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223212641顺德农商银行德享23641期封闭式理财产品2024年一季度运行公告.docx

2024-04-22 11:10:48

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顺德农商银行德享23641期封闭式理财产品（产品代码：223212641）2024年1季度运行公告

尊敬的客户：

现将顺德农商银行德享23641期封闭式理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行德享23641期封闭式理财产品
产品代码	223212641
产品登记编码	C1131323A000294
币种	人民币
产品成立日	2023-12-25
产品到期日	2024-12-24
募集方式	私募
投资性质	固定收益类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	80,000,000.00
报告期末单位净值	1.009773
报告期末累计净值	1.009773
资产净值	80,781,863.06
理财资产托管人	中国工商银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	102.8692%

2.2 资产配置情况
序号	项目	穿透前		穿透后
序号	项目	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）
1	1.1 现金及银行存款	4,472,012.84	5.54	4,531,729.40	5.45
2	1.2 同业存单	0.00	0	0.00	0
3	1.3 拆放同业及债券买入返售	0.00	0	0.00	0
4	1.4 债券	1,256,509.86	1.55	6,133,920.64	7.38
5	1.5 非标准化债权类资产	70,390,331.45	87.08	70,390,331.45	84.71
6	1.6 权益类投资	0.00	0	0.00	0
7	1.7 金融衍生品	0.00	0	0.00	0
8	1.8 代客境外理财投资QDII	0.00	0	0.00	0
9	1.9 商品类资产	0.00	0	0.00	0
10	1.10 另类资产	0.00	0	0.00	0
11	1.11 公募基金	0.00	0	2,043,715.01	2.46
12	1.12 私募基金	0.00	0	0.00	0
13	1.13 资产管理产品	4,714,338.82	5.83	0.00	0
14	1.14 委外投资——协议方式	0.00	0	0.00	0
	合计	80,833,192.97	100	83,099,696.50	100

2.3 非标准化债权资产明细
序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限(天)	交易结构	占投资组合的比例
1	浙江宁银消费金融股份有限公司	宁银消金借款2401F	263	同业借款	84.71%

2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	241107007	宁银消金借款2401F	70,390,331.45	84.71%
2		现金及银行存款	4,531,729.40	5.45%
3	2080028	20滁州同创债	1,256,509.86	1.51%
4	102380745	23东菱凯琴MTN001	949,270.38	1.14%
5	008569	中航瑞智纯债A	650,036.53	0.78%
6	1928028	19中国银行二级01	629,320.70	0.76%
7	000914	中加纯债债券	603,723.37	0.73%
8	2128036	21平安银行二级	318,956.63	0.38%
9	1920046	19宁波银行二级	317,466.86	0.38%
10	194708	22华金C1	316,836.82	0.38%

2.5 报告期末投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细

序号	资产代码	资产名称	面额	关联方名称	关联关系

备注：1、以上产品投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；若该项显示为空，则本产品报告期末未投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券；

2、上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况，占比结果保留两位小数，因第二位小数四舍五入，可能存在尾差。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面，2024年一季度“三驾马车”持续发力，拉动经济作用进一步增强。一季度GDP同比增长5.3%，环比增长1.6%，固定资产投资同比增长4.5%，房地产开发投资同比下降9.5%，社零同比增长4.7%，规模以上工业增加值同比6.1%，出口同比4.9%，进口同比5.0%；金融数据方面，一季度社融增量为12.93万亿，同比少增1.61万亿，新增人民币贷款9.46万亿，其中3月末M2同比增长8.3%，M1同比增长1.1%，人民币贷款增加3.09万亿元，同比少增8000亿，社会融资规模增加4.87万亿，同比增长8.7%，需求略显不足，总量和结构均有待改善；通胀方面，消费领域价格总体平稳，核心CPI保持温和上涨。3月CPI同比增长0.1%，环比下降0.3%，PPI同比下降2.8%，环比下降0.1%，扣除食品和能源价格的核心CPI同比上涨0.7%；就业方面，居民收入延续恢复性增长，就业形势总体稳定。一季度全国城镇失业失业率均值5.2%，同比下降0.3%，居民人均工资性收入6585元，比去年同期增长6.8%，全国居民人均可支配收入11539元，增长6.2%。总体来看，2024年一季度国民经济持续稳中向好，经济运行实现良好开局，预计下阶段经济将继续延续向好态势。

资金面方面，2024年一季度，降准叠加降息，资金面整体保持合理充裕。具体来看，央行进行了1次降准50BP、1次超预期降息，1年期MLF利率由2.75%降至2.5%，一季度资金利率中枢有所下行，季内流动性基本保持稳定。截至3月末，1年国股同业存单利率2.23%，较年初下降17BP；DR001均值1.72%，较2023年四季度下行1BP；DR007均值1.87%，较2023年四季度下行6BP。

（二）债券市场情况

2024年一季度，在央行降息超预期叠加降准下资金面持续宽松、存款利率下调带来银行成本的进一步下降、债券市场供不应求带来的机构资产荒压力等因素推动下，债券收益率快速下行，10年、30年期国债收益率屡破历史低位，收益率曲线短端牛陡、长端牛平。具体来看，10年期国债收益率下行26.5BP至2.29%，30年国债收益率下行37.5BP至2.46%。

信用债方面，2024年一季度在高等级信用债供不应求、城投债供给缩量影响下，资产荒延续，信用债收益率全线大幅下行。其中，1年AA+城投收益率由2.69%下行至2.405%，3年AA+城投债收益率由2.85%下行至2.64%。

三、产品策略

2024年一季度，德享系列产品组合主要投资于中高等级信用债、金融债及同业借款、非标准化债权资产等固定收益类资产，通过提高同业借款及非标准化债权资产占比降低产品净值波动，并维持一定的杠杆水平，有效提高系列产品整体收益。下阶段，德享系列产品将继续优化债券持仓结构，同时继续挖掘项目类资产，提高整体资产组合的运作收益率，在保持产品风险收益属性稳定的基础上，多渠道拓展收益来源。

四、产品投资组合的流动性风险分析

本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。

本报告期末，本产品所投资资产中，公募基金占比2.46%，可于产品到期日前赎回。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为7.38%，可以于二级市场上卖出。非标准化资产占比84.71%，到期日先于或等于理财产品到期日。现金、货币市场工具类等流动性资产5.45%。产品流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2024年04月22日