0757-22223388
网上银行
尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财顺享23008期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行精英理财顺享23008期封闭净值型理财产品 |
| 产品代码 | 223112008 |
| 产品登记编码 | C1131323000005 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2023-03-09 |
| 产品到期日 | 2023-08-10 |
| 募集方式 | 公募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 封闭式净值型 |
| 存续产品总份额 | 178,229,000.00 |
| 报告期末单位净值 | 1.009536 |
| 报告期末累计净值 | 1.009536 |
| 资产净值 | 179,928,593.75 |
| 理财资产托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 106.6540% |
| 2.2 资产配置情况 | |||||
| 序号 | 项目 | 穿透前 | 穿透后 | ||
| 资产余额（单位：元） | 占产品总资 产的比例 （%） | 资产余额（单位：元） | 占产品总资产的比例 （%） | ||
| 1 | 1.1 现金及银行存款 | 210,134.52 | 0.11 | 524,573.46 | 0.27 |
| 2 | 1.2 同业存单 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 3 | 1.3 拆放同业及债券买入返售 | 0.00 | 0 | 1,879,598.84 | 0.98 |
| 4 | 1.4 债券 | 68,925,832.61 | 38.27 | 107,782,866.43 | 56.17 |
| 5 | 1.5 非标准化债权类资产 | 80,652,986.45 | 44.78 | 80,652,986.45 | 42.03 |
| 6 | 1.6 权益类投资 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 7 | 1.7 金融衍生品 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 8 | 1.8 代客境外理财投资QDII | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 9 | 1.9 商品类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 10 | 1.10 另类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 11 | 1.11 公募基金 | 0.00 | 0 | 1,061,064.51 | 0.55 |
| 12 | 1.12 私募基金 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 13 | 1.13 资产管理产品 | 30,325,243.76 | 16.84 | 0.00 | 0 |
| 14 | 1.14 委外投资——协议方式 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| | 合计 | 180,114,197.34 | 100 | 191,901,089.69 | 100 |
| 2.3 非标准化债权资产明细 | |||||
| 序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限(天) | 交易结构 | 占投资组合的比例 |
| 1 | 中邮消费金融有限公司 | 中邮消金借款2302F | 40 | 同业借款 | 42.03% |
| 2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | 231107039 | 中邮消金借款2302F | 80,652,986.45 | 42.03% |
| 2 | 175728 | 21金高01 | 16,372,078.68 | 8.53% |
| 3 | 196886 | 21交投03 | 15,417,315.00 | 8.03% |
| 4 | 114969 | 21仲恺01 | 14,345,081.59 | 7.48% |
| 5 | 102101280 | 21国投电力MTN001 | 13,487,980.47 | 7.03% |
| 6 | 167285 | 20珠海01 | 7,279,773.89 | 3.79% |
| 7 | 230012 | 23附息国债12 | 3,942,347.79 | 2.05% |
| 8 | 032280455 | 22余杭创新PPN001 | 2,176,149.76 | 1.13% |
| 9 | 2121043 | 21惠州农商小微债 | 1,717,979.84 | 0.9% |
| 10 | 2120015 | 21青岛银行二级 | 1,588,203.85 | 0.83% |
| 2.5 投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细 | |||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 面额 |
| 1 | 102101280 | 21国投电力MTN001 | 13,000,000.00 |
| 备注：1、以上投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；若该项显示为空，则本产品本报告期末未持有托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券； 2、上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况，占比结果保留两位小数，因第二位小数四舍五入，可能存在尾差。顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。 | |||
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面，2023年二季度，宏观政策显著发力，国民经济回升向好。我国二季度GDP同比增长6.3%；上半年GDP同比增长5.5%，固定资产投资同比增长3.8%，社零同比增长8.2%，但6月末以美元计价出口同比-12.4%，进口同比-6.8%，剔除基数影响下，欧美需求减少是主要因素。金融数据方面，6月末广义货币（M2）余额287.3万亿元，同比增长11.3%，狭义货币（M1）余额69.56万亿元，同比增长3.1%，人民币贷款增加15.73万亿元，同比多增2.02万亿元，信贷需求持续修复。通胀方面，6月末PPI同比下降5.4%，反映生产端需求整体仍未回暖。总体来看，世界政治经济形势错综复杂，当前经济复苏过程中存在一定程度的结构分化但总体向好，三季度经济预计仍将延续复苏态势。
资金面方面，2023年二季度流动性保持合理充裕，稳健的货币政策精准有力。6月份OMO，SLF、MLF和LPR先后调降10BP，资金利率中枢持续平稳走低。截至半年时点，1年国股同业存单利率2.305%，较3月末下行29BP；DR001加权平均利率1.484%，较一季度下行39BP；DR007加权平均利率2.2299%，较一季度下行10BP。
（二）债券市场情况
2023年二季度，利率债收益率整体趋势下行，10年国债到期收益率由2.86%下行至2.64%，下行幅度约22BP。具体来看，3月下旬开始，市场开始关注到部分行业高频数据走弱，对于经济修复韧性和速度的预期产生摇摆，利率跌破之前的横盘位置开始下行；4月末的政治局会议表态总量政策不刺激的态度，进一步加速了利率的下行；6月份央行宣布降息，导致10年期国债利率创出了年内最低水平。
信用债收益率同样趋势下行，信用利差基本维持横盘震荡。受无风险利率持续下行以及理财募集持续回暖利好，信用债表现整体较强，3年AA+城投债收益率由3.24%下行至3.04%；1年AA+城投收益率由2.88%下行至2.62%。
三、产品策略
顺享封闭式净值型理财产品系列为公募固定收益类理财产品，产品主要投向为债券、同业借款、货币市场工具等固定收益类资产。底层资产方面，债券类资产以AAA及AA+评级为主，优选银行系金租为主的同业借款主体，并严格控制期限。
2023年上半年，资金面整体保持宽松，债券市场利差继续压缩，顺享封闭式净值型理财系列继续以“票息策略”及“杠杆策略”为主，并维持一定比例的同业借款等低波动同业资产，降低净值波动，产品的总体运作收益率和净值稳定性较去年有所提升。
四、产品投资组合的流动性风险分析
本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。
本报告期末，本产品所投资资产中，公募基金占比0.55%，可于产品到期日前赎回。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为57.15%，可以于二级市场上卖出。非标准化资产占比42.03%，到期日先于或等于理财产品到期日。现金类资产占比0.27%。产品流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
网站地图 | 网站声明 | 联系我们 | 防钓鱼举报邮箱 | 业务项目收费明细及服务标准
公安备案号：200303B0001 粤ICP备05093501号 粤公网安备44060602000388号 ©顺德农村商业银行版权所有 支持IPV6
-
官方微信
-
官方微博
