0757-22223388
网上银行
尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（10期）运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（10期） |
| 产品代码 | 209982010 |
| 产品登记编码 | C1131319000152 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2020-01-22 |
| 产品到期日 | 2040-01-23 |
| 募集方式 | 公募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 开放式净值型 |
| 存续产品总份额 | 649,844,509.83 |
| 报告期末单位净值 | 1.099957 |
| 资产净值 | 714,800,876.93 |
| 理财资产托管人 | 招商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 107.5919% |
| 2.2 资产配置情况 |
| |||
| 资产种类 | 占投资组合比例（穿透前） | 资产种类 | 占投资组合比例（穿透后） | |
| 1.1 现金及银行存款 | 2.24% | 1.1 现金及银行存款 | 3.45% | |
| 1.2 同业存单 | 0.00% | 1.2 同业存单 | 14.74% | |
| 1.3 拆放同业及债券买入返售 | 0.00% | 1.3 拆放同业及债券买入返售 | 0.00% | |
| 1.4 债券 | 9.79% | 1.4 债券 | 77.97% | |
| 1.5 非标准化债权类资产 | 0.00% | 1.5 非标准化债权类资产 | 0.00% | |
| 1.6 权益类投资 | 0.00% | 1.6 权益类投资 | 0.00% | |
| 1.7 金融衍生品 | 0.00% | 1.7 金融衍生品 | 0.00% | |
| 1.8 代客境外理财投资QDII | 0.00% | 1.8 代客境外理财投资QDII | 0.00% | |
| 1.9 商品类资产 | 0.00% | 1.9 商品类资产 | 0.00% | |
| 1.10 另类资产 | 0.00% | 1.10 另类资产 | 0.00% | |
| 1.11 公募基金 | 4.13% | 1.11 公募基金 | 3.84% | |
| 1.12 私募基金 | 0.00% | 1.12 私募基金 | 0.00% | |
| 1.13 资产管理产品 | 83.84% | 1.13 资产管理产品 | 0.00% | |
| 1.14 委外投资——协议方式 | 0.00% | 1.14 委外投资——协议方式 | 0.00% | |
| 2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | HRXT-RY1H-01 | 华润信托睿盈1号单一资金信托 | 549,334,130.13 | 76.77% |
| 2 | HRXT-SL28H | 华润信托晟利28号集合资金信托计划 | 50,613,600.00 | 7.07% |
| 3 | 190214 | 19国开14 | 34,822,837.26 | 4.87% |
| 4 | 007996 | 博时富顺纯债 | 29,537,743.04 | 4.13% |
| 5 | 101901664 | 19南京钢铁MTN002 | 20,830,233.42 | 2.91% |
| 6 | 955102271111111_CNY | 广东顺德农村商业银行股份有限公司顺享2010-托管账户现金余额 | 16,026,912.65 | 2.24% |
| 7 | 031900890 | 19徐州交通PPN001 | 14,407,909.56 | 2.01% |
| 8 | 6140850_CNY | 广东顺德农村商业银行股份有限公司顺享2012 | 1.25 | 0% |
| 备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。 | ||||
二、报告期间的市场情况
宏观方面,美联储加息及俄乌冲突的持续性超过市场预期，导致大宗商品价格上涨，通胀担忧加剧，对全球金融市场造成显著影响。国内方面，新冠疫情反复。各地疫情反复，经济复苏的动能仍然不足，基本面下行压力较大。二季度国内生产总值292,464.00亿元，按不变价格计算，同比增长0.4%，较一季度回落了4.4个百分点，且低于市场预期。从季调后环比来看，2022年二季度GDP季调后环比为-2.6%。从三大产业来看，二季度第一产业、第二产业、第三产业GDP不变价同比分别为4.4%、0.9%、-0.4%，分别较一季度回落1.6、4.9、4.4个百分点。上半年GDP同比增速与经济目标存在较大差距，对应稳增长政策会加大发力。
债券市场方面, 债券收益率维持低波动特征，波动区间进一步收窄。10年国债在2.65%-2.85%窄幅波动，波幅不到20BP。年初央行全线下调政策利率，10年国债下探到2.67%的低点，此后在美债上行、俄乌冲突、央行上缴利润、上海疫情、央行降准不及预期、房地产政策放松、美联储加息等多事件冲击下，10年国债利率区间震荡。截至2022年6月30日，10年国债收益率为2.8205%，较去年底上行了4.5BP。总体来看，2022年上半年债券价格略有上涨。据WIND显示，2022年6月末中债综合净价指数为103.4302，较去年末微涨0.12%。
顺享3个月定开产品的投资策略主要是收取债券票面利率为主,同时根据市场情况灵活调整持仓,以此赚取债券价格上涨带来的公允价值收入和价差收入。进入二季度后,债券市场波动稍有增加,但债券性价比显现,顺享3个月定开产品根据产品具体情况,适当对部分仓位进行了加久期操作,有效提高系列收益。投资品种方面,主要投资于中高级等信用债,并适当通过利率债博取波段操作收益。目前市场资金面相对宽松,提高产品的杠杆水平增厚产品的投资收益。
三、产品投资组合的流动性风险分析
本报告期末，现金、货币市场工具类和一年期以内利率债等流动性资产占投资组合的比例为2.24%。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为9.79%，可以于二级市场上卖出。资产管理计划、信托计划投资比例为83.84%；公募基金投资比例为4.13%，可于产品到期日前赎回，具备一定流动性。综上所述，组合流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
网站地图 | 网站声明 | 联系我们 | 防钓鱼举报邮箱 | 业务项目收费明细及服务标准
公安备案号：200303B0001 粤ICP备05093501号 粤公网安备44060602000388号 ©顺德农村商业银行版权所有 支持IPV6
-
官方微信
-
官方微博
