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224112012顺德农商银行顺享24012期封闭净值型理财产品2024年一季度运行公告.docx

2024-04-22 11:10:50

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顺德农商银行顺享24012期封闭净值型理财产品（产品代码：224112012）2024年1季度运行公告

尊敬的客户：

现将顺德农商银行顺享24012期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行顺享24012期封闭净值型理财产品
产品代码	224112012
产品登记编码	C1131324000025
币种	人民币
产品成立日	2024-03-27
产品到期日	2024-07-25
募集方式	公募
投资性质	固定收益类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	43,090,000.00
报告期末单位净值	1.000151
报告期末累计净值	1.000151
资产净值	43,096,492.04
理财资产托管人	中国工商银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	111.4869%

2.2 资产配置情况
序号	项目	穿透前		穿透后
序号	项目	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）
1	1.1 现金及银行存款	1,015,893.85	2.36	1,831,099.33	3.81
2	1.2 同业存单	0.00	0	2,061,510.21	4.29
3	1.3 拆放同业及债券买入返售	0.00	0	0.00	0
4	1.4 债券	4,076,005.42	9.46	41,826,368.91	87.05
5	1.5 非标准化债权类资产	0.00	0	0.00	0
6	1.6 权益类投资	0.00	0	0.00	0
7	1.7 金融衍生品	0.00	0	0.00	0
8	1.8 代客境外理财投资QDII	0.00	0	0.00	0
9	1.9 商品类资产	0.00	0	0.00	0
10	1.10 另类资产	0.00	0	0.00	0
11	1.11 公募基金	0.00	0	2,327,945.38	4.85
12	1.12 私募基金	0.00	0	0.00	0
13	1.13 资产管理产品	38,007,039.76	88.19	0.00	0
14	1.14 委外投资——协议方式	0.00	0	0.00	0
	合计	43,098,939.03	100.01	48,046,923.83	100

2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	197690	21昆高新	4,076,005.42	8.48%
2	2121043	21惠州农商小微债	2,341,798.55	4.87%
3	2120015	21青岛银行二级	2,167,242.25	4.51%
4	2220051	22民泰银行小微债01	2,143,435.14	4.46%
5	2122055	21招联消费金融债05	2,125,176.78	4.42%
6	112306208	23交通银行CD208	2,061,510.21	4.29%
7	102101577	21恒运MTN002	1,918,617.24	3.99%
8		现金及银行存款	1,831,099.33	3.81%
9	2021050	20萧山农商二级01	1,308,022.71	2.72%
10	2028038	20中国银行二级01	1,307,847.84	2.72%

2.4 报告期末投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细

序号	资产代码	资产名称	面额	关联方名称	关联关系

备注：1、以上产品投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；若该项显示为空，则本产品报告期末未投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券；

2、上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况，占比结果保留两位小数，因第二位小数四舍五入，可能存在尾差。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面，2024年一季度“三驾马车”持续发力，拉动经济作用进一步增强。一季度GDP同比增长5.3%，环比增长1.6%，固定资产投资同比增长4.5%，房地产开发投资同比下降9.5%，社零同比增长4.7%，规模以上工业增加值同比6.1%，出口同比4.9%，进口同比5.0%；金融数据方面，一季度社融增量为12.93万亿，同比少增1.61万亿，新增人民币贷款9.46万亿，其中3月末M2同比增长8.3%，M1同比增长1.1%，人民币贷款增加3.09万亿元，同比少增8000亿，社会融资规模增加4.87万亿，同比增长8.7%，需求略显不足，总量和结构均有待改善；通胀方面，消费领域价格总体平稳，核心CPI保持温和上涨。3月CPI同比增长0.1%，环比下降0.3%，PPI同比下降2.8%，环比下降0.1%，扣除食品和能源价格的核心CPI同比上涨0.7%；就业方面，居民收入延续恢复性增长，就业形势总体稳定。一季度全国城镇失业失业率均值5.2%，同比下降0.3%，居民人均工资性收入6585元，比去年同期增长6.8%，全国居民人均可支配收入11539元，增长6.2%。总体来看，2024年一季度国民经济持续稳中向好，经济运行实现良好开局，预计下阶段经济将继续延续向好态势。

资金面方面，2024年一季度，降准叠加降息，资金面整体保持合理充裕。具体来看，央行进行了1次降准50BP、1次超预期降息，1年期MLF利率由2.75%降至2.5%，一季度资金利率中枢有所下行，季内流动性基本保持稳定。截至3月末，1年国股同业存单利率2.23%，较年初下降17BP；DR001均值1.72%，较2023年四季度下行1BP；DR007均值1.87%，较2023年四季度下行6BP。

（二）债券市场情况

2024年一季度，在央行降息超预期叠加降准下资金面持续宽松、存款利率下调带来银行成本的进一步下降、债券市场供不应求带来的机构资产荒压力等因素推动下，债券收益率快速下行，10年、30年期国债收益率屡破历史低位，收益率曲线短端牛陡、长端牛平。具体来看，10年期国债收益率下行26.5BP至2.29%，30年国债收益率下行37.5BP至2.46%。

信用债方面，2024年一季度在高等级信用债供不应求、城投债供给缩量影响下，资产荒延续，信用债收益率全线大幅下行。其中，1年AA+城投收益率由2.69%下行至2.405%，3年AA+城投债收益率由2.85%下行至2.64%。

三、产品策略

顺享封闭式净值型理财产品系列为公募固定收益类理财产品，产品主要投向为债券、同业借款、货币市场工具等固定收益类资产。底层资产方面，债券类资产以AAA及AA+评级为主，优选银行系金租为主的同业借款主体，并严格控制期限。2024年一季度，资金面逐步转松，高票息资产荒持续，长久期利率债表现优异。顺享封闭式在一季度小仓位参与长久期利率债交易，并保持债券配置基本盘和同业借款等同业类资产的配置比例，维持了较为稳定的运作情况，部分短期限产品（约3-4个月）兑付收益率有明显提升。

四、产品投资组合的流动性风险分析