顺德农商银行精英理财德利20039期封闭净值型理财产品（产品代码：220223039）2022年一季度运行公告（2022年01月01日—2022年03月31日）

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顺德农商银行精英理财德利20039期封闭净值型理财产品（产品代码：220223039）2022年一季度运行公告（2022年01月01日—2022年03月31日）

2022-04-22 09:27:02

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尊敬的客户：

现将顺德农商银行精英理财德利20039期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行精英理财德利20039期封闭净值型理财产品
产品代码	220223039
产品登记编码	C1131320A000206
币种	人民币
产品成立日	2021-07-22
产品到期日	2023-01-12
募集方式	私募
投资性质	混合类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	33,897,000.00
报告期末单位净值	0.977985
资产净值	33,150,763.61
理财资产托管人	宁波银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	100.1494%

2.2 资产配置情况
序号	资产种类	占投资组合比例
1	债券、ABS等标准化固定收益资产 (含可转债专户)	79.71%
2	混合类其他资产（含FOF专户）	20.16%
3	现金、货币市场工具类	0.13%
4	商品、外汇	0%
5	其他符合监管要求的权益类资产	0%
6	股票	0%
7	其他符合监管要求的债权类资产	0%

2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	276066	广发基金广顺4号集合资产管理计划	26,462,861.14	79.71%
2	01A084	南方基金顺元FOF1号集合资产管理计划	6,695,071.29	20.16%
3	6148648_CNY	广东顺德农村商业银行股份有限公司德利５０１１	35,090.16	0.12%
4	11070122000085978_CNY	广东顺德农村商业银行股份有限公司德利2031-托管账户现金余额	7,262.52	0.01%
备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面， 2022年一季度，房地产市场低迷，加上国内疫情加重，稳增长面临较大压力。根据最新公布的统计数据，2022年1-2月份，全国规模以上工业增加值同比增长7.5%，社会消费品零售总额同比增长6.7%，全国固定资产投资同比增长12.2%，房地产开发投资同比增长3.7%；1-2月全国城镇新增就业163万人，2月份城镇调查失业率为5.5%；3月出口同比增长14.7%，预期13.1%，前值16.3%；进口同比-0.1%，预期增8.2%，前值15.5%；贸易顺差473.8亿美元，同比+302%，一季度累计增50.2%，内需受到较大拖累，外需好于内需，进口回落明显，出口韧性仍强，但增速有所放缓，贸易顺差再创新高。总体来看，后续随着地产政策的放松及宽信用政策的加码，国内经济或稳中有升。

通胀方面，2022年一季度，我国CPI和PPI呈现不同走势，CPI呈缓慢上行趋势，整体在低位；PPI受呈缓慢下行趋势，整体仍处于较高位置，CPI-PPI剪刀差持续收窄。1月份受猪肉价格拖累，CPI同比继续走弱，工业品价格高位回落，PPI同比继续下行;2月份受节日效应提振，CPI缓慢上行，大宗商品持续上涨，受高基数影响，PPI同比略有下行，但下行缓慢；3月份生猪出栏加剧猪肉价格下跌，受疫情影响蔬菜价格走高，加上低基数原因，CPI同比略有抬升，地缘政治因素推动大宗商品价格持续上行，PPI同比延续回落，但环比涨幅扩大。总体来看，国内通胀压力不大。

资金面方面，2022年一季度货币政策靠前发力，政策利率全线下调，流动性合理充裕，资金成本略有下降。货币政策操作方面，1月央行进行了一次全面降息，OMO、MLF及1年LPR均下调10BP，5年期LPR下调5BP；公开市场操作方面，一季度公开市场实现净投放4700亿元，其中MLF净投放4000亿；资金价格方面，一季度整体资金利率围绕政策利率附近波动，但波动幅度有所加大，DR001的波动范围在1.18%-2.24%之间，DR007的波动范围在1.93%-2.34%之间，截至季末时点，DR001加权平均利率1.95%，较上年末小幅下行32BP，DR007加权平均利率2.24%，较上年末小幅下行34BP。

（二）债券市场情况

2022年一季度，债券市场收益率先下后上，整体呈现V型震荡走势。1月债市在降息、经济悲观预期等因素影响下，收益率大幅下行，10年国债收益率突破2.7%，触及2.68%，较去年末下行12BP；2月债市在1月PMI大幅好于预期、各地房地产政策逐步放开、1月金融数据明显超预期等宽信用因素影响发酵下，收益率略有上行，一度回到2.85%；3月在1-2月经济数据大幅好于预期、2月金融数据明显低于预期、地产政策继续放松、国内疫情加剧、俄乌局势升级、美国加息落地等多重因素影响下，收益率弱势震荡，截至2022年3月31日，10年国债收益率约2.7878%，较年初上行了1.24BP。

总体来看，2022年一季度债券价格略有下跌。据WIND显示，2022年3月末中债综合净价指数（总值）指数为103.22，较年初微跌0.08%。

（三）权益市场表现

2022年一季度海内外局势动荡，权益市场整体表现不佳，大盘呈现单边下跌态势。板块方面，仅有与大宗商品价格关系密切的煤炭和受政策边际放宽影响的地产、银行等有所上涨。传统蓝筹白马、高景气度行业都在一季度大幅下跌，市场亏钱效应显著。

截至2022年3月31日，上证指数、深圳成指、创业板指分别下跌10.65%、18.44%和19.96%，上证50、沪深300和中证500指数分别下跌11.47%、14.53%和14.06%。截至2022年一季度末，受累于转债估值的压缩和正股的下跌，中证转债指数下跌8.36%。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。

本报告期末，本产品所投资资产中资产管理计划、信托计划投资比例为99.87%，可于产品到期日前赎回。现金类资产占比0.13%。产品流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2022年04月22日