顺德农商银行精英理财顺享28天定开净值型理财产品（1期）（产品代码：220182001）季度运行公告（2020年7月1日—2020年9月30日）

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顺德农商银行精英理财顺享28天定开净值型理财产品（1期）（产品代码：220182001）季度运行公告（2020年7月1日—2020年9月30日）

2020-10-27 15:09:33

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尊敬的客户：

现将顺德农商银行精英理财顺享28天定开净值型理财产品（1期）运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行精英理财顺享28天定开净值型理财产品（1期）
产品代码	220182001
产品登记编码	C1131320000084
币种	人民币
产品成立日	2020-04-02
产品到期日	2040-04-03
募集方式	公募
投资性质	固定收益类
运作模式	开放式净值型
存续产品总份额	374,181,611.88
报告期末单位净值	1.020105
资产净值	381,704,718.60
理财资产托管人	中国工商银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	100.0357%

2.2 资产配置情况
序号	资产种类	占投资组合比例
1	其他资产	41.32%
2	现金、货币市场工具类	39.95%
3	债券、ABS等标准化固定收益资产	18.73%
4	商品、外汇	0%
5	其他符合监管要求的权益类资产	0%
6	股票	0%
7	其他符合监管要求的债权类资产	0%

2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	面额	占投资组合比例
1	C11313191704000005-01	创金合信汇盈157号单一资产管理计划	154,210,413.33	41.32%
2	201107015	青银金租借款2004	73,200,000.00	19.61%
3	201107027	广汽汇理借款2001	50,000,000.00	13.4%
4	112009320	20浦发银行CD320	25,753,150.50	6.9%
5	3602030829200019441_CNY	广东顺德农村商业银行股份有限公司顺享28天1期-托管账户现金余额	21,399,668.32	5.73%
6	112003076	20农业银行CD076	17,159,514.60	4.6%
7	101552031	15三峡MTN003	10,000,000.00	2.68%
7	1921046	19长沙农商小微债01	10,000,000.00	2.68%
9	082000588	20弘基保理ABN002优先	5,000,000.00	1.34%
10	C11313181902000076	长江联合金租-同业借款-3期	4,500,000.00	1.21%
备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况。

基本面方面，全球经济复苏好于预期。国际方面， IMF在2020年10月的《世界经济展望》中对全球增速预计为-4.4%，收缩幅度明显小于2020年6月预测的-5.2%，主要是基于当前疫情有所缓和，二季度GDP增长好于预期，特别是发达经济体，且数据表明全球三季度经济复苏力度整体强于预期；国内方面，经济恢复虽有所放缓但仍延续二季度复苏趋势。7月之后疫苗的阶段性成功消息不断释放，国内餐饮及影院也在陆续恢复，社会消费品零售总额累计同比由负转正，从6月的-1.8%上涨至9月3.3%，固定资产投资完成额累计同比从6月的-3.1%由负转正至9月的0.8%，贸易顺差同比从6月的-6.5%小幅收窄至9月的-5.32%。

通胀方面，三季度通胀数据表现较弱，国内通胀压力不大。受结构性因素影响，CPI涨幅在5月快速回落之后，持续下降，9月CPI同比回落至1.7%，进入“1”时代，PPI涨幅仍位于负值区间，9月PPI同比-2.1%，但较6月（-3.0%）有所收窄。

资金面方面，相比上半年，三季度资金面震荡趋紧。随着国内疫情稳定及经济持续有效恢复，货币政策回归常态化，流动性边际收紧，货币政策维持资金面相对均衡态度坚定，对流动性调控较为审慎。7月特别国债集中发行，降准也未至，8月银行超储率偏低，同业存单不断提价，流动性承压，9月跨季央行加码公开市场操作，流动性供给充裕。截至9月30日，1年期国股存单发行利率为3.05%，较6月末大幅提升57BP；三季度银行间存款类金融机构7天回购利率（DR007）均值为2.15%，比二季度上行了49BP。

（二）国债收益率走势。

2020年三季度，债券市场呈震荡上行趋势，收益率曲线逐步走平。国内疫情防控成效明显，各种高频数据也显示经济基本面持续恢复，央行货币政策操作重点从逆周期调节转为结构性调整，三季度债券供给压力较大，超储率持续处于低位，银行间流动性承压，资金中枢利率提高，因此债券市场大幅调整，前三季度债券收益率呈V型走势，由牛转熊。截至2020年9月30日，5年国债收益率回升至3.025%，比6月末上行了47.5BP，5年期国债期货收于99.66元，比6月末下跌了2.00元；10年国债收益率回升至3.155%，比6月末上行了33.5BP，5年期国债期货收于100.31元，比6月末下跌了2.53元；各期限债券收益率均创今年以来新高，且恢复至年初疫情发生之前的水平。

（三）固定收益类资产表现。