫情稳定及经济持续有效恢复，货币政策回归常态化，流动性边际收紧，货币政策维持资金面相对均衡态度坚定，对流动性调控较为审慎。7月特别国债集中发行，降准也未至，8月银行超储率偏低，同业存单不断提价，流动性承压，9月跨季央行加码公开市场操作，流动性供给充裕。截至9月30日，1年期国股存单发行利率为3.05%，较6月末大幅提升57BP；三季度银行间存款类金融机构7天回购利率（DR007）均值为2.15%，比二季度上行了49BP。
（二）国债收益率走势。
2020年三季度，债券市场呈震荡上行趋势，收益率曲线逐步走平。国内疫情防控成效明显，各种高频数据也显示经济基本面持续恢复，央行货币政策操作重点从逆周期调节转为结构性调整，三季度债券供给压力较大，超储率持续处于低位，银行间流动性承压，资金中枢利率提高，因此债券市场大幅调整，前三季度债券收益率呈V型走势，由牛转熊。截至2020年9月30日，5年国债收益率回升至3.025%，比6月末上行了47.5BP，5年期国债期货收于99.66元，比6月末下跌了2.00元；10年国债收益率回升至3.155%，比6月末上行了33.5BP，5年期国债期货收于100.31元，比6月末下跌了2.53元；各期限债券收益率均创今年以来新高，且恢复至年初疫情发生之前的水平。
（三）固定收益类资产表现。
总体来看，三季度固定收益类资产虽略有上涨，但表现较弱。据WIND数据显示，债券型基金指数从2020年6月末的2626.14上涨至9月末的2647.98，年化收益率为3.32%，本产品2020年三季度运作年化收益率为4.46%，产品净值增长高于债券型基金指数的增长。
三、产品投资组合的流动性风险分析
本报告期末，现金、一年期以内利率债及货币市场工具类占投资组合的比例为8.32%，组合流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
2020年10月27日
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