0757-22223388
网上银行
顺德农商银行德享23583期封闭式理财产品（产品代码：223212583）2023年度运行公告兼四季度运行公告
尊敬的客户：
现将顺德农商银行德享23583期封闭式理财产品运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行德享23583期封闭式理财产品 |
| 产品代码 | 223212583 |
| 产品登记编码 | C1131323A000200 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2023-08-28 |
| 产品到期日 | 2024-08-06 |
| 募集方式 | 私募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 封闭式净值型 |
| 存续产品总份额 | 110,493,000.00 |
| 报告期末单位净值 | 1.012528 |
| 报告期末累计净值 | 1.012528 |
| 资产净值 | 111,877,272.54 |
| 理财资产托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 100.1432% |
| 2.2 资产配置情况 | |||||
| 序号 | 项目 | 穿透前 | 穿透后 | ||
| 资产余额（单位：元） | 占产品总资 产的比例 （%） | 资产余额（单位：元） | 占产品总资产的比例 （%） | ||
| 1 | 1.1 现金及银行存款 | 1,948,974.52 | 1.74 | 2,585,793.77 | 2.31 |
| 2 | 1.2 同业存单 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 3 | 1.3 拆放同业及债券买入返售 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 4 | 1.4 债券 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 5 | 1.5 非标准化债权类资产 | 99,873,601.97 | 89.18 | 99,873,601.97 | 89.14 |
| 6 | 1.6 权益类投资 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 7 | 1.7 金融衍生品 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 8 | 1.8 代客境外理财投资QDII | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 9 | 1.9 商品类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 10 | 1.10 另类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 11 | 1.11 公募基金 | 0.00 | 0 | 9,578,107.95 | 8.55 |
| 12 | 1.12 私募基金 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 13 | 1.13 资产管理产品 | 10,172,638.98 | 9.08 | 0.00 | 0 |
| 14 | 1.14 委外投资——协议方式 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
|
| 合计 | 111,995,215.47 | 100 | 112,037,503.69 | 100 |
| 2.3 信贷资产受/收益权资产明细 | |||||
| 序号 | 原始权益人名称 | 项目名称 | 剩余融资期限(天) | 交易结构 | 占投资组合的比例 |
| 1 | 马上消费金融股份有限公司 | R2私粤财信托马上消金玉诚八期集合信托2301 | 210 | 信贷资产转让 | 89.14% |
| 2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | 231205004 | R2私粤财信托马上消金玉诚八期集合信托2301 | 99,873,601.97 | 89.15% |
| 2 |
| 现金及银行存款 | 2,585,466.85 | 2.31% |
| 3 | 000931 | 国寿安保尊益信用纯债 | 587,452.91 | 0.52% |
| 4 | 008482 | 广发央企80债券指数A | 583,619.22 | 0.52% |
| 5 | 003949 | 兴全稳泰债券A | 577,650.58 | 0.52% |
| 6 | 006985 | 兴全恒裕A | 569,463.56 | 0.51% |
| 7 | 016481 | 兴证全球恒信债券A | 564,171.16 | 0.5% |
| 8 | 006591 | 广发景明A | 562,993.45 | 0.5% |
| 9 | 002864 | 广发安泽短债A | 561,701.95 | 0.5% |
| 10 | 270048 | 广发纯债A | 561,304.22 | 0.5% |
|
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面，2023年四季度，国民经济持续稳中向好。我国四季度GDP同比增长5.2%，全年GDP同比增长5.2%，固定资产投资同比增长3%，房地产开发投资同比下降9.6%，社零同比增长7.4%；12月末以美元计价出口同比2.3%，进口同比0.2%，较三季度明显改善。金融数据方面，12月末M2同比增长9.7%，M1同比增长1.3%，人民币贷款增加1.17万亿元，同比少增2300亿元，社会融资规模增加1.94万亿，同比多增6342亿元，总量向好但结构仍有待改善。通胀方面，12月CPI同比下降0.3%，环比上升0.1%，全年CPI同比涨0.2%，PPI同比下降2.7%，环比下降0.3%，全年PPI同比降3%，通胀表现仍较弱。总体来看，2023年国民经济回升向好，高质量发展扎实推进，主要预期目标圆满实现，预计2024年经济将继续延续向好态势。
资金面方面，2023年四季度流动性先紧后松，整体保持合理充裕。为配合国债和地方债发行，央行3次超额续作MLF，同时受跨年因素影响，也加大了逆回购的投放量，四季度资金利率中枢先升后降。截至12月末，1年国股同业存单利率2.40%，较9月末下行4BP；DR001加权平均利率1.65%，较9月末下行12BP；DR007加权平均利率1.91%，较9月末下行6BP。
（二）债券市场情况
2023年四季度，国债增发、银行资本新规逐步推进，债券市场流动性压力明显增加，带动收益率小幅上行，随后受资金面维稳、城投债供给压缩、存款挂牌利率下行等影响，债券收益率又快速下行，整体来看，四季度债市呈倒“V”型走势。具体来看，10月至11月中下旬，国债增发、银行资本新规逐步推进，债券市场流动性出现部分压力，带动10年期国债收益率一度上行至接近2.7%的位置，短端利率也快速上行；进入12月，政治局会议表示“加大宏观调控力度”，并提出“以进促稳、先立后破”、“增强宏观政策取向一致性” ，同时银行存款挂牌利率再度迎来调降，引发明年降息预期，债市情绪快速升温，利率全面下行，长久期债券领涨 ，其中10年期国债收益率下行12BP至2.555%。
信用债方面，受平台债化债资金陆续到位，城投债提前兑付金额显著增加，供给开始收缩，收益率快速下行，但利差有所分化，短端信用利差走阔，长端信用利差快速压缩，曲线进一步走平。其中，3年AA+城投债收益率由3.07%下行至2.85%，信用利差收窄了12BP；而1年AA+城投收益率由2.68%上行至2.69%，信用利差走阔了10BP。
三、产品策略
2023年四季度，德享系列产品组合主要投资于中高等级信用债、金融债及非标准化债权资产等固定收益类资产，通过各类资产比例的动态调整降低产品净值波动，并维持一定的杠杆水平，有效提高系列产品整体收益。下阶段，德享系列产品将继续优化债券持仓结构，同时继续挖掘项目类资产和绩优的债券型公募基金，提高整体资产组合的运作收益率，在保持产品风险收益属性稳定的基础上，多渠道拓展收益来源。
四、产品投资组合的流动性风险分析
本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。
本报告期末，本产品所投资资产中，公募基金占比8.55%，可于产品到期日前赎回。非标准化资产占比89.14%，到期日先于或等于理财产品到期日。现金、货币市场工具类等流动性资产2.31%。产品流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
2024年01月22日
网站地图 | 网站声明 | 联系我们 | 防钓鱼举报邮箱 | 业务项目收费标准明细
公安备案号：200303B0001 粤ICP备05093501号 粤公网安备44060602000388号 ©顺德农村商业银行版权所有 支持IPV6
-
官方微信
-
官方微博
