0757-22223388
网上银行
顺盈现金宝开放式理财产品（产品代码：223082002）2026年2季度兼半年度运行公告
尊敬的客户：
现将顺盈现金宝开放式理财产品运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 |
|
| 产品名称 |
顺盈现金宝开放式理财产品 |
| 产品代码 |
223082002 |
| 产品登记编码 |
C1131323000123 |
| 币种 |
人民币 |
| 产品成立日 |
2023-06-01 |
| 产品到期日 |
2073-06-01 |
| 募集方式 |
公募 |
| 投资性质 |
固定收益类 |
| 运作模式 |
货币型 |
| 存续产品总份额 |
238,013,920.44 |
| 报告期末单位净值 |
1.000000 |
| 报告期末累计净值 |
1.000000 |
| 资产净值 |
238,013,920.44 |
| 理财资产托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 |
|
| 2.1投资组合基本情况 |
|
| 杠杆水平 |
100.0883% |
| 流动性资产配置比例 |
49.4390% |
| 2.2 资产配置情况 |
|||||
| 序号 |
项目 |
穿透前 |
穿透后 |
||
| 资产余额（单位：元） |
占产品总资产的比例 （%） |
资产余额（单位：元） |
占产品总资产的比例 （%） |
||
| 1 |
1.1 现金及银行存款 |
117,671,586.89 |
49.40 |
117,671,586.89 |
49.40 |
| 2 |
1.2 同业存单 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 3 |
1.3 拆放同业及债券买入返售 |
90,168,267.65 |
37.85 |
90,168,267.65 |
37.85 |
| 4 |
1.4 债券 |
30,384,303.52 |
12.75 |
30,384,303.52 |
12.75 |
| 5 |
1.5 非标准化债权类资产 |
0 |
0.00 |
0 |
0.00 |
| 6 |
1.6 权益类投资 |
0 |
0.00 |
0 |
0.00 |
| 7 |
1.7 金融衍生品 |
0 |
0.00 |
0 |
0.00 |
| 8 |
1.8 代客境外理财投资QDII |
0 |
0.00 |
0 |
0.00 |
| 9 |
1.9 商品类资产 |
0 |
0.00 |
0 |
0.00 |
| 10 |
1.10 另类资产 |
0 |
0.00 |
0 |
0.00 |
| 11 |
1.11 公募基金 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 12 |
1.12 私募基金 |
0 |
0.00 |
0 |
0.00 |
| 13 |
1.13 资产管理产品 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 14 |
1.14 委外投资——协议方式 |
0 |
0.00 |
0 |
0.00 |
|
|
合计 |
238,224,158.06 |
100.00 |
238,224,158.06 |
100.00 |
|
|
2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 |
|
|||||||||
|
|
序号 |
资产代码 |
资产名称 |
市值 |
占投资组合比例 |
|
|||||
|
|
1 |
|
现金及银行活期存款 |
117,671,586.89 |
49.40% |
|
|||||
|
|
2 |
BZQZY2026063092832 |
7日质押式逆回购 |
50,160,045.14 |
21.06% |
|
|||||
|
|
3 |
BZQZY2026062491014 |
7日质押式逆回购 |
30,007,795.62 |
12.60% |
|
|||||
|
|
4 |
240205 |
23华租01 |
20,260,235.67 |
8.50% |
|
|||||
|
|
5 |
524060 |
24东财证券11 |
10,124,067.85 |
4.25% |
|
|||||
|
|
6 |
BZQZY2026062992436 |
7日质押式逆回购 |
10,000,426.89 |
4.20% |
|
|||||
| 2.4 非标准化债权资产明细 |
|||||||||||
| 序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限(天) |
交易结构 |
占投资组合的比例 |
||||||
