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223212593顺德农商银行德享23593期封闭式理财产品2023年度运行公告兼四季度运行公告.docx

2024-01-22 10:39:39

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顺德农商银行德享23593期封闭式理财产品（产品代码：223212593）2023年度运行公告兼四季度运行公告

尊敬的客户：

现将顺德农商银行德享23593期封闭式理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行德享23593期封闭式理财产品
产品代码	223212593
产品登记编码	C1131323A000223
币种	人民币
产品成立日	2023-07-12
产品到期日	2024-01-11
募集方式	私募
投资性质	固定收益类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	86,000,000.00
报告期末单位净值	1.013899
报告期末累计净值	1.013899
资产净值	87,195,294.19
理财资产托管人	中国工商银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	104.5819%

2.2 资产配置情况
序号	项目	穿透前		穿透后
序号	项目	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）
1	1.1 现金及银行存款	129,811.06	0.15	508,639.11	0.56
2	1.2 同业存单	0.00	0	0.00	0
3	1.3 拆放同业及债券买入返售	0.00	0	0.00	0
4	1.4 债券	0.00	0	20,132,015.36	22.08
5	1.5 非标准化债权类资产	60,682,492.50	69.56	60,682,492.50	66.54
6	1.6 权益类投资	0.00	0	0.00	0
7	1.7 金融衍生品	0.00	0	0.00	0
8	1.8 代客境外理财投资QDII	0.00	0	0.00	0
9	1.9 商品类资产	0.00	0	0.00	0
10	1.10 另类资产	0.00	0	0.00	0
11	1.11 公募基金	0.00	0	9,867,363.87	10.82
12	1.12 私募基金	0.00	0	0.00	0
13	1.13 资产管理产品	26,427,868.17	30.29	0.00	0
14	1.14 委外投资——协议方式	0.00	0	0.00	0
	合计	87,240,171.73	100	91,190,510.84	100

2.3 非标准化债权资产明细
序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限(天)	交易结构	占投资组合的比例
1	长江联合金融租赁有限公司	长江联合金租借款2309F	8	同业借款	66.54%

2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	231107105	长江联合金租借款2309F	60,682,492.50	66.54%
2	102380745	23东菱凯琴MTN001	4,282,462.29	4.7%
3	008569	中航瑞智纯债A	2,948,557.95	3.23%
4	1928028	19中国银行二级01	2,897,973.05	3.18%
5	000914	中加纯债债券	2,760,892.77	3.03%
6	1920046	19宁波银行二级	1,462,291.74	1.6%
7	115278	23环球01	1,460,606.93	1.6%
8	2128036	21平安银行二级	1,458,009.45	1.6%
9	519188	万家信用恒利债券A	1,439,125.00	1.58%
10	261416	晨耀3A	1,421,859.34	1.56%

2.5 报告期末投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细

序号	资产代码	资产名称	面额	关联方名称	关联关系

备注：1、以上产品投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；若该项显示为空，则本产品报告期末未投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券；

2、上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况，占比结果保留两位小数，因第二位小数四舍五入，可能存在尾差。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面，2023年四季度，国民经济持续稳中向好。我国四季度GDP同比增长5.2%，全年GDP同比增长5.2%，固定资产投资同比增长3%，房地产开发投资同比下降9.6%，社零同比增长7.4%；12月末以美元计价出口同比2.3%，进口同比0.2%，较三季度明显改善。金融数据方面，12月末M2同比增长9.7%，M1同比增长1.3%，人民币贷款增加1.17万亿元，同比少增2300亿元，社会融资规模增加1.94万亿，同比多增6342亿元，总量向好但结构仍有待改善。通胀方面，12月CPI同比下降0.3%，环比上升0.1%，全年CPI同比涨0.2%，PPI同比下降2.7%，环比下降0.3%，全年PPI同比降3%，通胀表现仍较弱。总体来看，2023年国民经济回升向好，高质量发展扎实推进，主要预期目标圆满实现，预计2024年经济将继续延续向好态势。

资金面方面，2023年四季度流动性先紧后松，整体保持合理充裕。为配合国债和地方债发行，央行3次超额续作MLF，同时受跨年因素影响，也加大了逆回购的投放量，四季度资金利率中枢先升后降。截至12月末，1年国股同业存单利率2.40%，较9月末下行4BP；DR001加权平均利率1.65%，较9月末下行12BP；DR007加权平均利率1.91%，较9月末下行6BP。

（二）债券市场情况

2023年四季度，国债增发、银行资本新规逐步推进，债券市场流动性压力明显增加，带动收益率小幅上行，随后受资金面维稳、城投债供给压缩、存款挂牌利率下行等影响，债券收益率又快速下行，整体来看，四季度债市呈倒“V”型走势。具体来看，10月至11月中下旬，国债增发、银行资本新规逐步推进，债券市场流动性出现部分压力，带动10年期国债收益率一度上行至接近2.7%的位置，短端利率也快速上行；进入12月，政治局会议表示“加大宏观调控力度”，并提出“以进促稳、先立后破”、“增强宏观政策取向一致性” ，同时银行存款挂牌利率再度迎来调降，引发明年降息预期，债市情绪快速升温，利率全面下行，长久期债券领涨，其中10年期国债收益率下行12BP至2.555%。

信用债方面，受平台债化债资金陆续到位，城投债提前兑付金额显著增加，供给开始收缩，收益率快速下行，但利差有所分化，短端信用利差走阔，长端信用利差快速压缩，曲线进一步走平。其中，3年AA+城投债收益率由3.07%下行至2.85%，信用利差收窄了12BP；而1年AA+城投收益率由2.68%上行至2.69%，信用利差走阔了10BP。

三、产品策略

2023年四季度，德享系列产品组合主要投资于中高等级信用债、金融债及非标准化债权资产等固定收益类资产，通过各类资产比例的动态调整降低产品净值波动，并维持一定的杠杆水平，有效提高系列产品整体收益。下阶段，德享系列产品将继续优化债券持仓结构，同时继续挖掘项目类资产和绩优的债券型公募基金，提高整体资产组合的运作收益率，在保持产品风险收益属性稳定的基础上，多渠道拓展收益来源。

四、产品投资组合的流动性风险分析

本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。

本报告期末，本产品所投资资产中，公募基金占比10.82%，可于产品到期日前赎回。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为22.08%，可以于二级市场上卖出。非标准化资产占比66.54%，到期日先于或等于理财产品到期日。现金、货币市场工具类等流动性资产0.56%。产品流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2024年01月22日