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顺德农商银行精英理财德享23022期封闭净值型理财产品（产品代码：223213022）2023年度运行公告兼四季度运行公告
尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财德享23022期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行精英理财德享23022期封闭净值型理财产品 |
| 产品代码 | 223213022 |
| 产品登记编码 | C1131323A000053 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2023-02-20 |
| 产品到期日 | 2024-03-01 |
| 募集方式 | 私募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 封闭式净值型 |
| 存续产品总份额 | 28,943,000.00 |
| 报告期末单位净值 | 1.036448 |
| 报告期末累计净值 | 1.036448 |
| 资产净值 | 29,997,923.80 |
| 理财资产托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 101.4274% |
| 2.2 资产配置情况 | |||||
| 序号 | 项目 | 穿透前 | 穿透后 | ||
| 资产余额（单位：元） | 占产品总资 产的比例 （%） | 资产余额（单位：元） | 占产品总资产的比例 （%） | ||
| 1 | 1.1 现金及银行存款 | 451,387.30 | 1.5 | 684,691.60 | 2.25 |
| 2 | 1.2 同业存单 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 3 | 1.3 拆放同业及债券买入返售 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 4 | 1.4 债券 | 2,578,245.82 | 8.58 | 4,103,850.45 | 13.49 |
| 5 | 1.5 非标准化债权类资产 | 19,996,940.60 | 66.48 | 19,996,940.60 | 65.72 |
| 6 | 1.6 权益类投资 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 7 | 1.7 金融衍生品 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 8 | 1.8 代客境外理财投资QDII | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 9 | 1.9 商品类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 10 | 1.10 另类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 11 | 1.11 公募基金 | 0.00 | 0 | 5,640,618.16 | 18.54 |
| 12 | 1.12 私募基金 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 13 | 1.13 资产管理产品 | 7,051,072.19 | 23.44 | 0.00 | 0 |
| 14 | 1.14 委外投资——协议方式 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
|
| 合计 | 30,077,645.91 | 100 | 30,426,100.81 | 100 |
| 2.3 非标准化债权资产明细 | |||||
| 序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限(天) | 交易结构 | 占投资组合的比例 |
| 1 | 宁波梅山保税港区迈迪瑞建筑材料有限公司 | R3私国通信托美仑2号集合信托2304 | 52 | 信托贷款 | 65.72% |
| 2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | 231202005 | R3私国通信托美仑2号集合信托2304 | 19,996,940.60 | 65.72% |
| 2 | 133492 | 23平金01 | 2,578,245.82 | 8.47% |
| 3 | 017045 | 达诚腾益债券A | 1,271,865.59 | 4.18% |
| 4 | 008897 | 上银可转债精选债券A | 1,239,952.86 | 4.08% |
| 5 | 000032 | 易方达信用债A | 1,196,372.35 | 3.93% |
| 6 |
| 现金及银行存款 | 684,691.60 | 2.25% |
| 7 | 100018 | 富国天利增长债券A | 494,449.13 | 1.63% |
| 8 | 003637 | 安信永鑫增强债券A | 483,648.39 | 1.59% |
| 9 | 102380745 | 23东菱凯琴MTN001 | 324,525.10 | 1.07% |
| 10 | 008569 | 中航瑞智纯债A | 223,441.80 | 0.73% |
|
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面，2023年四季度，国民经济持续稳中向好。我国四季度GDP同比增长5.2%，全年GDP同比增长5.2%，固定资产投资同比增长3%，房地产开发投资同比下降9.6%，社零同比增长7.4%；12月末以美元计价出口同比2.3%，进口同比0.2%，较三季度明显改善。金融数据方面，12月末M2同比增长9.7%，M1同比增长1.3%，人民币贷款增加1.17万亿元，同比少增2300亿元，社会融资规模增加1.94万亿，同比多增6342亿元，总量向好但结构仍有待改善。通胀方面，12月CPI同比下降0.3%，环比上升0.1%，全年CPI同比涨0.2%，PPI同比下降2.7%，环比下降0.3%，全年PPI同比降3%，通胀表现仍较弱。总体来看，2023年国民经济回升向好，高质量发展扎实推进，主要预期目标圆满实现，预计2024年经济将继续延续向好态势。
资金面方面，2023年四季度流动性先紧后松，整体保持合理充裕。为配合国债和地方债发行，央行3次超额续作MLF，同时受跨年因素影响，也加大了逆回购的投放量，四季度资金利率中枢先升后降。截至12月末，1年国股同业存单利率2.40%，较9月末下行4BP；DR001加权平均利率1.65%，较9月末下行12BP；DR007加权平均利率1.91%，较9月末下行6BP。
（二）债券市场情况
2023年四季度，国债增发、银行资本新规逐步推进，债券市场流动性压力明显增加，带动收益率小幅上行，随后受资金面维稳、城投债供给压缩、存款挂牌利率下行等影响，债券收益率又快速下行，整体来看，四季度债市呈倒“V”型走势。具体来看，10月至11月中下旬，国债增发、银行资本新规逐步推进，债券市场流动性出现部分压力，带动10年期国债收益率一度上行至接近2.7%的位置，短端利率也快速上行；进入12月，政治局会议表示“加大宏观调控力度”，并提出“以进促稳、先立后破”、“增强宏观政策取向一致性” ，同时银行存款挂牌利率再度迎来调降，引发明年降息预期，债市情绪快速升温，利率全面下行，长久期债券领涨 ，其中10年期国债收益率下行12BP至2.555%。
信用债方面，受平台债化债资金陆续到位，城投债提前兑付金额显著增加，供给开始收缩，收益率快速下行，但利差有所分化，短端信用利差走阔，长端信用利差快速压缩，曲线进一步走平。其中，3年AA+城投债收益率由3.07%下行至2.85%，信用利差收窄了12BP；而1年AA+城投收益率由2.68%上行至2.69%，信用利差走阔了10BP。
三、产品策略
2023年四季度，德享系列产品组合主要投资于中高等级信用债、金融债及非标准化债权资产等固定收益类资产，通过各类资产比例的动态调整降低产品净值波动，并维持一定的杠杆水平，有效提高系列产品整体收益。下阶段，德享系列产品将继续优化债券持仓结构，同时继续挖掘项目类资产和绩优的债券型公募基金，提高整体资产组合的运作收益率，在保持产品风险收益属性稳定的基础上，多渠道拓展收益来源。
四、产品投资组合的流动性风险分析
本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。
本报告期末，本产品所投资资产中，公募基金占比18.54%，可于产品到期日前赎回。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为13.49%，可以于二级市场上卖出。非标准化资产占比65.72%，到期日先于或等于理财产品到期日。现金、货币市场工具类等流动性资产2.25%。产品流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
2024年01月22日
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