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尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财顺享22006期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行精英理财顺享22006期封闭净值型理财产品 |
| 产品代码 | 222112006 |
| 产品登记编码 | C1131322000021 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2022-09-22 |
| 产品到期日 | 2023-09-27 |
| 募集方式 | 公募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 封闭式净值型 |
| 存续产品总份额 | 39,268,000.00 |
| 报告期末单位净值 | 1.015935 |
| 报告期末累计净值 | 1.015935 |
| 资产净值 | 39,893,716.68 |
| 理财资产托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 116.2454% |
| 2.2 资产配置情况 | |||||
| 序号 | 项目 | 穿透前 | 穿透后 | ||
| 资产余额（单位：元） | 占产品总资 产的比例 （%） | 资产余额（单位：元） | 占产品总资产的比例 （%） | ||
| 1 | 1.1 现金及银行存款 | 4,766,794.34 | 11.94 | 5,032,824.68 | 10.84 |
| 2 | 1.2 同业存单 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 3 | 1.3 拆放同业及债券买入返售 | 0.00 | 0 | 972,212.21 | 2.1 |
| 4 | 1.4 债券 | 3,090,384.62 | 7.73 | 22,248,668.20 | 47.98 |
| 5 | 1.5 非标准化债权类资产 | 18,043,360.80 | 45.15 | 18,043,360.80 | 38.91 |
| 6 | 1.6 权益类投资 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 7 | 1.7 金融衍生品 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 8 | 1.8 代客境外理财投资QDII | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 9 | 1.9 商品类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 10 | 1.10 另类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 11 | 1.11 公募基金 | 0.00 | 0 | 77,538.28 | 0.17 |
| 12 | 1.12 私募基金 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 13 | 1.13 资产管理产品 | 14,058,861.12 | 35.18 | 0.00 | 0 |
| 14 | 1.14 委外投资——协议方式 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| | 合计 | 39,959,400.88 | 100 | 46,374,604.17 | 100 |
| 2.3 非标准化债权资产明细 | |||||
| 序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限(天) | 交易结构 | 占投资组合的比例 |
| 1 | 前海兴邦金融租赁有限责任公司 | 兴邦金租借款2310F | 178 | 同业借款 | 38.91% |
| 2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | 231107021 | 兴邦金租借款2310F | 18,043,360.80 | 38.91% |
| 2 | | 现金及银行存款 | 5,032,824.68 | 10.84% |
| 3 | 032280455 | 22余杭创新PPN001 | 3,168,862.88 | 6.83% |
| 4 | 230004 | 23附息国债04 | 1,990,900.53 | 4.29% |
| 5 | JZSGZ2023010564802 | 220017(22附息国债17) | 972,212.21 | 2.1% |
| 6 | 2121043 | 21惠州农商小微债 | 859,187.51 | 1.85% |
| 7 | 2120015 | 21青岛银行二级 | 784,614.19 | 1.69% |
| 8 | 102101339 | 21粤电发MTN001 | 781,143.71 | 1.68% |
| 9 | 102101358 | 21华侨城MTN003A | 778,920.88 | 1.68% |
| 10 | 102101362 | 21中山公用MTN001(绿色) | 778,428.40 | 1.68% |
| 备注：1、上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况，占比结果保留两位小数，因第二位小数四舍五入，可能存在尾差。顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。 |
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面，2023年一季度，我国经济总体延续恢复发展态势，积压需求得到释放，出行链修复明显，国内经济沿着出行、基建、地产的修复链条逐渐恢复。一季度综合PMI产出指数平均值达55.4，为2017年以来最高水平。出口表现亮眼，外贸进出口总值9.89万亿元，同比增长4.8%，其中出口5.65万亿元，同比增长8.4%，但国外市场整体处于加息周期，美联储加息预期反复，加之硅谷银行风险事件发生，全球经济周期错位特征仍然显著，未来压力仍存。金融数据上来看，广义货币（M2）余额281.46万亿元，同比增长12.7%，狭义货币（M1）余额67.81万亿元，同比增长5.1%，一季度人民币贷款增加10.6万亿元，同比多增2.27万亿元，融资需求出现改善迹象，但一季度核心CPI累计环比为0.2%，通胀放缓。总体来看，当前经济复苏过程中存在一定程度的结构分化但总体向好，二季度经济预计将延续复苏态势。
资金面方面，2023年一季度流动性整体合理充裕，稳健的货币政策精准有力，政策重心仍在于稳增长。1月份春节前后资金面整体保持平稳宽松；2月份在央行公开市场投放减少、大行持续的信贷投放及缴税等因素的影响下，银行间超储持续消耗，资金利率及其波动性有所抬升，同业存单利率达2.75%以上； 3月央行通过MLF持续向市场进行净投放，并于3月27日降低金融机构存款准备金率0.25个百分点，资金利率快速回落至政策利率附近，截至季末时点，DR001加权平均利率1.81%，较去年底下行21BP；DR007加权平均利率2.39%，较去年底小幅上行3BP。
（二）债券市场情况
2023年一季度，利率债收益率先上后下，10年国债在2.81%-2.93%区间窄幅波动。具体来看，年初在疫情防控政策调整影响下，消费表现亮眼，居民出行恢复速度超预期，基本面回暖带动利率持续上行；2月份，资金面持续偏紧，同时基本面数据处于真空期，政策也随经济复苏进入观察期，利率整体维持震荡格局；3月份两会召开，在经济增长目标在5%却要求高质量发展的背景下，市场对增长的预期放缓，加之降准后资金面持续宽松，利率债收益率持续下行。截至2023年3月31日，10年国债收益率约2.85%，与去年底基本持平。
信用债一季度走势与利率债相似，收益率先上后下,信用利差则持续修复，整体表现优于利率债。1月份在去年11-12月超调的基础上，信用利差有所修复，但随着利率债利率上升，整体利率有所抬升。2-3月市场理财新发产品整体回暖，推动信用利差继续修复，信用债收益率大幅下行。总体来看，2023年一季度债券价格有所上涨。据WIND显示，2023年3月末中债综合净价指数为103.3452，较去年末涨0.14%。
（三）产品策略
顺享封闭式净值型理财产品系列为公募固定收益类理财产品，产品主要投向为债券、同业借款、货币市场工具等固定收益类资产。底层资产方面，债券类资产以AAA及AA+评级为主，优选银行系金租为主的同业借款主体，并严格控制期限。
2023年一季度，在债券市场利差持续压缩的过程中，顺享封闭式净值型理财系列保持了中性杠杆水平，获取了更大的资本利得收益；其次对持仓债券资产进行置换，从而提高了底层资产收益率；最后抓住同业借款收益率提升的机会，加大了同业借款的配置力度，降低净值波动。产品的资产收益率和净值稳定性较去年有所提升。
三、产品投资组合的流动性风险分析
本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。
本报告期末，本产品所投资资产中，公募基金占比0.17%，可于产品到期日前赎回。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为50.08%，可以于二级市场上卖出。非标准化资产占比38.91%，到期日先于或等于理财产品到期日。现金类资产占比10.84%。产品流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
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