| / |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
||||||
| 2.5 信贷资产受/收益权资产明细 |
|||||||||||
| 序号 |
原始权益人 |
项目名称 |
剩余融资期限(天) |
交易结构 |
占投资组合的比例 |
||||||
| / |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
||||||
| 2.6 报告期末投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细 |
|||||
|
序号 |
资产代码 |
资产名称 |
面额 |
关联方名称 |
关联关系 |
| / |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
| 备注：1、以上产品投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；若该项显示为空，则本产品报告期末未投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券； 2、上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况，占比结果保留两位小数，因第二位小数四舍五入，可能存在尾差。 |
|||||
| 2.7 期末前十名份额持有人情况 |
|||
| 序号 |
持有人类别 |
持有份额（份） |
占总份额比例 |
| 1 |
个人 |
5,033,091.29 |
2.11% |
| 2 |
个人 |
3,514,133.44 |
1.48% |
| 3 |
个人 |
3,013,701.44 |
1.27% |
| 4 |
个人 |
2,465,085.32 |
1.04% |
| 5 |
个人 |
2,452,358.39 |
1.03% |
| 6 |
个人 |
2,117,335.48 |
0.89% |
| 7 |
个人 |
2,107,547.23 |
0.89% |
| 8 |
个人 |
1,973,411.66 |
0.83% |
| 9 |
个人 |
1,814,902.72 |
0.76% |
| 10 |
个人 |
1,802,014.65 |
0.76% |
二、报告期间的市场情况
（一） 宏观经济情况
基本面方面，2026年二季度宏观经济延续复苏态势但动能边际放缓，结构分化特征显著，政策托底与外需拉动构成主要支撑。
1、生产端保持平稳，内需修复动能有所减弱，地产投资降幅仍处两位数区间，基建投资增速回落，制造业投资在高技术链条拉动下显现韧性。
经济数据方面，2026年上半年国内生产总值同比增长4.7%，其中二季度同比增长4.3%，固定资产投资（不含农户）同比下降5.7%，房地产开发投资同比下降18%，社零同比增长1.3%，其中6月由负转正增长1.0%，规模以上工业增加值同比增长5.4%，其中6月增5.3%，6月出口（按人民币计价）同比增长20.8%，进口同比增长29.4%。
2、居民侧核心CPI保持温和，工业侧PPI受国际油价与地缘冲突拉动同比回升。
通胀方面，消费领域价格总体平稳。6月CPI同比上涨1.0%，环比下降0.3%，PPI同比上涨4.1%，环比下降0.3%，扣除食品和能源价格的核心CPI同比上涨1.0%。就业方面，居民收入延续恢复性增长，就业形势总体稳定。上半年全国城镇调查失业率均值5.2%，6月单月降至5.0%；上半年，全国居民人均可支配收入22981元，同比名义增长5.2%。
3、社会融资规模增量同比少增，金融总量增速边际回落，信贷投放季节性回升，对实体经济支持力度保持稳固。
金融数据方面，上半年社融增量累计约20.84万亿元，比上年同期少2.02万亿元，其中6月末社会融资规模存量462.06万亿元，同比增长7.4%；上半年人民币贷款增加10.72万亿元，6月末人民币贷款余额为282.63万亿元，同比增长5.2%；6月末M2同比增长8.0%，M1同比增长4.0%。
总体来看，2026年二季度国民经济在出口高景气与高技术制造拉动下保持韧性，预计下阶段经济将延续增长态势。
（二）资金市场情况
资金面方面，2026年二季度，货币政策延续“适度宽松”的定调，央行在“收短放长”的操作框架下引导前期过度宽松的流动性向合理均衡回归，资金利率呈现先低位震荡、后温和回升的走势，绝对水平逐步向政策利率附近收敛。6月17日陆家嘴论坛上，央行行长潘功胜宣布优化临时隔夜正/逆回购工具，将利率区间收窄至50BP，并将适时推出隔夜逆回购操作品种，进一步完善短端利率调控框架。央行货币政策委员会二季度例会强调“增强政策前瞻性灵活性针对性”，重申“保持流动性充裕”和“促进社会综合融资成本低位运行”，同时从宏观审慎角度持续关注长期收益率变化。截至2026年6月末，1年AAA同业存单利率1.48%，较上季度下行3BP；DR001均值1.34%，较上季度下行5BP；DR007均值1.41%，较上季度下行12BP。
