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顺德农商银行精英理财顺盈日日开净值型理财产品（产品代码：223082001）2026年1季度运行公告
尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财顺盈日日开净值型理财产品运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行精英理财顺盈日日开净值型理财产品 |
| 产品代码 | 223082001 |
| 产品登记编码 | C1131323000113 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2023-03-21 |
| 产品到期日 | 2053-03-21 |
| 募集方式 | 公募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 开放式净值型 |
| 存续产品总份额 | 1,692,087,888.83 |
| 报告期末单位净值 | 1.065161 |
| 报告期末累计净值 | 1.065161 |
| 资产净值 | 1,802,346,420.26 |
| 理财资产托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 124.1499% |
| 流动性资产配置比例 | 5.8824% |
| 2.2 资产配置情况 | |||||
| 序号 | 项目 | 穿透前 | 穿透后 | ||
| 资产余额（单位：元） | 占产品总资 产的比例 （%） | 资产余额（单位：元） | 占产品总资产的比例 （%） | ||
| 1 | 1.1 现金及银行存款 | 106,021,720.28 | 4.92 | 594,548,354.08 | 27.26 |
| 2 | 1.2 同业存单 | 546,222,945.00 | 25.33 | 591,123,096.04 | 27.11 |
| 3 | 1.3 拆放同业及债券买入返售 | 0.00 | 0.00 | 215,038,178.56 | 9.86 |
| 4 | 1.4 债券 | 223,037,460.96 | 10.34 | 723,748,125.02 | 33.18 |
| 5 | 1.5 非标准化债权类资产 | 0 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 6 | 1.6 权益类投资 | 0 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 7 | 1.7 金融衍生品 | 0 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 8 | 1.8 代客境外理财投资QDII | 0 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 9 | 1.9 商品类资产 | 0 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 10 | 1.10 另类资产 | 0 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 11 | 1.11 公募基金 | 28,737,232.95 | 1.33 | 56,378,842.43 | 2.59 |
| 12 | 1.12 私募基金 | 0 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 13 | 1.13 资产管理产品 | 1,252,366,525.26 | 58.08 | 0.00 | 0.00 |
| 14 | 1.14 委外投资——协议方式 | 0 | 0 | 0.00 | 0.00 |
|
| 合计 | 2,156,385,884.45 | 100.00 | 2,180,836,596.13 | 100.00 |
| 2.3 非标准化债权资产明细 | |||||
| 序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限(天) | 交易结构 | 占投资组合的比例 |
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| 2.4 信贷资产受/收益权资产明细 | |||||
| 序号 | 原始权益人 | 项目名称 | 剩余融资期限(天) | 交易结构 | 占投资组合的比例 |
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| 2.5 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | 2388D002X | 中国银行定期存款 | 215,883,333.33 | 9.65% |
| 2 | 260325004 | 中国农业银行中山分行存款26021 | 100,031,111.11 | 4.47% |
| 3 | 112504026 | 25中国银行CD026 | 99,723,980.55 | 4.46% |
| 4 | 000001260331n | R001 | 94,396,128.26 | 4.22% |
| 5 | 243591 | 25国租01 | 81,130,294.79 | 3.63% |
| 6 | 242483 | 25开源01 | 60,562,836.16 | 2.71% |
| 7 | 1111.01.01.204007260331n_602929 | GC007 | 50,000,000.00 | 2.23% |
| 8 | 112584054 | 25重庆三峡银行CD072 | 49,952,195.33 | 2.23% |
| 9 | 524386 | 25国证07 | 49,680,488.92 | 2.22% |
| 10 | 112582382 | 25嘉兴银行CD104 | 49,652,793.97 | 2.22% |
| 2.6 报告期末投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细 | |||||
