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顺德农商银行精英理财顺享23054期封闭净值型理财产品（产品代码：223112054）2024年1季度运行公告
尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财顺享23054期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行精英理财顺享23054期封闭净值型理财产品 |
| 产品代码 | 223112054 |
| 产品登记编码 | C1131323000070 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2023-12-01 |
| 产品到期日 | 2024-06-26 |
| 募集方式 | 公募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 封闭式净值型 |
| 存续产品总份额 | 130,933,000.00 |
| 报告期末单位净值 | 1.010121 |
| 报告期末累计净值 | 1.010121 |
| 资产净值 | 132,258,190.28 |
| 理财资产托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 107.5931% |
| 2.2 资产配置情况 | |||||
| 序号 | 项目 | 穿透前 | 穿透后 | ||
| 资产余额（单位：元） | 占产品总资 产的比例 （%） | 资产余额（单位：元） | 占产品总资产的比例 （%） | ||
| 1 | 1.1 现金及银行存款 | 300,999.98 | 0.24 | 1,017,684.72 | 0.72 |
| 2 | 1.2 同业存单 | 0.00 | 0 | 1,492,783.53 | 1.05 |
| 3 | 1.3 拆放同业及债券买入返售 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 4 | 1.4 债券 | 18,878,847.99 | 14.26 | 72,489,059.98 | 50.94 |
| 5 | 1.5 非标准化债权类资产 | 65,615,411.67 | 49.57 | 65,615,411.67 | 46.11 |
| 6 | 1.6 权益类投资 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 7 | 1.7 金融衍生品 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 8 | 1.8 代客境外理财投资QDII | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 9 | 1.9 商品类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 10 | 1.10 另类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 11 | 1.11 公募基金 | 0.00 | 0 | 1,685,714.91 | 1.18 |
| 12 | 1.12 私募基金 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 13 | 1.13 资产管理产品 | 47,560,886.74 | 35.93 | 0.00 | 0 |
| 14 | 1.14 委外投资——协议方式 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
|
| 合计 | 132,356,146.38 | 100 | 142,300,654.81 | 100 |
| 2.3 非标准化债权资产明细 | |||||
| 序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限(天) | 交易结构 | 占投资组合的比例 |
| 1 | 佛山海晟金融租赁股份有限公司 | 佛山海晟金租借款2315F | 73 | 同业借款 | 46.11% |
| 2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | 231107148 | 佛山海晟金租借款2315F | 65,615,411.67 | 46.11% |
| 2 | 196886 | 21交投03 | 6,626,689.27 | 4.66% |
| 3 | 197259 | 21闽侯01 | 6,166,691.51 | 4.33% |
| 4 | 162621 | 19常德01 | 6,131,292.30 | 4.31% |
| 5 | 2121043 | 21惠州农商小微债 | 1,695,746.29 | 1.19% |
| 6 | 2120015 | 21青岛银行二级 | 1,569,346.35 | 1.1% |
| 7 | 2220051 | 22民泰银行小微债01 | 1,552,107.11 | 1.09% |
| 8 | 2122055 | 21招联消费金融债05 | 1,538,885.85 | 1.08% |
| 9 | 112306208 | 23交通银行CD208 | 1,492,783.53 | 1.05% |
| 10 | 102101577 | 21恒运MTN002 | 1,389,311.67 | 0.98% |
|
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面，2024年一季度“三驾马车”持续发力，拉动经济作用进一步增强。一季度GDP同比增长5.3%，环比增长1.6%，固定资产投资同比增长4.5%，房地产开发投资同比下降9.5%，社零同比增长4.7%，规模以上工业增加值同比6.1%，出口同比4.9%，进口同比5.0%；金融数据方面，一季度社融增量为12.93万亿，同比少增1.61万亿，新增人民币贷款9.46万亿，其中3月末M2同比增长8.3%，M1同比增长1.1%，人民币贷款增加3.09万亿元，同比少增8000亿，社会融资规模增加4.87万亿，同比增长8.7%，需求略显不足，总量和结构均有待改善；通胀方面，消费领域价格总体平稳，核心CPI保持温和上涨。3月CPI同比增长0.1%，环比下降0.3%，PPI同比下降2.8%，环比下降0.1%，扣除食品和能源价格的核心CPI同比上涨0.7%；就业方面，居民收入延续恢复性增长，就业形势总体稳定。一季度全国城镇失业失业率均值5.2%，同比下降0.3%，居民人均工资性收入6585元，比去年同期增长6.8%，全国居民人均可支配收入11539元，增长6.2%。总体来看，2024年一季度国民经济持续稳中向好，经济运行实现良好开局，预计下阶段经济将继续延续向好态势。
资金面方面，2024年一季度，降准叠加降息，资金面整体保持合理充裕。具体来看，央行进行了1次降准50BP、1次超预期降息，1年期MLF利率由2.75%降至2.5%，一季度资金利率中枢有所下行，季内流动性基本保持稳定。截至3月末，1年国股同业存单利率2.23%，较年初下降17BP；DR001均值1.72%，较2023年四季度下行1BP；DR007均值1.87%，较2023年四季度下行6BP。
（二）债券市场情况
2024年一季度，在央行降息超预期叠加降准下资金面持续宽松、存款利率下调带来银行成本的进一步下降、债券市场供不应求带来的机构资产荒压力等因素推动下，债券收益率快速下行，10年、30年期国债收益率屡破历史低位，收益率曲线短端牛陡、长端牛平。具体来看，10年期国债收益率下行26.5BP至2.29%，30年国债收益率下行37.5BP至2.46%。
信用债方面，2024年一季度在高等级信用债供不应求、城投债供给缩量影响下，资产荒延续，信用债收益率全线大幅下行。其中，1年AA+城投收益率由2.69%下行至2.405%，3年AA+城投债收益率由2.85%下行至2.64%。
三、产品策略
顺享封闭式净值型理财产品系列为公募固定收益类理财产品，产品主要投向为债券、同业借款、货币市场工具等固定收益类资产。底层资产方面，债券类资产以AAA及AA+评级为主，优选银行系金租为主的同业借款主体，并严格控制期限。2024年一季度，资金面逐步转松，高票息资产荒持续，长久期利率债表现优异。顺享封闭式在一季度小仓位参与长久期利率债交易，并保持债券配置基本盘和同业借款等同业类资产的配置比例，维持了较为稳定的运作情况，部分短期限产品（约3-4个月）兑付收益率有明显提升。
四、产品投资组合的流动性风险分析
本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。
本报告期末，本产品所投资资产中，公募基金占比1.18%，可于产品到期日前赎回。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为51.99%，可以于二级市场上卖出。非标准化资产占比46.11%，到期日先于或等于理财产品到期日。现金、货币市场工具类等流动性资产0.72%。产品流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
2024年04月22日
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