（三）债券市场情况
2026年二季度，债券市场整体走强，波动较一季度收敛，利率曲线整体陡峭化下移，短端受益于资金面宽松与存单利率下行维持低位，长端受美伊冲突脱敏与基本面偏弱共同驱动表现突出。具体来看，季初权益市场受地缘冲突催化冲高、超长债供给担忧升温，债券收益率短暂调整，10Y国债最高上行至1.88%。随后4月8日美伊由战转谈，避险情绪退潮叠加资金面转向超宽，配置盘与交易盘共振推动收益率快速下行。5月初央行买断式逆回购大额净回笼引发短端调整，权益市场虹吸效应凸显，叠加出口同比高增19.4%、PPI跳升至4.1%引发通胀预期反复，长端承压震荡运行，但随后信贷数据偏弱，社会消费品零售总额、固定资产投资数据进一步确认内需修复不足，基本面为债市提供核心支撑。6月地缘溢价出清、季末配置盘提前布局、超长债供给担忧边际缓解，叠加陆家嘴论坛释放优化短端流动性调节工具信号提振市场信心，长端收益率重新回落。截至2026年6月末，10年期国债收益率下行4BP至1.78%，30年国债收益率上行7BP至2.42%。
信用债方面，2026年二季度信用债收益率整体震荡下行，信用利差较一季度普遍收窄，中高等级品种表现占优，弱资质城投利差压缩幅度相对有限。具体来看，季初理财规模季节性扩容，叠加摊余成本债基集中发行建仓，基金等交易盘与保险配置盘同步进场，资金面低位运行支撑套息空间，信用债收益率快速下行，中短端信用利差主动大幅压缩。五一前机构持券过节意愿较强，带动中短端信用债收益率进一步下行，但节后风险偏好抬升，信用债跟随市场波动，中低等级信用利差窄幅震荡。6月同业存单利率低位企稳，叠加季末理财规模冲量、保险配置盘提前布局，信用债跟随利率债下行但幅度不及利率债，短端受跨季资金波动影响利差被动走阔，长端高等级城投、制造业产业债受配置盘青睐利差主动收窄。其中，1年AA+城投收益率下行15BP至1.47%，3年AA+城投债收益率下行12BP至1.71%。
三、 产品策略
该系列产品投资标的主要为：①现金；②期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；③剩余期限在397天以内(含397天)的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券；④监管认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。2026年二季度资金面保持宽松，债券市场走强，短端债券收益率下行明显，信用利差压缩到历史较低分位。本系列产品在运作中根据市场利率走势和资金供求情况灵活调整投资组合，主要投资于银行存款、同业存单以及短久期信用债等高流动性资产，确保产品的流动性和收益性。
四、产品投资组合的流动性风险分析
本报告期末，现金、货币市场工具类等流动性资产占投资组合的比例为87.25%。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为12.75%，可以于二级市场上卖出。综上所述，组合流动性风险总体可控。
五、托管人报告
（一）托管人声明
托管人具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，托管人在本产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
在管理人提供的各项数据和信息真实、准确、有效的前提下，在托管人能够知悉和掌握的情况范围内，托管人对管理人编制的同期定期报告中的财务指标、投资组合情况等穿透前财务数据进行了复核，未发现存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的情形。
（二）托管人履职情况
本报告期内，托管资产独立于托管人的自有资产及其托管的其他资产，不同投资账户之间的托管资产之间互相独立。托管人按照监管相关规定，完整保存与托管资产有关的会计档案、与托管资产有关的投资记录、指令和合同等。托管人按照与广东顺德农村商业银行股份有限公司在托管协议中约定的统一记账方法和会计处理原则，独立地设置、登记和保管本产品的全套账册，进行会计核算和资产估值。托管人根据托管协议约定与广东顺德农村商业银行股份有限公司定期进行账务核对。托管人根据法规、托管协议以及双方约定的投资监督条款，对投资运作情况进行监督。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
2026年07月21日
网站地图 | 网站声明 | 联系我们 | 防钓鱼举报邮箱 | 业务项目收费明细及服务标准
公安备案号：200303B0001 粤ICP备05093501号 粤公网安备44060602000388号 ©顺德农村商业银行版权所有 支持IPV6
-
官方微信
-
官方微博
