顺德农商银行精英理财顺享21014期封闭净值型理财产品（产品代码：221112014）2022年三季度运行公告

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顺德农商银行精英理财顺享21014期封闭净值型理财产品（产品代码：221112014）2022年三季度运行公告

2022-10-26 15:54:44

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尊敬的客户：

现将顺德农商银行精英理财顺享21014期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行精英理财顺享21014期封闭净值型理财产品
产品代码	221112014
产品登记编码	C1131321000034
币种	人民币
产品成立日	2021-12-22
产品到期日	2023-01-12
募集方式	公募
投资性质	固定收益类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	99,741,000.00
报告期末单位净值	1.028275
资产净值	102,561,127.49
理财资产托管人	中国工商银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	106.4828%

2.2 资产配置情况
资产种类（穿透前）	占投资组合比例（穿透前）	资产种类（穿透后）	占投资组合比例（穿透后）
1.1 现金及银行存款	1.99%	1.1 现金及银行存款	2.28%
1.2 同业存单	0.00%	1.2 同业存单	0.00%
1.3 拆放同业及债券买入返售	0.00%	1.3 拆放同业及债券买入返售	1.35%
1.4 债券	19.29%	1.4 债券	49.22%
1.5 非标准化债权类资产	49.55%	1.5 非标准化债权类资产	46.58%
1.6 权益类投资	0.00%	1.6 权益类投资	0.00%
1.7 金融衍生品	0.00%	1.7 金融衍生品	0.00%
1.8 代客境外理财投资QDII	0.00%	1.8 代客境外理财投资QDII	0.00%
1.9 商品类资产	0.00%	1.9 商品类资产	0.00%
1.10 另类资产	0.00%	1.10 另类资产	0.00%
1.11 公募基金	0.00%	1.11 公募基金	0.57%
1.12 私募基金	0.00%	1.12 私募基金	0.00%
1.13 资产管理产品	29.17%	1.13 资产管理产品	0.00%
1.14 委外投资——协议方式	0.00%	1.14 委外投资——协议方式	0.00%

2.3 非标准化债权资产明细
序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限(天)	交易结构	占投资组合的比例
1	佛山海晟金融租赁股份有限公司	佛山海晟金租借款2202F	101	同业借款	49.55%

2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细

序号

资产代码

资产名称

市值

占投资组合比例

201107121

佛山海晟金租借款2202F

50,867,437.50

49.55%

HRXT-RY2H-1

华润信托睿盈2号集合信托计划

29,948,828.91

29.17%

102002347

20红豆MTN005

5,331,616.57

5.19%

196886

21交投03

5,235,394.86

5.1%

102281095

22平安租赁MTN005

5,068,148.36

4.94%

031900884

19湛江交投PPN001

4,163,128.60

4.06%

3602030829200053254_CNY

广东顺德农村商业银行股份有限公司-托管账户现金余额

2,038,378.42

1.99%

2.5 投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细

序号	资产代码	资产名称	面额
1	102281095	22平安租赁MTN005	5,000,000.00

备注：1、以上投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；

2、上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面，2022年三季度，我国经济总体延续恢复发展态势，基建和出口是经济增长的主要支撑，房地产和较弱的消费对经济增长造成拖累。根据最新公布的统计数据，7月、8月我国规模以上工业增加值当月同比分别为3.8%、4.2%；7月、8月我国社会消费品零售总额当月同比分别为2.7%、5.4%；7月、8月我国出口同比增速分别为17.90%和7.1%；1-8月城镇固定资产投资额累计同比5.8%，分类别看，8月基建（含电力）投资增速当月同比增长为15.4%，较7月上升3.92%；制造业投资增速10.59%，较7月上升3%；房地产投资增速同比下降13.81%，较7月下降1.48%。外围方面，全球经济增速放缓，通胀高位运行，地缘政治冲突持续，发达经济体为抑制通胀的强硬加息举动推动了美元走高，给全球经济带来压力，我国出口增速也面临回落。总体来看，当前国内经济主要受制于消费疲软和房地产拖累，近期支持刚需与改善型需求的房地产支持政策陆续推出，失业率下降和存款利率下调有望支撑消费，后续重点观察消费和房地产的边际改善，预计四季度国内经济持续向好。

资金面方面，2022年三季度流动性合理充裕，稳健的货币政策灵活适度，发力重点在于进一步疏通货币政策传导机制。货币政策操作方面，8月央行进行了一次全面降息，OMO、MLF均下调10BP，1年LPR下调5BP，5年期LPR下调15BP；公开市场操作方面，三季度公开市场实现净投放1180亿元，其中MLF净回笼4000亿，OMO净投放5180亿元；资金价格方面，三季度资金利率整体位于政策利率下方，因资金利率偏离政策利率已久，降息对资金利率影响不大，DR001的波动范围在0.91%-2.02%之间，DR007的波动范围在1.29%-2.13%之间，截至季末时点，DR001加权平均利率2.02%，较6月末小幅上行9BP；DR007加权平均利率2.09%，较6月末小幅下行20BP。

（二）债券市场情况

2022年三季度，利率债先下后上呈现V型走势，10年国债在2.58%-2.85%区间波动，波动幅度约27BP。具体来看，7月地产“断供”事件和较弱的社融数据冲击下债市收益率走低，面对基本面的弱势，央行在8月中旬超预期降息带动债券收益率迅速下行，但进入9月以来，美债走高、人民币贬值和稳楼市政策的推出对国内债市形成压制，收益率震荡上行。截至2022年9月30日，10年国债收益率约2.76%，较6月末下行了6BP。

信用债三季度走势与利率债有所分化，收益率先下后窄幅震荡, 合意资产荒使得信用债上行难度加大。总体来看，2022年三季度债券价格有所上涨。据WIND显示，2022年9月末中债综合净价指数为104.0911，较6月末涨0.64%。

（三）产品策略

顺享封闭式净值型理财产品系列为公募固定收益类理财产品，产品主要投向为债券、同业借款、货币市场工具等固定收益类资产。底层资产方面，债券类资产以AAA及AA+评级为主，优选银行系金租为主的同业借款主体，并严格控制期限。

2022年三季度，本系列在降息前夕抓住长端收益率窄幅波动的机会增配了国股行二级债为主的中长期高等级金融债，同时把握资金宽松的机会，通过杠杆策略提高了组合的总体收益。下阶段，产品投向将以国股大行及优质中小行二级资本债和金融债为主，高等级、中等久期城投债为辅；其次通过利率债、同业存单波段交易获取超额收益；最后在资金面宽松的前提下，继续通过杠杆策略提高组合收益。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。

本报告期末，本产品所投资资产中资产管理计划、信托计划投资比例为29.17%，可于产品到期日前赎回。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为19.29%，可以于二级市场上卖出。非标准化资产占比49.55%，到期日先于或等于理财产品到期日。现金类资产占比1.99%。产品流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2022年10月26日