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224213031顺德农商银行德享24031期封闭式理财产品2024年2季度兼半年度运行公告.docx

2024-07-19 10:19:00

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顺德农商银行德享24031期封闭式理财产品（产品代码：224213031）2024年2季度兼半年度运行公告

尊敬的客户：

现将顺德农商银行德享24031期封闭式理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行德享24031期封闭式理财产品
产品代码	224213031
产品登记编码	C1131323A000334
币种	人民币
产品成立日	2024-02-06
产品到期日	2025-02-11
募集方式	私募
投资性质	固定收益类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	189,690,000.00
报告期末单位净值	1.015013
报告期末累计净值	1.015013
资产净值	192,537,815.58
理财资产托管人	中国工商银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	100.2010%

2.2 资产配置情况
序号	项目	穿透前		穿透后
序号	项目	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）
1	1.1 现金及银行存款	1,609,480.26	0.83	1,609,480.26	0.83
2	1.2 同业存单	0.00	0	0.00	0
3	1.3 拆放同业及债券买入返售	0.00	0	0.00	0
4	1.4 债券	22,961,157.10	11.91	22,961,157.10	11.91
5	1.5 非标准化债权类资产	168,354,198.93	87.26	168,354,198.93	87.26
6	1.6 权益类投资	0.00	0	0.00	0
7	1.7 金融衍生品	0.00	0	0.00	0
8	1.8 代客境外理财投资QDII	0.00	0	0.00	0
9	1.9 商品类资产	0.00	0	0.00	0
10	1.10 另类资产	0.00	0	0.00	0
11	1.11 公募基金	0.00	0	0.00	0
12	1.12 私募基金	0.00	0	0.00	0
13	1.13 资产管理产品	0.00	0	0.00	0
14	1.14 委外投资——协议方式	0.00	0	0.00	0
	合计	192,924,836.29	100	192,924,836.29	100

2.3 非标准化债权资产明细
序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限(天)	交易结构	占投资组合的比例
1	宁波梅山保税港区迈迪瑞建筑材料有限公司	R3国通信托美瑞1号集合信托2401	221	信托贷款	34.71%
2	马上消费金融股份有限公司	马上消金借款2401F	225	同业借款	52.55%

2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	241107022	马上消金借款2401F	101,372,622.07	52.55%
2	241202002	R3国通信托美瑞1号集合信托2401	66,981,576.86	34.71%
3	2128002	21工商银行二级01	10,505,834.79	5.45%
4	2020021	20民泰商行二级01	7,180,499.03	3.72%
5	2028025	20浦发银行二级01	5,274,823.28	2.73%
6		现金及银行存款	1,609,480.26	0.83%

2.5 报告期末投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细
序号	资产代码	资产名称	面额	关联方名称	关联关系
1	2028025	20浦发银行二级01	5000000	中国工商银行股份有限公司	托管机构（发行方或承销方）
2	2128002	21工商银行二级01	10000000	中国工商银行股份有限公司	托管机构（发行方或承销方）
3	241202002	R3国通信托美瑞1号集合信托2401	67000000	宁波梅山保税港区迈迪瑞建筑材料有限公司	关联法人
备注：1、以上产品投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；若该项显示为空，则本产品报告期末未投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券； 2、上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况，占比结果保留两位小数，因第二位小数四舍五入，可能存在尾差。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面，2024年二季度国内经济增长边际趋弱，出口提供一定支撑，消费未有明显提振，投资增速回落，经济动能环比仍偏弱，通胀虽有所回升但仍处于低位。经济数据方面，上半年，GDP同比增长5.0%，其中二季度增4.7%，固定资产投资同比增长3.9%，其中1-5月增4.0%，房地产开发投资同比下降10.1%，社零同比增长3.7%，其中6月增2.0%，规模以上工业增加值同比6%，其中6月增5.3%，6月出口（按人民币计价）同比增长10.7%，6月进口（按人民币计价）同比增长-0.6%；金融数据方面，上半年社融增量累计为18.1万亿，比上年同期少3.45万亿，其中6月末社会融资规模存量为395.11万亿元，同比增长8.10%；人民币贷款增加13.27万亿元，余额为250.85万亿元，同比增长8.8%；6月末M2同比增长6.2%，M1同比下降5%；通胀方面，消费领域价格总体平稳，核心CPI保持温和上涨。6月CPI同比上涨0.2%，环比下降0.2%，PPI同比下降0.8%，环比下降0.2%，扣除食品和能源价格的核心CPI同比上涨0.6%；就业方面，居民收入延续恢复性增长，就业形势总体稳定。上半年，全国城镇失业率均值5.1%，同比下降0.2%，全国居民人均可支配收入中位数17358元，同比名义增长5.9%。总体来看，2024年二季度国民经济运行持续回升向好，政策效应持续显现，预计下阶段经济将延续弱增长态势。

资金面方面，2024年二季度，央行保持流动性合理充裕基调不变，叠加银行信贷投放进一步放缓，资金面整体保持合理充裕。具体来看，央行二季度公开市场7天逆回购利率维持1.80%、MLF利率维持2.50%不变，流动性基本保持稳定。截至6月末，1年国股同业存单利率1.955%，较年初下降27.5BP；DR001均值1.78%，较上季度上行7BP；DR007均值1.87%，与上季度持平。

（二）债券市场情况

2024年二季度，在资产荒压力等因素推动下，债券收益率延续下行态势，10年、30年期国债收益率屡破历史低位，收益率曲线陡峭下行。具体来看，10年期国债收益率下行8BP至2.21%，30年国债收益率下行3.1BP至2.428%。

信用债方面，2024年二季度在高等级信用债供不应求、城投债供给缩量影响下，资产荒延续，信用债收益率全线大幅下行。其中，1年AA+城投收益率下行33BP至2.077%，3年AA+城投债收益率下行40BP至2.24%。

三、产品策略

2024年二季度，德享系列产品组合主要投资于金融债及同业借款、非标准化债权资产等固定收益类资产，通过提高同业借款及非标准化债权资产占比降低产品净值波动，并维持一定的杠杆水平，有效提高系列产品整体收益。下阶段，德享系列产品将继续优化债券持仓结构，同时继续挖掘非标准化债权资产，提高整体资产组合的运作收益率，在保持产品风险收益属性稳定的基础上，多渠道拓展收益来源。

四、产品投资组合的流动性风险分析

本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。

本报告期末，本产品所投资资产中，债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为11.91%，可以于二级市场上卖出。非标准化资产占比87.26%，到期日先于或等于理财产品到期日。现金、货币市场工具类等流动性资产0.83%。产品流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2024年07月19日