0757-22223388
网上银行
尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财德享22019期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行精英理财德享22019期封闭净值型理财产品 |
| 产品代码 | 222213019 |
| 产品登记编码 | C1131322A000023 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2022-09-29 |
| 产品到期日 | 2023-04-27 |
| 募集方式 | 私募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 封闭式净值型 |
| 存续产品总份额 | 58,044,000.00 |
| 报告期末单位净值 | 1.000089 |
| 资产净值 | 58,049,154.44 |
| 理财资产托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 112.0976% |
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | HRXT-RY7H | 华润信托睿盈7号集合信托计划 | 58,005,404.92 | 99.92% |
| 2 | 3602030829200070910_CNY | 广东顺德农村商业银行股份有限公司-托管账户现金余额 | 44,003.96 | 0.08% |
| 备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。 | ||||
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面，2022年三季度，我国经济总体延续恢复发展态势，基建和出口是经济增长的主要支撑，房地产和较弱的消费对经济增长造成拖累。根据最新公布的统计数据，7月、8月我国规模以上工业增加值当月同比分别为3.8%、4.2%；7月、8月我国社会消费品零售总额当月同比分别为2.7%、5.4%；7月、8月我国出口同比增速分别为17.90%和7.1%；1-8月城镇固定资产投资额累计同比5.8%，分类别看，8月基建（含电力）投资增速当月同比增长为15.4%，较7月上升3.92%；制造业投资增速10.59%，较7月上升3%；房地产投资增速同比下降13.81%，较7月下降1.48%。外围方面，全球经济增速放缓，通胀高位运行，地缘政治冲突持续，发达经济体为抑制通胀的强硬加息举动推动了美元走高，给全球经济带来压力，我国出口增速也面临回落。总体来看，当前国内经济主要受制于消费疲软和房地产拖累，近期支持刚需与改善型需求的房地产支持政策陆续推出，失业率下降和存款利率下调有望支撑消费，后续重点观察消费和房地产的边际改善，预计四季度国内经济持续向好。
资金面方面，2022年三季度流动性合理充裕，稳健的货币政策灵活适度，发力重点在于进一步疏通货币政策传导机制。货币政策操作方面，8月央行进行了一次全面降息，OMO、MLF均下调10BP，1年LPR下调5BP，5年期LPR下调15BP；公开市场操作方面，三季度公开市场实现净投放1180亿元，其中MLF净回笼4000亿，OMO净投放5180亿元；资金价格方面，三季度资金利率整体位于政策利率下方，因资金利率偏离政策利率已久，降息对资金利率影响不大，DR001的波动范围在0.91%-2.02%之间，DR007的波动范围在1.29%-2.13%之间，截至季末时点，DR001加权平均利率2.02%，较6月末小幅上行9BP；DR007加权平均利率2.09%，较6月末小幅下行20BP。
（二）债券市场情况
2022年三季度，利率债先下后上呈现V型走势，10年国债在2.58%-2.85%区间波动，波动幅度约27BP。具体来看，7月地产“断供”事件和较弱的社融数据冲击下债市收益率走低，面对基本面的弱势，央行在8月中旬超预期降息带动债券收益率迅速下行，但进入9月以来，美债走高、人民币贬值和稳楼市政策的推出对国内债市形成压制，收益率震荡上行。截至2022年9月30日，10年国债收益率约2.76%，较6月末下行了6BP。
信用债三季度走势与利率债有所分化，收益率先下后窄幅震荡, 合意资产荒使得信用债上行难度加大。总体来看，2022年三季度债券价格有所上涨。据WIND显示，2022年9月末中债综合净价指数为104.0911，较6月末涨0.64%。
（三）产品策略
德享系列净值型理财产品的整体策略：2022年三季度，德享系列产品组合主要投资于中高等级信用债、金融债及非标准化债权资产等固定收益类资产，抓住央行公开市场降息操作前的投资窗口，增配了中长久期大行二级资本债，同时在资金面宽松的基础上积极提高杠杆水平以获取杠杆收益，加强利率债波段交易策略获取价差收入，有效提高系列产品整体收益。下阶段，德享系列产品将继续通过加大对中高等级金融债资产的投资力度，持续优化债券持仓结构，同时继续挖掘项目类资产，提高整体资产组合的静态收益率，并积极通过杠杆策略、交易策略获取超额收入，有效提高组合收益。
三、产品投资组合的流动性风险分析
本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。
本报告期末，本产品所投资资产中资产管理计划、信托计划投资比例为99.92%，可于产品到期日前赎回。现金类资产占比0.08%。产品流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
网站地图 | 网站声明 | 联系我们 | 防钓鱼举报邮箱 | 业务项目收费明细及服务标准
公安备案号：200303B0001 粤ICP备05093501号 粤公网安备44060602000388号 ©顺德农村商业银行版权所有 支持IPV6
-
官方微信
-
官方微博
