顺盈现金宝开放式理财产品（产品代码：223082002）2023年3季度运行公告

银行网点

官方微信

在线客服

更多应用

村镇银行

理财专区 > 理财产品 > 理财产品 > 产品公告 > 开放式净值型产品公告 > 定期公告

顺盈现金宝开放式理财产品（产品代码：223082002）2023年3季度运行公告

2023-10-25 11:28:55

理财专区 > 理财产品 > 理财产品 > 产品公告 > 开放式净值型产品公告 > 定期公告

尊敬的客户：

现将顺盈现金宝开放式理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺盈现金宝开放式理财产品
产品代码	223082002
产品登记编码	C1131323000123
币种	人民币
产品成立日	2023-06-01
产品到期日	2073-06-01
募集方式	公募
投资性质	固定收益类
运作模式	货币型
存续产品总份额	32,795,483.78
报告期末单位净值	1.000000
报告期末累计净值	1.000000
资产净值	32,795,483.78
理财资产托管人	中国工商银行广州环城支行
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	100.0190%
流动性资产配置比例	36.5158%

2.2 资产配置情况
序号	项目	穿透前		穿透后
序号	项目	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）
1	1.1 现金及银行存款	11,980,045.90	36.52	11,980,045.90	36.52
2	1.2 同业存单	0	0	0	0
3	1.3 拆放同业及债券买入返售	12,001,440.52	36.59	12,001,440.52	36.59
4	1.4 债券	8,820,239.71	26.89	8,820,239.71	26.89
5	1.5 非标准化债权类资产	0.00	0	0.00	0
6	1.6 权益类投资	0.00	0	0.00	0
7	1.7 金融衍生品	0.00	0	0.00	0
8	1.8 代客境外理财投资QDII	0.00	0	0.00	0
9	1.9 商品类资产	0.00	0	0.00	0
10	1.10 另类资产	0.00	0	0.00	0
11	1.11 公募基金	0.00	0	0.00	0
12	1.12 私募基金	0.00	0	0.00	0
13	1.13 资产管理产品	0.00	0	0.00	0
14	1.14 委外投资——协议方式	0.00	0	0.00	0
	合计	32,801,726.13	100	32,801,726.13	100

2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	CR20230928307669	11日质押式逆回购	12,001,440.52	36.59%
2		现金及银行存款	11,980,045.90	36.52%
3	115060	23开源01	2,748,787.27	8.38%
4	188108	21国金02	2,641,536.02	8.05%
5	251176	23国新D5	2,624,705.63	8.00%
6	112257	安驰3A1	805,210.79	2.46%

2.4 报告期内投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细

序号	资产代码	资产名称	买入面额	关联方名称	关联关系

备注：1、以上产品投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；若该项显示为空，则本产品报告期内未投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券；

2、上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况，占比结果保留两位小数，因第二位小数四舍五入，可能存在尾差。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面，2023年三季度，国民经济持续恢复向好。我国三季度GDP同比增长4.9%，前三季度GDP同比增长5.2%，固定资产投资同比增长3.1%，房地产开发投资同比下降9.1%，社零同比增长6.8%；9月末以美元计价出口同比-6.2%，进口同比-6.2%，对欧美出口的拖累效应持续减弱，内需在财政发力的支持下边际修复。金融数据方面，9月末M2同比增长10.3%，M1同比增长2.1%，人民币贷款增加2.53万亿元，同比少增406亿元，社会融资规模增加4.12万亿，同比多增5638亿元，呈总量向好结构改善态势。通胀方面，9月末PPI同比下降2.5%，环比上升0.4%，上游价格回升助力PPI持续修复。总体来看，国民经济持续恢复向好，部分经济指标已出现企稳修复迹象，四季度经济预计仍将延续复苏态势。

资金面方面，2023年三季度流动性保持合理充裕。8月份MLF和OMO先后调降15BP和10BP，9月份央行公布降准0.25%，但人民币汇率持续承压，地方债供给持续发力，三季度资金利率中枢有所抬升。截至9月末，1年国股同业存单利率2.44%，较6月末上行13.5BP；DR001加权平均利率1.77%，较6月末上行33BP；DR007加权平均利率1.97%，较6月末上行8BP。

（二）债券市场情况

2023年三季度，政策由观望期进入加速推进期，在前期货币宽松的利好兑现后，“宽信用”政策正加速落地，机构止盈情绪较浓，带动收益率震荡上行，债市由横盘进入“V”型走势。具体来看，7月至8月中旬，跨季后资金面持续宽松，金融数据持续走弱，伴随首次政策利率非对称调降落地，带动10年期国债收益率下行至2.54%的季度内低点；8月下旬至9月，“宽信用”密集落地，稳地产政策不断加码，高频数据持续边际修复叠加资金价格持续偏紧，加剧债市调整，10年期国债收益率上行至2.675%

信用债收益率走势与利率债趋同，但信用债调整幅度弱于利率债，导致信用利差被动压缩。3年AA+城投债收益率由3.04%上行至3.07%，信用利差收窄了11BP；1年AA+城投收益率由2.62%上行至2.69%，信用利差收窄了23BP。

三、产品策略

该系列产品投资标的主要为：①现金；②期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；③剩余期限在397天以内(含397天)的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券；④监管认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。该系列产品资产组合平均剩余期限较短，受市场变化波动较小。三季度以来债券市场回调，资金价格上行，本系列产品适度降低了债券类资产占比、提高货币类资产占比，严控组合久期和杠杆，维护产品稳健运行。

四、产品投资组合的流动性风险分析

本报告期末，现金、货币市场工具类等流动性资产占投资组合的比例为36.52%。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为63.48%，可以于二级市场上卖出。综上所述，组合流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2023年10月25日