顺德农商银行顺盈2号开放式净值型理财产品（产品代码：220083002）2023年2季度兼半年度运行公告

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顺德农商银行顺盈2号开放式净值型理财产品（产品代码：220083002）2023年2季度兼半年度运行公告

2023-07-21 09:41:23

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尊敬的客户：

现将顺德农商银行顺盈2号开放式净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行顺盈2号开放式净值型理财产品
产品代码	220083002
产品登记编码	C1131320000158
币种	人民币
产品成立日	2020-07-08
产品到期日	2050-07-08
募集方式	公募
投资性质	固定收益类
运作模式	开放式净值型
存续产品总份额	1,895,899,779.57
报告期末单位净值	1.085012
报告期末累计净值	1.085012
资产净值	2,057,073,195.11
理财资产托管人	中国工商银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	119.2437%
流动性资产配置比例	6.5955%

2.2 资产配置情况
序号	项目	穿透前		穿透后
序号	项目	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）
1	1.1 现金及银行存款	105,161,968.35	4.28	105,161,968.35	4.28
2	1.2 同业存单	1,569,353,561.61	63.98	1,569,353,561.61	63.98
3	1.3 拆放同业及债券买入返售	100,455,201.58	4.1	100,455,201.58	4.1
4	1.4 债券	677,959,093.56	27.64	677,959,093.56	27.64
5	1.5 非标准化债权类资产	0.00	0	0.00	0
6	1.6 权益类投资	0.00	0	0.00	0
7	1.7 金融衍生品	0.00	0	0.00	0
8	1.8 代客境外理财投资QDII	0.00	0	0.00	0
9	1.9 商品类资产	0.00	0	0.00	0
10	1.10 另类资产	0.00	0	0.00	0
11	1.11 公募基金	0.00	0	0.00	0
12	1.12 私募基金	0.00	0	0.00	0
13	1.13 资产管理产品	0.00	0	0.00	0
14	1.14 委外投资——协议方式	0.00	0	0.00	0
	合计	2,452,929,825.10	100.00	2,452,929,825.10	100.00

2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	231003005	民生银行存款2302	100,816,388.90	4.11%
2	UL449439	皓月7A	100,575,205.48	4.1%
3	112391164	23苏州银行CD012	99,791,126.09	4.07%
4	112306031	23交通银行CD031	99,238,548.86	4.05%
5	112399592	23深圳农商银行CD065	99,068,514.98	4.04%
6	112285337	22成都农商银行CD143	79,719,958.65	3.25%
7	167341	20兴信02	62,457,997.97	2.55%
8	101801063	18皖交控MTN002	52,123,733.91	2.12%
9	032280330	22无锡建投PPN001	50,650,652.46	2.06%
10	115060	23开源01	50,460,548.08	2.06%

2.4 投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细
序号	资产代码	资产名称	面额
1	012382262	23广州高新SCP004	10,000,000.00
备注：1、以上投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；若该项显示为空，则本产品本报告期末未持有托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券； 2、上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况，占比结果保留两位小数，因第二位小数四舍五入，可能存在尾差。顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

2.5 期末理财产品前十名份额持有人情况
序号	投资者类别	持有份额（份）	占总份额比例（%）
1	其他机构	18,538,223.96	0.98
2	其他机构	16,996,781.22	0.90
3	个人	14,012,174.00	0.74
4	其他机构	13,902,753.02	0.73
5	个人	13,099,900.76	0.69
6	其他机构	12,897,331.62	0.68
7	其他机构	11,225,213.33	0.59
8	其他机构	11,127,875.05	0.59
9	个人	10,246,397.42	0.54
10	个人	9,978,266.99	0.53

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面，2023年二季度，宏观政策显著发力，国民经济回升向好。我国二季度GDP同比增长6.3%；上半年GDP同比增长5.5%，固定资产投资同比增长3.8%，社零同比增长8.2%，但6月末以美元计价出口同比-12.4%，进口同比-6.8%，剔除基数影响下，欧美需求减少是主要因素。金融数据方面，6月末广义货币（M2）余额287.3万亿元，同比增长11.3%，狭义货币（M1）余额69.56万亿元，同比增长3.1%，人民币贷款增加15.73万亿元，同比多增2.02万亿元，信贷需求持续修复。通胀方面，6月末PPI同比下降5.4%，反映生产端需求整体仍未回暖。总体来看，世界政治经济形势错综复杂，当前经济复苏过程中存在一定程度的结构分化但总体向好，三季度经济预计仍将延续复苏态势。

资金面方面，2023年二季度流动性保持合理充裕，稳健的货币政策精准有力。6月份OMO，SLF、MLF和LPR先后调降10BP，资金利率中枢持续平稳走低。截至半年时点，1年国股同业存单利率2.305%，较3月末下行29BP；DR001加权平均利率1.484%，较一季度下行39BP；DR007加权平均利率2.2299%，较一季度下行10BP。

（二）债券市场情况

2023年二季度，利率债收益率整体趋势下行，10年国债到期收益率由2.86%下行至2.64%，下行幅度约22BP。具体来看，3月下旬开始，市场开始关注到部分行业高频数据走弱，对于经济修复韧性和速度的预期产生摇摆，利率跌破之前的横盘位置开始下行；4月末的政治局会议表态总量政策不刺激的态度，进一步加速了利率的下行；6月份央行宣布降息，导致10年期国债利率创出了年内最低水平。

信用债收益率同样趋势下行，信用利差基本维持横盘震荡。受无风险利率持续下行以及理财募集持续回暖利好，信用债表现整体较强，3年AA+城投债收益率由3.24%下行至3.04%；1年AA+城投收益率由2.88%下行至2.62%。

三、产品策略

该系列产品投资标的主要为：①现金；②期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；③剩余期限在397天以内(含397天)的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券；④监管认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。该系列产品资产组合平均剩余期限较短，受市场变化波动较小。2023年上半年资金面宽松，短债收益率快速下行，本系列在确保产品流动性和稳定性可控的情况下，适度保持杠杆，通过跨市场套利及杠杆策略增厚收益。

四、产品投资组合的流动性风险分析

本报告期末，现金、货币市场工具类等流动性资产占投资组合的比例为68.26%。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为31.74%，可以于二级市场上卖出。综上所述，组合流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2023年07月21日