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序号 |
资产代码 |
资产名称 |
面额 |
关联方名称 |
关联关系 |
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| 备注：1、以上产品投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；若该项显示为空，则本产品报告期末未投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券； 2、上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况，占比结果保留两位小数，因第二位小数四舍五入，可能存在尾差。 | |||||
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面，2026年一季度宏观经济延续稳步回升的态势，政策效应进一步释放。
1、生产端稳中有进，内需在持续的政策支持下温和修复，地产投资降幅收窄，基建投资保持较高增速。
经济数据方面，2026年一季度GDP同比增长5.0%，固定资产投资同比增长1.7%，房地产开发投资同比下降11.2%，社零同比增长2.4%，其中3月增1.7%，规模以上工业增加值同比增加6.1%，其中3月增5.7%，3月出口（按人民币计价）同比增长2.5%，3月进口同比增长27.8%。
2、居民侧核心CPI涨幅扩大，工业侧PPI持续回升。
通胀方面，消费领域价格总体平稳，3月CPI同比增长1.0%，环比下降0.7%，PPI同比上涨0.5%，环比上涨1.0%，扣除食品和能源价格的核心CPI同比上涨1.1%；就业方面，居民收入延续恢复性增长，就业形势总体稳定。一季度全国城镇调查失业率均值5.3%，与上年同期持平；全国居民人均可支配收入12782元，同比名义增长4.9%。
3、社会融资规模增量有所回落，金融总量保持合理增长，信贷投放节奏更趋均衡，对实体经济支持力度稳固。
金融数据方面，一季度社融增量累计为14.83万亿元，比上年同期少3545亿元，其中3月末社会融资规模存量为456.46万亿元，同比增长7.9%；人民币贷款增加8.6万亿元，3月末余额为280.51万亿元，同比增长5.7%；3月末M2同比增长8.5%，M1同比增长5.1%。
总体来看，2026年一季度国民经济实现良好开局，政策效应持续显现，预计下阶段经济将延续增长态势。
（二）资金市场情况
资金面方面，2026年一季度，货币政策延续“适度宽松”的定调，在各类货币政策工具协同调控下，资金利率呈现低位运行状态，绝对水平逐步向政策利率（OMO）附近收敛。年初，央行结构性“降息”落地：2026年1月15日中国人民银行副行长邹澜宣布，下调各类结构性货币政策工具利率0.25个百分点。同时，增加支农支小再贷款额度5000亿元，单设民营企业再贷款额度1万亿元，将科技创新和技术改造再贷款额度从8000亿元增至1.2万亿元；结构性货币政策工具资金为银行体系提供低成本流动性。季内资金面受税期、政府债发行、春节取现等多因素扰动，但央行及时通过“短期逆回购平滑波动+中期MLF提供长期流动性”的组合框架精准调控，稳定市场预期并降低融资成本。截至2026年3月末，1年AAA同业存单利率1.51%，较上季度下行12BP；DR001均值1.33%，较上季度持平；DR007均值1.48%，较上季度上行1BP。
（三）债券市场情况
2026年一季度，债券市场呈现“V”形走势，波动加剧，利率曲线延续陡峭化趋势，期限利差明显走阔，中短端利率在资金面宽松的支撑下相对稳定，长端利率受供需担忧及通胀预期影响有所上行。具体来看，年初权益市场跨年行情走强，叠加超长债供给担忧，共同推动债券收益率快速调整，10Y国债最高上行至季度高点1.90%。随后监管降温股市过热情绪，央行结构性降息落地，银行、保险负债端开门红缓解债市供需结构担忧，配置盘稳步进场。春节前央行大额投放流动性，机构持券过节意愿较强，债券收益率下行至阶段低位。3月，外部地缘冲突与内部政策预期反复拉锯，市场分歧加大。美伊冲突推升通胀担忧，叠加国内经济“开门红”数据亮眼，长端承压上行，但中短端受益于同业利率调降预期及资金韧性稳步走强，曲线陡峭化。截至2026年3月末，10年期国债收益率下行3BP至1.82%，30年国债收益率上行8BP至2.35%。
信用债方面，2026年一季度信用债收益率整体下行，信用利差较2025年四季度普遍收窄，具体来看，年初基金费率新规正式稿较预期更宽松，叠加配置盘积极进场、摊余债基集中开放，信用债收益率震荡下行，信用利差主动大幅压缩。春节前机构持券过节意愿较强，带动信用债收益率进一步下行，但节后止盈情绪释放债市小幅调整，信用债跟随市场波动，信用利差窄幅震荡。3月，同业活期存款利率调降叠加市场避险情绪下，信用债跟随下行但幅度不及利率债，短端利差被动走阔，保险配置进场带动长端信用债利差主动收窄。其中，1年AA+城投收益率下行12BP至1.62%，3年AA+城投债收益率下行11BP至1.83%。
三、产品策略
顺盈日日开净值型理财产品主要投资于银行存款、同业存单、高等级信用债等固定收益类资产。2026年一季度资金面保持宽松，债券市场走强，短端债券收益率下行明显，长端债券收益率小幅震荡下行，信用利差压缩到历史较低分位。本产品在运作中根据市场利率走势和资金供求情况灵活调整投资组合，以银行存款、同业存单、中短久期信用债为底仓，以小仓位适时参与利率债交易，收益表现较为稳定，净值表现平稳向上。
四、产品投资组合的流动性风险分析
本报告期末，本产品所投资资产中，公募基金占比2.59%，可于产品到期日前赎回。股票等权益类资产投资比例为0%，可以于二级市场上卖出。同业存单、债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为60.29%，可以于二级市场上卖出。非标准化资产占比0%，到期日先于或等于理财产品到期日。现金、货币市场工具类等流动性资产占比37.12%。产品流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
2026年04月22日
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