顺德农商银行精英理财德利21003期封闭净值型理财产品（产品代码：221223003）年度运行公告兼四季度运行公告（2021年01月01日—2021年12月31日）

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顺德农商银行精英理财德利21003期封闭净值型理财产品（产品代码：221223003）年度运行公告兼四季度运行公告（2021年01月01日—2021年12月31日）

2022-01-24 10:49:03

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尊敬的客户：

现将顺德农商银行精英理财德利21003期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行精英理财德利21003期封闭净值型理财产品
产品代码	221223003
产品登记编码	C1131321A000119
币种	人民币
产品成立日	2021-12-06
产品到期日	2023-01-30
募集方式	私募
投资性质	混合类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	110,000,000.00
报告期末单位净值	0.999428
资产净值	109,937,122.02
理财资产托管人	宁波银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	100.0075%

2.2 资产配置情况
序号	资产种类	占投资组合比例
1	混合类其他资产	72.66%
2	其他符合监管要求的债权类资产	0%
3	现金、货币市场工具类	0.05%
4	商品、外汇	0%
5	债券、ABS等标准化固定收益资产	0%
6	股票	0%
7	其他符合监管要求的权益类资产	27.29%

2.3 非标准化债权资产明细
序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限(天)	交易结构	占投资组合的比例
1	广物汽贸股份有限公司	R3私粤财信托慧金187-3号2101	365	信托贷款	27.29%

2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	01A084	南方基金顺元FOF1号集合资产管理计划	79,888,703.55	72.66%
2	211202015	R3私粤财信托慧金187-3号2101	30,004,458.33	27.29%
3	11070122000097238_CNY	广东顺德农村商业银行股份有限公司-托管账户现金余额	51,258.34	0.05%
4	6148648_CNY	广东顺德农村商业银行股份有限公司德利５０１１	985.23	0%
备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面， 2021年我国持续巩固疫情防控和经济复苏成果，上半年经济实现较强劲的增长，而下半年在经济结构持续优化的同时整体景气度有所下降，复苏势头放缓。整体来看，2021年经济增速前高后低，下半年下行压力明显增大。根据最新公布的统计数据，2021年1-11月份，全国固定资产投资（不含农户）494,082亿元，同比增长5.2%，两年平均增长3.9%；服务业生产指数同比增长14.0%，两年平均增长6.0%；社会消费品零售总额399,554亿元，同比增长13.7%，两年平均增长4.0%；货物进出口总额353,903亿元，同比增长22.0%。其中，出口195,763亿元，增长21.8%；进口158,140亿元，增长22.2%，货物进出口增势良好，贸易结构持续优化。总体来看，外需持续上扬，但规模性政策逐步退出、宏观政策的边际收紧和新旧战略转换的部署实施，宏观经济复苏仍处于结构性调整的阶段。

通胀方面，2021年我国CPI和PPI呈现不同走势，CPI前低后高，但整体主要呈现低位震荡；PPI受大宗商品价格影响持续走高，月度同比突破历史高位。一季度国内需求上升，金属类大宗商品价格继续上涨强，CPI和PPI同步回升;二季度生猪生产不断恢复，猪肉供给持续增加，CPI有所稳定，但PPI维持上涨走势；下半年受能源及原材料价格高企影响，生产端通胀压力持续升温，CPI和PPI走势进一步分化。

资金面方面，2021年全年货币政策稳健，资金面除一季度阶段性紧张外，全年大部分时间流动性合理充裕。一季度公开市场实现净回笼5505亿元，R007加权平均利率2.41%，较上年末小幅上行6BP;二季度流动性超预期平稳宽松，收益率中枢逐渐下行，上半年R007加权平均利率2.22%；三季度资金面在央行的第一次全面降准呵护下平稳有序，流动性继续维持宽松，R007加权平均利率2.28%；12月央行第二次降准，资金利率继续小幅下行。 2021年全年R007的加权平均利率为2.17%，较2020年全年下降16BP。

（二）债券市场情况

2021年的债市收益率整体呈现震荡下行走势。一季度债市在疫情好转、大宗商品价格上涨、资金面阶段性收紧等因素的影响下，收益率冲高回落，截止2021年3月末，10年国债收益率约3.19%，基本与年初持平；二季度资金面维持宽松，缴税大月平稳度过，债券收益率也逐步回落，截止2021年6月末10年国债收益率下行至3.08%；三季度随着央行第一次降准，债市收益率加速下行，十年国债收益率一度触及2.8%，随后低位震荡；四季度随着供给的冲击和宽货币预期阶段落空，利率再次小幅冲高回落，然后随着12月二次降准落地，资金面宽松结合信贷需求转弱，利率继续震荡下行，截至2021年12月末10年国债收益率约2.80%，下探至年内低点，较年初下行了37bp。

总体来看，债券价格2021年有所上涨。据中国债券信息网数据显示，2021年12月末中债综合指数（财富）为212.4131，较年初上涨5.11%。

（三）权益市场表现

2021年从绝对收益来看，就市场整体而言，2021年全年A股市场保持稳定震荡微涨态势，并且年内主题题材均有所轮动，结构性行情愈演愈烈。一季度市场关注焦点在于顺周期，材料、银行等低估值品种表现较好；二季度以来市场风格回归高景气度成长风格，其中新能源、芯片等科技方向受到资金追捧，表现抢眼；三季度权益市场表现不佳，上证综指涨幅-0.64%，沪深300指数涨幅-6.85%，创业板指涨幅-6.69%。板块分化较为严重，周期股大幅上扬；四季度市场整体小幅震荡上行，结构性行情延续，整体来看科技和周期板块表现突出，地产板块表现较弱。

截至2021年12月31日，上证指数、深圳成指、创业板指全年分别上涨4.8%、2.67%和12.02%，而上证50、沪深300指数全年分别下跌了10.06%和5.20%，大盘蓝筹股2021年表现欠佳，中小盘成长股表现突出，结构性行情特征明显。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。

本报告期末，本产品所投资资产中资产管理计划投资比例为72.66%，可于产品到期日前赎回。非标准化资产占比27.29%，到期日（或行权日）先于或等于理财产品到期日。现金类资产占比0.05%。产品流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2022年01月24日