顺德农商银行精英理财德利20020期封闭净值型理财产品（产品代码：220223020）2021年一季度运行公告（2021年1月1日—2021年3月31日）

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顺德农商银行精英理财德利20020期封闭净值型理财产品（产品代码：220223020）2021年一季度运行公告（2021年1月1日—2021年3月31日）

2021-04-21 09:15:43

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尊敬的客户：

现将顺德农商银行精英理财德利20020期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行精英理财德利20020期封闭净值型理财产品
产品代码	220223020
产品登记编码	C1131320A000107
币种	人民币
产品成立日	2020-11-02
产品到期日	2022-05-10
募集方式	私募
投资性质	混合类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	125,527,000.00
报告期末单位净值	1.013184
资产净值	127,181,930.57
理财资产托管人	宁波银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	100.1259%

2.2 资产配置情况
序号	资产种类	占投资组合比例
1	其他符合监管要求的权益类资产	0%
2	现金、货币市场工具类	40.15%
3	债券、ABS等标准化固定收益资产	11.83%
4	商品、外汇	0%
5	其他资产	48.02%
6	股票	0%
7	其他符合监管要求的债权类资产	0%

2.3 非标准化债权资产明细
序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限(天)	交易结构	占投资组合的比例
1	奇瑞徽银汽车金融股份有限公司	奇瑞徽银借款2002F	42	同业借款	40.10%

2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细

序号

资产代码

资产名称

市值

占投资组合比例

201107037

奇瑞徽银借款2002F

51,061,805.71

40.10%

268235

景顺长城基金顺利1号集合资产管理计划

30,027,000.00

23.58%

XQSD1

兴全-顺德农商行1号FOF单一资产管理计划

26,116,483.51

20.51%

032100378

21美的置业PPN001

15,060,965.96

11.83%

536383

建信基金创享1号集合资产管理计划

5,006,500.00

3.93%

11070122000070991_CNY

广东顺德农村商业银行股份有限公司德利5011-托管账户现金余额

69,296.55

0.05%

2.5投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细

序号	资产代码	资产名称	面额
1	032100378	21美的置业PPN001	15,000,000.00

备注：1、以上投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；

2、上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面：2021年一季度经济运行延续了去年以来稳定恢复的态势，经济循环日益畅通，市场预期不断改善。在投资端，稳投资政策持续发力，投资增速恢复性反弹，固定资产投资（不含农户）同比增长35.0%，比2019年1-2月份增长3.5%；在消费端，商品销售继续改善，延续了上年稳定复苏态势，社会消费品零售总额同比增长33.8%，比2019年1-2月份增长6.4%。根据最新PMI读数，3月份中国制造业采购经理指数、非制造业商务活动指数和综合PMI产出指数分别为51.9%、56.3%和55.3%，比上月上升1.3、4.9和3.7个百分点，未来一段时间我国经济预期将延续扩张态势。

通胀：2021年一季度物价总体稳定，但预期有所升温。2月份CPI同比下降0.2%，降幅比上月收窄0.1个百分点；PPI同比上涨1.7%，涨幅比上月扩大1.4个百分点。根据最新读数，3月制造业PMI主要原材料购进价格指数和出厂价格指数分别为69.4%和59.8%，较上月上升2.7和1.3个百分点，反映了国内需求上升，金属类大宗商品价格继续上涨。随着疫情逐步缓解、全球经济复苏共振、拜登拟推出3万亿美元基建刺激计划、美元超发引起流动性宽松等因素逐步发酵，通胀升温预期有望进一步增强。

资金面：货币政策稳字当头，流动性合理充裕。一季度公开市场实现净回笼5505亿元，R007加权平均利率2.41%，较上年末小幅上行6BP；1年期国股存单加权平均利率3.10%，基本持平上年末。虽然目前国内经济发展动力不断增强，积极因素明显增多，但经济恢复进程仍不平衡，境外疫情和世界经济趋于好转但形势依然复杂严峻，预计后续货币政策将会更加灵活精准、合理适度。

（二）债券市场情况

2021年一季度，债市收益率呈先上后下走势。2月份，公开市场逆回购实现净回笼3040亿元，市场流动性维持偏紧，债市收益率开始攀升；3月份，资金面逐步宽松，权益市场表现不佳带动金融市场风险偏好下跌，债市重新获得支撑，收益率逐渐下行。截止2021年3月末，10年国债收益率约3.19%，较上年末上行4BP；5年国债收益率约3.98%，较上年末上行3BP；信用利差方面，3年期AA+信用债利差约90BP，较上年末下行10BP；1年期AA+信用债利差约64BP，较上年末下行20BP。

（三）权益市场情况

2021年一季度A股走出结构性行情，指数全面下跌，行业板块分化较为严重。指数方面，上证指数下跌0.9%，深证成指下跌4.78%，创业板指下跌7%，科创50下跌10.39%，沪深300下跌3.13%，中证1000下跌5.31%。对比来看，美国及香港股市实现上涨，道琼斯工业指数、标普500、纳斯达克指数、恒生指数分别上涨7.76%、5.77%、2.78%、4.21%。从申万一级行业来看，钢铁、公用事业、银行、休闲服务、建筑装饰领涨，涨幅分别为15.66 %、11.50%、10.51%、10.02% 、7.60%；国防军工、非银金融、通信、计算机、传媒领跌，跌幅分别为19.26%、12.50%、11.42%、9.03%、8.52%。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本产品为封闭式理财产品，组合流动性风险总体可控。

本报告期末，本产品所投资产中非标投资占比40.10%,到期日早于产品到期日;资产管理计划占比48.02%,可随时赎回；债券、ABS等标准化可交易的固定收益资产占比为11.83%;现金类资产占比0.05%。总体来看，本产品流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2021年04月21日