精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（1期）（产品代码：209982001）2023年1季度运行公告

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精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（1期）（产品代码：209982001）2023年1季度运行公告

2023-04-21 18:09:26

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尊敬的客户：

现将精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（1期）运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（1期）
产品代码	209982001
产品登记编码	C1131319000143
币种	人民币
产品成立日	2019-08-13
产品到期日	2039-08-13
募集方式	公募
投资性质	固定收益类
运作模式	开放式净值型
存续产品总份额	366,938,636.29
报告期末单位净值	1.079486
报告期末累计净值	1.129628
资产净值	396,105,275.90
理财资产托管人	招商银行股份有限公司广州分行营业部
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	118.6567%
流动性资产配置比例	5.3130%

2.2 资产配置情况
序号	项目	穿透前		穿透后
序号	项目	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）	资产余额（单位：元）	占产品总资产的比例（%）
1	1.1 现金及银行存款	691,467.20	0.17	14,096,045.98	3
2	1.2 同业存单	0.00	0	38,695,496.00	8.23
3	1.3 拆放同业及债券买入返售	0.00	0	0.00	0
4	1.4 债券	30,863,038.63	7.79	415,899,169.40	88.49
5	1.5 非标准化债权类资产	0.00	0	0.00	0
6	1.6 权益类投资	0.00	0	0.00	0
7	1.7 金融衍生品	0.00	0	0.00	0
8	1.8 代客境外理财投资QDII	0.00	0	0.00	0
9	1.9 商品类资产	0.00	0	0.00	0
10	1.10 另类资产	0.00	0	0.00	0
11	1.11 公募基金	0.00	0	1,314,628.38	0.28
12	1.12 私募基金	0.00	0	0.00	0
13	1.13 资产管理产品	364,657,162.51	92.04	0.00	0
14	1.14 委外投资——协议方式	0.00	0	0.00	0
	合计	396,211,668.34	100	470,005,339.76	100

2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	188393	21东莞01	27,076,413.88	5.76%
2	220304	22进出04	20,353,456.16	4.33%
3		现金及银行存款	14,096,045.98	3%
4	188209	21华福C2	13,717,434.56	2.92%
5	1920074	19东莞银行二级	13,580,144.86	2.89%
6	149616	21山证C2	13,535,144.38	2.88%
7	175678	21华福C1	13,406,461.66	2.85%
8	135027	东八2优A	13,169,343.83	2.8%
9	112209160	22浦发银行CD160	12,951,697.74	2.76%
10	112305018	23建设银行CD018	12,838,334.47	2.73%

备注：1、上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况，占比结果保留两位小数，因第二位小数四舍五入，可能存在尾差。顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面，2023年一季度，我国经济总体延续恢复发展态势，积压需求得到释放，出行链修复明显，国内经济沿着出行、基建、地产的修复链条逐渐恢复。一季度综合PMI产出指数平均值达55.4，为2017年以来最高水平。出口表现亮眼，外贸进出口总值9.89万亿元，同比增长4.8%，其中出口5.65万亿元，同比增长8.4%，但国外市场整体处于加息周期，美联储加息预期反复，加之硅谷银行风险事件发生，全球经济周期错位特征仍然显著，未来压力仍存。金融数据上来看，广义货币（M2）余额281.46万亿元，同比增长12.7%，狭义货币（M1）余额67.81万亿元，同比增长5.1%，一季度人民币贷款增加10.6万亿元，同比多增2.27万亿元，融资需求出现改善迹象，但一季度核心CPI累计环比为0.2%，通胀放缓。总体来看，当前经济复苏过程中存在一定程度的结构分化但总体向好，二季度经济预计将延续复苏态势。

资金面方面，2023年一季度流动性整体合理充裕，稳健的货币政策精准有力，政策重心仍在于稳增长。1月份春节前后资金面整体保持平稳宽松；2月份在央行公开市场投放减少、大行持续的信贷投放及缴税等因素的影响下，银行间超储持续消耗，资金利率及其波动性有所抬升，同业存单利率达2.75%以上； 3月央行通过MLF持续向市场进行净投放，并于3月27日降低金融机构存款准备金率0.25个百分点，资金利率快速回落至政策利率附近，截至季末时点，DR001加权平均利率1.81%，较去年底下行21BP；DR007加权平均利率2.39%，较去年底小幅上行3BP。

（二）债券市场情况

2023年一季度，利率债收益率先上后下，10年国债在2.81%-2.93%区间窄幅波动。具体来看，年初在疫情防控政策调整影响下，消费表现亮眼，居民出行恢复速度超预期，基本面回暖带动利率持续上行；2月份，资金面持续偏紧，同时基本面数据处于真空期，政策也随经济复苏进入观察期，利率整体维持震荡格局；3月份两会召开，在经济增长目标在5%却要求高质量发展的背景下，市场对增长的预期放缓，加之降准后资金面持续宽松，利率债收益率持续下行。截至2023年3月31日，10年国债收益率约2.85%，与去年底基本持平。

信用债一季度走势与利率债相似，收益率先上后下,信用利差则持续修复，整体表现优于利率债。1月份在去年11-12月超调的基础上，信用利差有所修复，但随着利率债利率上升，整体利率有所抬升。2-3月市场理财新发产品整体回暖，推动信用利差继续修复，信用债收益率大幅下行。总体来看，2023年一季度债券价格有所上涨。据WIND显示，2023年3月末中债综合净价指数为103.3452，较去年末涨0.14%。

（三）产品策略

顺享3个月定开产品的投资策略以票息策略为主，资产轮动策略为辅，主要投资于中高等级信用债和金融债，严控组合久期，保持合理杠杆，以此赚取债券价格上涨带来的公允价值收入和价差收入。由于顺享3个月定开产品周期运作时间相对较短,其持有的债券资产具有较高的流动性,保持了盈利性与流动性的统一。一季度以来，利率债市场表现平稳，资金价格波动性有所放大，但信用利差快速收敛，顺享3个月定开产品根据产品具体情况,适当进行了加杠杆操作,并择时参与了利率债波段交易，有效提高了系列收益。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本报告期末，现金、货币市场工具类等流动性资产占投资组合的比例为3.00%。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为96.72%，可以于二级市场上卖出。公募基金占比0.28%，可于产品到期日前赎回。综上所述，组合流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2023年04月21日