顺德农商银行精英理财德享23031期封闭净值型理财产品（产品代码：223213031）2023年3季度运行公告

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顺德农商银行精英理财德享23031期封闭净值型理财产品（产品代码：223213031）2023年3季度运行公告

2023-10-25 15:35:38

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尊敬的客户：

现将顺德农商银行精英理财德享23031期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行精英理财德享23031期封闭净值型理财产品
产品代码	223213031
产品登记编码	C1131323A000127
币种	人民币
产品成立日	2023-06-12
产品到期日	2024-06-20
募集方式	私募
投资性质	固定收益类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	103,970,000.00
报告期末单位净值	1.012956
报告期末累计净值	1.012956
资产净值	105,316,993.23
理财资产托管人	中国工商银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	103.6746%

2.2 资产配置情况
序号	项目	穿透前		穿透后
序号	项目	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）
1	1.1 现金及银行存款	206,289.74	0.2	483,714.02	0.44
2	1.2 同业存单	0.00	0	0.00	0
3	1.3 拆放同业及债券买入返售	0.00	0	0.00	0
4	1.4 债券	1,836,079.13	1.74	19,522,078.10	17.88
5	1.5 非标准化债权类资产	83,154,357.34	78.88	83,154,357.34	76.16
6	1.6 权益类投资	0.00	0	0.00	0
7	1.7 金融衍生品	0.00	0	0.00	0
8	1.8 代客境外理财投资QDII	0.00	0	0.00	0
9	1.9 商品类资产	0.00	0	0.00	0
10	1.10 另类资产	0.00	0	0.00	0
11	1.11 公募基金	0.00	0	6,026,827.51	5.52
12	1.12 私募基金	0.00	0	0.00	0
13	1.13 资产管理产品	20,216,212.79	19.18	0.00	0
14	1.14 委外投资——协议方式	0.00	0	0.00	0
	合计	105,412,939.00	100	109,186,976.97	100

2.3 非标准化债权资产明细
序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限(天)	交易结构	占投资组合的比例
1	广东创升建设工程有限公司	R3私粤财信托鹏惠2号2301	258	信托贷款	48.52%
2	江南金融租赁股份有限公司	江南金租借款2308F	249	同业借款	27.64%

2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	231202011	R3私粤财信托鹏惠2号2301	52,980,077.23	48.52%
2	231107098	江南金租借款2308F	30,174,280.11	27.64%
3	102380745	23东菱凯琴MTN001	3,153,857.81	2.89%
4	008569	中航瑞智纯债A	2,176,244.31	1.99%
5	1928028	19中国银行二级01	2,148,029.97	1.97%
6	133492	23平金01	2,052,379.15	1.88%
7	000914	中加纯债债券	2,036,494.62	1.87%
8	1821041	18江南农商二级01	1,332,705.79	1.22%
9	2128036	21平安银行二级	1,110,667.43	1.02%
10	1920046	19宁波银行二级	1,084,148.91	0.99%

2.5 报告期内投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细

序号	资产代码	资产名称	买入面额	关联方名称	关联关系

备注：1、以上产品投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；若该项显示为空，则本产品报告期内未投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券；

2、上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况，占比结果保留两位小数，因第二位小数四舍五入，可能存在尾差。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面，2023年三季度，国民经济持续恢复向好。我国三季度GDP同比增长4.9%，前三季度GDP同比增长5.2%，固定资产投资同比增长3.1%，房地产开发投资同比下降9.1%，社零同比增长6.8%；9月末以美元计价出口同比-6.2%，进口同比-6.2%，对欧美出口的拖累效应持续减弱，内需在财政发力的支持下边际修复。金融数据方面，9月末M2同比增长10.3%，M1同比增长2.1%，人民币贷款增加2.53万亿元，同比少增406亿元，社会融资规模增加4.12万亿，同比多增5638亿元，呈总量向好结构改善态势。通胀方面，9月末PPI同比下降2.5%，环比上升0.4%，上游价格回升助力PPI持续修复。总体来看，国民经济持续恢复向好，部分经济指标已出现企稳修复迹象，四季度经济预计仍将延续复苏态势。

资金面方面，2023年三季度流动性保持合理充裕。8月份MLF和OMO先后调降15BP和10BP，9月份央行公布降准0.25%，但人民币汇率持续承压，地方债供给持续发力，三季度资金利率中枢有所抬升。截至9月末，1年国股同业存单利率2.44%，较6月末上行13.5BP；DR001加权平均利率1.77%，较6月末上行33BP；DR007加权平均利率1.97%，较6月末上行8BP。

（二）债券市场情况

2023年三季度，政策由观望期进入加速推进期，在前期货币宽松的利好兑现后，“宽信用”政策正加速落地，机构止盈情绪较浓，带动收益率震荡上行，债市由横盘进入“V”型走势。具体来看，7月至8月中旬，跨季后资金面持续宽松，金融数据持续走弱，伴随首次政策利率非对称调降落地，带动10年期国债收益率下行至2.54%的季度内低点；8月下旬至9月，“宽信用”密集落地，稳地产政策不断加码，高频数据持续边际修复叠加资金价格持续偏紧，加剧债市调整，10年期国债收益率上行至2.675%

信用债收益率走势与利率债趋同，但信用债调整幅度弱于利率债，导致信用利差被动压缩。3年AA+城投债收益率由3.04%上行至3.07%，信用利差收窄了11BP；1年AA+城投收益率由2.62%上行至2.69%，信用利差收窄了23BP。

（三）权益市场表现

2023年三季度，经济数据有所回落，经济修复预期进一步降温。海外方面，美债收益率屡创新高，人民币汇率承压，外资持续大幅流出，权益市场抛售压力较大。受上述多种因素影响，权益市场继续回调。2023年三季度，上证综指、沪深300、创业板指表现分别为-2.86%、-3.98%、-9.53%。

三、产品策略

2023年三季度，德享系列产品组合主要投资于中高等级信用债、金融债及非标准化债权资产等固定收益类资产，通过各类资产比例的动态调整降低产品净值波动，并维持一定的杠杆水平，有效提高系列产品整体收益。下阶段，德享系列产品将继续优化债券持仓结构，同时继续挖掘项目类资产和绩优的债券型公募基金，提高整体资产组合的运作收益率，并积极关注权益市场的投资机会，适时少量参与权益市场的投资，在保持产品风险收益属性稳定的基础上，多渠道拓展收益来源。

四、产品投资组合的流动性风险分析

本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。

本报告期末，本产品所投资资产中，公募基金占比5.52%，可于产品到期日前赎回。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为17.88%，可以于二级市场上卖出。非标准化资产占比76.16%，到期日先于或等于理财产品到期日。现金、货币市场工具类等流动性资产0.44%。产品流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2023年10月25日