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顺盈1号开放式净值型理财管理计划（产品代码：205082001）2023年度运行公告兼四季度运行公告
尊敬的客户：
现将顺盈1号开放式净值型理财管理计划运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺盈1号开放式净值型理财管理计划 |
| 产品代码 | 205082001 |
| 产品登记编码 | C1131315000265 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2015-09-17 |
| 产品到期日 | 2050-09-30 |
| 募集方式 | 公募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 开放式净值型 |
| 存续产品总份额 | 813,636,537.15 |
| 报告期末单位净值 | 1.319094 |
| 报告期末累计净值 | 1.319094 |
| 资产净值 | 1,073,263,028.14 |
| 理财资产托管人 | 中国工商银行广州环城支行 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 111.2182% |
| 流动性资产配置比例 | 7.1686% |
| 2.2 资产配置情况 | |||||
| 序号 | 项目 | 穿透前 | 穿透后 | ||
| 资产余额（单位：元） | 占产品总资 产的比例 （%） | 资产余额（单位：元） | 占产品总资产的比例 （%） | ||
| 1 | 1.1 现金及银行存款 | 5,190,471.45 | 0.43 | 5,190,471.45 | 0.43 |
| 2 | 1.2 同业存单 | 873,227,855.38 | 73.16 | 873,227,855.38 | 73.16 |
| 3 | 1.3 拆放同业及债券买入返售 | 80,051,127.40 | 6.71 | 80,051,127.40 | 6.71 |
| 4 | 1.4 债券 | 235,194,562.05 | 19.7 | 235,194,562.05 | 19.7 |
| 5 | 1.5 非标准化债权类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 6 | 1.6 权益类投资 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 7 | 1.7 金融衍生品 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 8 | 1.8 代客境外理财投资QDII | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 9 | 1.9 商品类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 10 | 1.10 另类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 11 | 1.11 公募基金 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 12 | 1.12 私募基金 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 13 | 1.13 资产管理产品 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 14 | 1.14 委外投资——协议方式 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
|
| 合计 | 1,193,664,016.28 | 100 | 1,193,664,016.28 | 100 |
| 2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | 112310225 | 23兴业银行CD225 | 99,301,405.16 | 8.32% |
| 2 | 112306131 | 23交通银行CD131 | 99,192,404.82 | 8.31% |
| 3 | 112305105 | 23建设银行CD105 | 99,137,196.46 | 8.31% |
| 4 | 112303087 | 23农业银行CD087 | 89,710,939.91 | 7.52% |
| 5 | 112397425 | 23珠海华润银行CD073 | 59,903,705.50 | 5.02% |
| 6 | CR20231229307430 | 7日质押式逆回购 | 50,008,581.79 | 4.19% |
| 7 | 112397394 | 23东莞农村商业银行CD050 | 49,920,343.33 | 4.18% |
| 8 | 112387334 | 23广东南海农商行CD060 | 49,727,050.59 | 4.17% |
| 9 | 112396476 | 23南洋商业银行CD014 | 49,628,980.94 | 4.16% |
| 10 | 112370554 | 23深圳前海微众银行CD051 | 49,525,956.56 | 4.15% |
|
| 2.5 期末前十名份额持有人情况 | |||
| 序号 | 持有人类别 | 持有份额（份） | 占总份额比例 |
| 1 | 个人 | 11,868,432.92 | 1.46% |
| 2 | 其他机构 | 11,427,874.87 | 1.40% |
| 3 | 其他机构 | 11,427,874.87 | 1.40% |
| 4 | 其他机构 | 11,173,866.39 | 1.37% |
| 5 | 其他机构 | 10,875,525.23 | 1.33% |
| 6 | 其他机构 | 8,140,264.83 | 1.00% |
| 7 | 其他机构 | 6,072,142.84 | 0.74% |
| 8 | 其他机构 | 5,853,704.48 | 0.72% |
| 9 | 其他机构 | 5,570,413.88 | 0.68% |
| 10 | 其他机构 | 5,307,686.59 | 0.65% |
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面，2023年四季度，国民经济持续稳中向好。我国四季度GDP同比增长5.2%，全年GDP同比增长5.2%，固定资产投资同比增长3%，房地产开发投资同比下降9.6%，社零同比增长7.4%；12月末以美元计价出口同比2.3%，进口同比0.2%，较三季度明显改善。金融数据方面，12月末M2同比增长9.7%，M1同比增长1.3%，人民币贷款增加1.17万亿元，同比少增2300亿元，社会融资规模增加1.94万亿，同比多增6342亿元，总量向好但结构仍有待改善。通胀方面，12月CPI同比下降0.3%，环比上升0.1%，全年CPI同比涨0.2%，PPI同比下降2.7%，环比下降0.3%，全年PPI同比降3%，通胀表现仍较弱。总体来看，2023年国民经济回升向好，高质量发展扎实推进，主要预期目标圆满实现，预计2024年经济将继续延续向好态势。
资金面方面，2023年四季度流动性先紧后松，整体保持合理充裕。为配合国债和地方债发行，央行3次超额续作MLF，同时受跨年因素影响，也加大了逆回购的投放量，四季度资金利率中枢先升后降。截至12月末，1年国股同业存单利率2.40%，较9月末下行4BP；DR001加权平均利率1.65%，较9月末下行12BP；DR007加权平均利率1.91%，较9月末下行6BP。
（二）债券市场情况
2023年四季度，国债增发、银行资本新规逐步推进，债券市场流动性压力明显增加，带动收益率小幅上行，随后受资金面维稳、城投债供给压缩、存款挂牌利率下行等影响，债券收益率又快速下行，整体来看，四季度债市呈倒“V”型走势。具体来看，10月至11月中下旬，国债增发、银行资本新规逐步推进，债券市场流动性出现部分压力，带动10年期国债收益率一度上行至接近2.7%的位置，短端利率也快速上行；进入12月，政治局会议表示“加大宏观调控力度”，并提出“以进促稳、先立后破”、“增强宏观政策取向一致性” ，同时银行存款挂牌利率再度迎来调降，引发明年降息预期，债市情绪快速升温，利率全面下行，长久期债券领涨 ，其中10年期国债收益率下行12BP至2.555%。
信用债方面，受平台债化债资金陆续到位，城投债提前兑付金额显著增加，供给开始收缩，收益率快速下行，但利差有所分化，短端信用利差走阔，长端信用利差快速压缩，曲线进一步走平。其中，3年AA+城投债收益率由3.07%下行至2.85%，信用利差收窄了12BP；而1年AA+城投收益率由2.68%上行至2.69%，信用利差走阔了10BP。
三、产品策略
该系列产品投资标的主要为：①现金；②期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；③剩余期限在397天以内(含397天)的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券；④监管认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。该系列产品资产组合平均剩余期限较短，受市场变化波动较小。四季度债券市场收益率先上后下，本系列产品在保证组合流动性的基础上，在利率走高的节点逐步增配债券资产，优化产品资产结构。
四、产品投资组合的流动性风险分析
本报告期末，现金、货币市场工具类等流动性资产占投资组合的比例为73.59%。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为26.41%，可以于二级市场上卖出。综上所述，组合流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
2024年01月22日
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