顺德农商银行精英理财德利20033期封闭净值型理财产品（产品代码：220223033）2021年三季度运行公告（2021年7月1日—2021年9月30日）

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顺德农商银行精英理财德利20033期封闭净值型理财产品（产品代码：220223033）2021年三季度运行公告（2021年7月1日—2021年9月30日）

2021-10-26 16:58:04

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尊敬的客户：

现将顺德农商银行精英理财德利20033期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行精英理财德利20033期封闭净值型理财产品
产品代码	220223033
产品登记编码	C1131320A000200
币种	人民币
产品成立日	2021-04-02
产品到期日	2022-09-27
募集方式	私募
投资性质	混合类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	50,842,000.00
报告期末单位净值	1.015267
资产净值	51,618,226.18
理财资产托管人	宁波银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	100.1031%

2.2 资产配置情况
序号	资产种类	占投资组合比例
1	其他资产	99.99%
2	现金、货币市场工具类	0.01%
3	债券、ABS等标准化固定收益资产	0%
4	商品、外汇	0%
5	股票	0%
6	其他符合监管要求的债权类资产	0%
7	其他符合监管要求的权益类资产	0%

2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	268253	景顺长城基金顺利2号集合资产管理计划	51,665,341.22	99.99%
2	11070122000081566_CNY	广东顺德农村商业银行股份有限公司德利2025-托管账户现金余额	6,082.77	0.01%
备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面：2021年三季度国内经济运行总体趋弱，出口虽保持韧性，但投资、消费、工业等指标明显下滑。其中，8月份规模以上工业增加值同比增长5.3%，两年复合增速5.4%，限电约束之下，生产增速进一步放缓；1-8月固定资产投资同比增长8.9%，房地产和基建投资成主要拖累；1-8月全国房地产开发投资同比增长10.9%，两年平均增速7.7%，房地产调控影响逐步显现；1-8月制造业投资累计同比增速15.7%，两年复合增速3.3%，制造业投资仍偏弱；1-8月基建投资（不含电力）累计增速2.9%，两年复合增速-1.7%，总量延续弱势；8月社会消费品零售总额同比增长2.5%，两年复合增速1.5%，疫情反复的影响仍在持续。8月经济数据延续偏弱，疫情和限产对经济的负面影响仍在。

通胀：2021年三季度通胀压力有所升温，CPI和PPI走势进一步分化。8月CPI同比上涨0.8%，环比上涨0.1%，猪周期下行以及国内疫情成主要拖累，但在商务部启动猪肉收储的带动下降幅有所收窄；8月PPI同比上涨9.5%，继续创新高，环比上涨0.7%，原材料价格高企是推动PPI上行的主要因素。

资金面：三季度资金面在央行的一次全面降准呵护下，平稳有序，流动性合理充裕。三季度R007加权平均利率2.28%，较上半年的加权平均数小幅上行6BP。目前国内经济动能不足，四季度资金缺口较大，超储率维持低位，预计后续央行会进行一定操作以维持银行间流动性平稳。

（二）债券市场情况

2021年三季度债券市场整体表现较好，收益率快速下行后维持震荡，信用利差略微走阔，期限利差小幅收窄。10年期国债收益率下行20BP至2.88%，收益率绝对水平回落到历史低位，不过下行时间主要集中在7月降准后，8月和9月10年期国债收益率围绕【2.8%-2.9%】范围窄幅震荡。截止2021年9月末，10年期国债收益率约2.88%，较6月末下行20BP；5年期国债收益率约2.71%，较6月末下行24BP；信用债方面，3年期AA+信用债收益率约3.37%，较6月末下行21BP；1年期AA+信用债收益率约2.99%，较上年末下行9BP。

（三）权益市场情况

2021年三季度权益市场表现不佳，上证综指涨幅-0.64%，沪深300指数涨幅-6.85%，创业板指涨幅-6.69%。板块分化较为严重，周期股大幅上扬，基金重仓标的普遍表现不佳，成交量持续放大，但是赚钱效应并不明显。总体而言，市场目前处于较为混沌的状态，随着周期股热度降温，市场没有一条明显的主线，市场或许会回归均衡等待三季报的行情。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。

本报告期末，本产品所投资资产中资产管理计划投资比例为99.99%，可于产品到期日前赎回。现金类资产占比0.01%。产品流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2021年10月26日