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尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财顺享21067期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行精英理财顺享21067期封闭净值型理财产品 |
| 产品代码 | 221112067 |
| 产品登记编码 | C1131321000136 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2021-10-28 |
| 产品到期日 | 2022-07-05 |
| 募集方式 | 公募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 封闭式净值型 |
| 存续产品总份额 | 63,856,000.00 |
| 报告期末单位净值 | 1.025903 |
| 资产净值 | 65,510,051.65 |
| 理财资产托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 101.2797% |
| 2.2 资产配置情况 |
| |||
| 资产种类 | 占投资组合比例（穿透前） | 资产种类 | 占投资组合比例（穿透后） | |
| 1.1 现金及银行存款 | 6.91% | 1.1 现金及银行存款 | 7.28% | |
| 1.2 同业存单 | 29.22% | 1.2 同业存单 | 32.96% | |
| 1.3 拆放同业及债券买入返售 | 0.00% | 1.3 拆放同业及债券买入返售 | 1.27% | |
| 1.4 债券 | 19.10% | 1.4 债券 | 58.49% | |
| 1.5 非标准化债权类资产 | 0.00% | 1.5 非标准化债权类资产 | 0.00% | |
| 1.6 权益类投资 | 0.00% | 1.6 权益类投资 | 0.00% | |
| 1.7 金融衍生品 | 0.00% | 1.7 金融衍生品 | 0.00% | |
| 1.8 代客境外理财投资QDII | 0.00% | 1.8 代客境外理财投资QDII | 0.00% | |
| 1.9 商品类资产 | 0.00% | 1.9 商品类资产 | 0.00% | |
| 1.10 另类资产 | 0.00% | 1.10 另类资产 | 0.00% | |
| 1.11 公募基金 | 0.00% | 1.11 公募基金 | 0.00% | |
| 1.12 私募基金 | 0.00% | 1.12 私募基金 | 0.00% | |
| 1.13 资产管理产品 | 44.77% | 1.13 资产管理产品 | 0.00% | |
| 1.14 委外投资——协议方式 | 0.00% | 1.14 委外投资——协议方式 | 0.00% | |
| 2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | HRXT-RY2H-1 | 华润信托睿盈2号集合信托计划 | 29,348,162.66 | 44.77% |
| 2 | 112211049 | 22平安银行CD049 | 19,160,035.56 | 29.23% |
| 3 | 102002347 | 20红豆MTN005 | 5,280,015.54 | 8.05% |
| 4 | 3602030829200050424_CNY | 广东顺德农村商业银行股份有限公司-托管账户现金余额 | 4,531,010.47 | 6.91% |
| 5 | 032001047 | 20宜兴经开PPN001 | 3,158,888.47 | 4.82% |
| 6 | 032000596 | 20岳阳交投PPN001 | 2,862,404.41 | 4.37% |
| 7 | 2080103 | 20福鼎债 | 1,011,685.34 | 1.54% |
| 8 | 167330 | 20株城01 | 105,661.30 | 0.16% |
| 9 | 102001175 | 20岳阳交投MTN001 | 101,602.37 | 0.15% |
| 备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。 | ||||
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面，2022年上半年，我国经济开局较好，一季度中国主要经济指标增长好于预期，但进入二季度以来，国内疫情多点爆发，特别是上海疫情对经济造成较大冲击。根据最新公布的统计数据，中国上半年GDP同比增长2.5%，一季度GDP同比增长4.80%，二季度GDP同比增长0.40%。上半年全国固定资产投资（不含农户）同比增长6.1%，其中基础设施投资同比增长7.1%，制造业投资同比增长10.4%，房地产开发投资同比下降5.4%。上半年社会消费品零售总额同比下降0.7%，其中4月份同比下降11.1%，5月份下降6.7%，6月份增长3.1%。总体来看，基建托底效应明显，房地产回升速度弱于预期，消费受到疫情拖累，制造业投资整体变现尚可。外围方面，俄乌冲突持续造成能源、粮食等价格的上升、全球滞胀风险上升，但我国进出口韧性仍在，上半年进出口总额同比增长9.4%。综合来看，上半年内外部形势复杂多变，后续重点观察房地产回升速度及宽信用落地效果，预计下半年国内经济稳中有升。
资金面方面，2022上半年政策利率全线下调，央行降准及上缴利润释放长期资金，4月中旬以来，资金面持续宽松，流动性合理充裕。货币政策操作方面，1月央行进行了一次全面降息；4月央行宣布全面降准，释放资金5300亿；5月5年期LPR下调15个基点；上半年央行上缴结存利润9000亿元。资金价格方面，一季度整体资金利率围绕政策利率附近波动，进入4月份以来，资金价格出现明显下行，上半年DR001加权平均利率1.67%， DR007加权平均利率1.91%。
（二）债券市场情况
2022年上半年，债市利率维持低波动特征，波动区间进一步收窄。10年国债在2.65%-2.85%窄幅波动，波幅不到20BP。年初央行全线下调政策利率，10年国债下探到2.67%的低点，此后在美债上行、俄乌冲突、央行上缴利润、上海疫情、央行降准不及预期、房地产政策放松、美联储加息等多事件冲击下，10年国债利率区间震荡。截至2022年6月30日，10年国债收益率为2.8205%，较去年底上行了4.5BP。
总体来看，2022年上半年债券价格略有上涨。据WIND显示，2022年6月末中债综合净价指数为103.4302，较去年末微涨0.12%。
（三）产品策略
顺享封闭式净值型理财产品系列为公募固定收益类理财产品，产品主要投向为债券、同业借款、货币市场工具等固定收益类资产，其中债券类资产以AAA及AA+评级为主，2022年上半年，在市场收益率水平持续下行过程中，顺享封闭式净值型理财系列抓住时机，配置了较多高收益同业资产，为产品提供了高票息基础。在债券投资策略上，主要投资于中高等级国有企业发行的信用债，严格控制信用风险，债务主体广泛分布于广东、福建、江苏、浙江等地，除获取更加稳定可靠的利息收入外，还通过适当保持杠杆，提升了整体收益。一季度，顺享封闭式净值型理财产品系列适当降低债券整体久期，有效控制了产品净值的回撤；二季度，通过均匀配置，保证系列产品在债券市场的下行行情中获取了稳定的收益。下阶段，产品投向仍以高等级、中等久期信用债为主，在资金面宽松的前提下，通过杠杆策略提高组合收益，并通过利率债、同业存单波段交易获取超额收益。
三、产品投资组合的流动性风险分析
本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。
本报告期末，本产品所投资资产中资产管理计划、信托计划投资比例为44.77%，可于产品到期日前赎回。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为48.32%，可以于二级市场上卖出。现金类资产占比6.91%。产品流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
2022年07月21日
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