顺德农商银行精英理财德利20018期封闭净值型理财产品（产品代码：220223018）2021年一季度运行公告（2021年1月1日—2021年3月31日）

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顺德农商银行精英理财德利20018期封闭净值型理财产品（产品代码：220223018）2021年一季度运行公告（2021年1月1日—2021年3月31日）

2021-04-21 09:16:23

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尊敬的客户：

现将顺德农商银行精英理财德利20018期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行精英理财德利20018期封闭净值型理财产品
产品代码	220223018
产品登记编码	C1131320A000105
币种	人民币
产品成立日	2020-10-16
产品到期日	2021-10-26
募集方式	私募
投资性质	混合类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	148,517,000.00
报告期末单位净值	1.022818
资产净值	151,905,843.33
理财资产托管人	中国民生银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	100.1394%

2.2 资产配置情况
序号	资产种类	占投资组合比例
1	其他符合监管要求的债权类资产	0%
2	现金、货币市场工具类	27.55%
3	其他资产	0%
4	商品、外汇	0%
5	股票	0%
6	其他符合监管要求的权益类资产	72.45%
7	债券、ABS等标准化固定收益资产	0%

2.3 非标准化债权资产明细
序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限(天)	交易结构	占投资组合的比例
1	宁波梅山保税港区迈迪瑞建筑材料有限公司	R3私光大信托光乾锦江56号2001	198	信托贷款	39.52%
2	宁波梅山保税港区迈迪瑞建筑材料有限公司	R3私光大信托光乾锦江56号2002	205	信托贷款	32.93%
3	佛山海晟金融租赁股份有限公司	佛山海晟金租借款2003F	208	同业借款	25.45%

2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	201202011	R3私光大信托光乾锦江56号2001	60,112,586.00	39.52%
2	201202012	R3私光大信托光乾锦江56号2002	50,093,821.67	32.93%
3	201107032	佛山海晟金租借款2003F	38,728,334.00	25.46%
4	632225121_CNY	广东顺德农村商业银行股份有限公司-托管账户现金余额	3,182,818.31	2.09%
备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面：2021年一季度经济运行延续了去年以来稳定恢复的态势，经济循环日益畅通，市场预期不断改善。在投资端，稳投资政策持续发力，投资增速恢复性反弹，固定资产投资（不含农户）同比增长35.0%，比2019年1-2月份增长3.5%；在消费端，商品销售继续改善，延续了上年稳定复苏态势，社会消费品零售总额同比增长33.8%，比2019年1-2月份增长6.4%。根据最新PMI读数，3月份中国制造业采购经理指数、非制造业商务活动指数和综合PMI产出指数分别为51.9%、56.3%和55.3%，比上月上升1.3、4.9和3.7个百分点，未来一段时间我国经济预期将延续扩张态势。

通胀：2021年一季度物价总体稳定，但预期有所升温。2月份CPI同比下降0.2%，降幅比上月收窄0.1个百分点；PPI同比上涨1.7%，涨幅比上月扩大1.4个百分点。根据最新读数，3月制造业PMI主要原材料购进价格指数和出厂价格指数分别为69.4%和59.8%，较上月上升2.7和1.3个百分点，反映了国内需求上升，金属类大宗商品价格继续上涨。随着疫情逐步缓解、全球经济复苏共振、拜登拟推出3万亿美元基建刺激计划、美元超发引起流动性宽松等因素逐步发酵，通胀升温预期有望进一步增强。

资金面：货币政策稳字当头，流动性合理充裕。一季度公开市场实现净回笼5505亿元，R007加权平均利率2.41%，较上年末小幅上行6BP；1年期国股存单加权平均利率3.10%，基本持平上年末。虽然目前国内经济发展动力不断增强，积极因素明显增多，但经济恢复进程仍不平衡，境外疫情和世界经济趋于好转但形势依然复杂严峻，预计后续货币政策将会更加灵活精准、合理适度。

（二）债券市场情况

2021年一季度，债市收益率呈先上后下走势。2月份，公开市场逆回购实现净回笼3040亿元，市场流动性维持偏紧，债市收益率开始攀升；3月份，资金面逐步宽松，权益市场表现不佳带动金融市场风险偏好下跌，债市重新获得支撑，收益率逐渐下行。截止2021年3月末，10年国债收益率约3.19%，较上年末上行4BP；5年国债收益率约3.98%，较上年末上行3BP；信用利差方面，3年期AA+信用债利差约90BP，较上年末下行10BP；1年期AA+信用债利差约64BP，较上年末下行20BP。

（三）权益市场情况

2021年一季度A股走出结构性行情，指数全面下跌，行业板块分化较为严重。指数方面，上证指数下跌0.9%，深证成指下跌4.78%，创业板指下跌7%，科创50下跌10.39%，沪深300下跌3.13%，中证1000下跌5.31%。对比来看，美国及香港股市实现上涨，道琼斯工业指数、标普500、纳斯达克指数、恒生指数分别上涨7.76%、5.77%、2.78%、4.21%。从申万一级行业来看，钢铁、公用事业、银行、休闲服务、建筑装饰领涨，涨幅分别为15.66 %、11.50%、10.51%、10.02% 、7.60%；国防军工、非银金融、通信、计算机、传媒领跌，跌幅分别为19.26%、12.50%、11.42%、9.03%、8.52%。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本产品为封闭式理财产品，组合流动性风险总体可控。

本报告期末，本产品所投资产中非标投资占比97.91%,到期日早于产品到期日; 现金类资产占比2.09%。总体来看，本产品流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2021年04月21日