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顺德农商银行精英理财德享20012期封闭净值型理财管理计划（产品代码：220213012）年度运行公告兼四季度运行公告（2021年01月01日—2021年12月31日）
尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财德享20012期封闭净值型理财管理计划运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行精英理财德享20012期封闭净值型理财管理计划 |
| 产品代码 | 220213012 |
| 产品登记编码 | C1131320A000012 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2020-04-20 |
| 产品到期日 | 2022-04-27 |
| 募集方式 | 私募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 封闭式净值型 |
| 存续产品总份额 | 120,717,000.00 |
| 报告期末单位净值 | 1.103942 |
| 资产净值 | 133,264,559.46 |
| 理财资产托管人 | 招商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 101.6353% |
| 2.2 资产配置情况 | |||
| 序号 | 资产种类 | 占投资组合比例 | |
| 1 | 其他符合监管要求的债权类资产 | 85.08% | |
| 2 | 其他混合类资产 | 11.96% | |
| 3 | 现金、货币市场工具类 | 1.82% | |
| 4 | 债券、ABS等标准化固定收益资产 | 1.15% | |
| 5 | 股票 | 0% | |
| 6 | 其他符合监管要求的权益类资产 | 0% | |
| 7 | 商品、外汇 | 0% | |
| 2.3 非标准化债权资产明细 | |||||
| 序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限(天) | 交易结构 | 占投资组合的比例 |
| 1 | 赣州振兴实业有限责任公司 | 中海汇誉2019-83振兴实业债权投资集合信托计划-20-01 | 111 | 信托贷款 | 85.08% |
| 2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | 201202002 | 中海汇誉2019-83振兴实业债权投资集合信托计划-20-01 | 115,233,673.61 | 85.08% |
| 2 | 519222 | 海富通欣益A | 5,988,723.13 | 4.42% |
| 3 | 008145 | 兴全优选 | 5,129,943.46 | 3.79% |
| 4 | 220411 | 泰达宏利梓霖惠利2号集合资产管理计划 | 5,078,855.42 | 3.75% |
| 5 | 755903025210252_CNY | 广东顺德农村商业银行股份有限公司德享2015-托管账户现金余额 | 2,460,250.84 | 1.82% |
| 6 | 2021026 | 20惠州农商二级 | 1,552,389.70 | 1.15% |
| 备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。 | ||||
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面， 2021年我国持续巩固疫情防控和经济复苏成果，上半年经济实现较强劲的增长，而下半年在经济结构持续优化的同时整体景气度有所下降，复苏势头放缓。整体来看，2021年经济增速前高后低，下半年下行压力明显增大。根据最新公布的统计数据，2021年1-11月份，全国固定资产投资（不含农户）494,082亿元，同比增长5.2%，两年平均增长3.9%；服务业生产指数同比增长14.0%，两年平均增长6.0%；社会消费品零售总额399,554亿元，同比增长13.7%，两年平均增长4.0%；货物进出口总额353,903亿元，同比增长22.0%。其中，出口195,763亿元，增长21.8%；进口158,140亿元，增长22.2%，货物进出口增势良好，贸易结构持续优化。总体来看，外需持续上扬，但规模性政策逐步退出、宏观政策的边际收紧和新旧战略转换的部署实施，宏观经济复苏仍处于结构性调整的阶段。
通胀方面，2021年我国CPI和PPI呈现不同走势，CPI前低后高，但整体主要呈现低位震荡；PPI受大宗商品价格影响持续走高，月度同比突破历史高位。一季度国内需求上升，金属类大宗商品价格继续上涨强，CPI和PPI同步回升;二季度生猪生产不断恢复，猪肉供给持续增加，CPI有所稳定，但PPI维持上涨走势；下半年受能源及原材料价格高企影响，生产端通胀压力持续升温，CPI和PPI走势进一步分化。
资金面方面，2021年全年货币政策稳健，资金面除一季度阶段性紧张外，全年大部分时间流动性合理充裕。一季度公开市场实现净回笼5505亿元，R007加权平均利率2.41%，较上年末小幅上行6BP;二季度流动性超预期平稳宽松，收益率中枢逐渐下行，上半年R007加权平均利率2.22%；三季度资金面在央行的第一次全面降准呵护下平稳有序，流动性继续维持宽松，R007加权平均利率2.28%；12月央行第二次降准，资金利率继续小幅下行。 2021年全年R007的加权平均利率为2.17%，较2020年全年下降16BP。
（二）债券市场情况
2021年的债市收益率整体呈现震荡下行走势。一季度债市在疫情好转、大宗商品价格上涨、资金面阶段性收紧等因素的影响下，收益率冲高回落，截止2021年3月末，10年国债收益率约3.19%，基本与年初持平；二季度资金面维持宽松，缴税大月平稳度过，债券收益率也逐步回落，截止2021年6月末10年国债收益率下行至3.08%；三季度随着央行第一次降准，债市收益率加速下行，十年国债收益率一度触及2.8%，随后低位震荡；四季度随着供给的冲击和宽货币预期阶段落空，利率再次小幅冲高回落，然后随着12月二次降准落地，资金面宽松结合信贷需求转弱，利率继续震荡下行，截至2021年12月末10年国债收益率约2.80%，下探至年内低点，较年初下行了37bp。
总体来看，债券价格2021年有所上涨。据中国债券信息网数据显示，2021年12月末中债综合指数（财富）为212.4131，较年初上涨5.11%。
（三）权益市场表现
2021年从绝对收益来看，就市场整体而言，2021年全年A股市场保持稳定震荡微涨态势，并且年内主题题材均有所轮动，结构性行情愈演愈烈。一季度市场关注焦点在于顺周期，材料、银行等低估值品种表现较好；二季度以来市场风格回归高景气度成长风格，其中新能源、芯片等科技方向受到资金追捧，表现抢眼；三季度权益市场表现不佳，上证综指涨幅-0.64%，沪深300指数涨幅-6.85%，创业板指涨幅-6.69%。板块分化较为严重，周期股大幅上扬；四季度市场整体小幅震荡上行，结构性行情延续，整体来看科技和周期板块表现突出，地产板块表现较弱。
截至2021年12月31日，上证指数、深圳成指、创业板指全年分别上涨4.8%、2.67%和12.02%，而上证50、沪深300指数全年分别下跌了10.06%和5.20%，大盘蓝筹股2021年表现欠佳，中小盘成长股表现突出，结构性行情特征明显。
三、产品投资组合的流动性风险分析
本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。
本报告期末，本产品所投资资产中资产管理计划投资比例为3.75%，可于产品到期日前赎回。公募基金占比8.21%，可于产品到期日前赎回。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为1.15%，可以于二级市场上卖出。非标准化资产占比85.08%，到期日先于或等于理财产品到期日。现金类资产占比1.82%。产品流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
2022年01月24日
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