顺德农商银行精英理财德利20036期封闭净值型理财产品（产品代码：220223036）半年度兼二季度运行公告（2021年04月01日—2021年06月30日）

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顺德农商银行精英理财德利20036期封闭净值型理财产品（产品代码：220223036）半年度兼二季度运行公告（2021年04月01日—2021年06月30日）

2021-07-21 10:36:34

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尊敬的客户：

现将顺德农商银行精英理财德利20036期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行精英理财德利20036期封闭净值型理财产品
产品代码	220223036
产品登记编码	C1131320A000203
币种	人民币
产品成立日	2021-04-22
产品到期日	2022-10-18
募集方式	私募
投资性质	混合类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	59,935,000.00
报告期末单位净值	1.010670
资产净值	60,574,503.36
理财资产托管人	宁波银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	100.0408%

2.2 资产配置情况
序号	资产种类	占投资组合比例
1	现金、货币市场工具类	56.49%
2	其他符合监管要求的权益类资产	0%
3	其他资产	43.51%
4	商品、外汇	0%
5	股票	0%
6	债券、ABS等标准化固定收益资产	0%
7	其他符合监管要求的债权类资产	0%

2.3 非标准化债权资产明细
序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限(天)	交易结构	占投资组合的比例
1	重庆小米消费金融有限公司	小米消金借款2102F	324	同业借款	56.41%

2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	市值	占投资组合比例
1	201107062	小米消金借款2102F	34,186,433.38	56.41%
2	SJQ820	华夏基金华顺1号集合资产管理计划	20,368,187.18	33.61%
3	276056	广发基金广顺3号集合资产管理计划	6,001,100.28	9.90%
4	11070122000083772_CNY	广东顺德农村商业银行股份有限公司德利2028-托管账户现金余额	31,833.07	0.05%
5	6148648_CNY	广东顺德农村商业银行股份有限公司德利５０１１	11,637.25	0.03%
备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面：2021年上半年国内经济运行延续了去年以来稳定恢复的态势，市场预期改善。其中，5月份规模以上工业增加值同比增长8.8%，两年平均增长6.6%；1-5月固定资产投资同比增长15.4%，两年平均增速4.2%；1-5月全国房地产开发投资同比增长18.3%，两年平均增速8.6%；5月社会消费品零售总额同比增长12.4%，两年平均增速4.5%。5月份各项经济数据显示经济仍处在向上修复的过程中。

通胀：2021年上半年物价总体稳定，但预期有所升温。5月CPI同比上涨1.3%，环比下降0.2%。1-5月平均CPI同比上涨0.4%。食品中，生猪生产不断恢复，猪肉供给持续增加，价格环比及同比继续下降。5月PPI同比上涨9%，创13年新高，环比上涨1.6%；工业生产者购进价格同比上涨12.5%，环比上涨1.9%。1-5月平均PPI同比上涨4.4%。

资金面：货币政策稳字当头，流动性合理充裕。上半年R007加权平均利率2.22%，较上年的加权平均数小幅下降1BP。虽然目前国内经济发展延续稳定恢复态势，但进程仍不平衡，境外疫情和世界经济趋于好转但形势依然复杂严峻，预计后续货币政策将会更加灵活精准、合理适度。

（二）债券市场情况

2021年上半年，债市收益率呈先上后下走势，信用债收益率下行幅度更为明显。2月份市场流动性维持偏紧，债市收益率开始攀升；3月份，资金面逐步宽松，权益市场表现不佳带动金融市场风险偏好下跌，债市重新获得支撑，债券收益率逐渐下行。截止2021年6月末，10年国债收益率约3.08%，较上年末下行6BP；5年国债收益率约2.95%，与上年末持平；信用债方面，3年期AA+信用债收益率约3.60%，较上年末下行42BP；1年期AA+信用债收益率约3.08%，较上年末下行36BP。

（三）权益市场情况

2021年上半年A股走势仍然呈现震荡格局，结构性行情仍在延续，各板块分化较大。指数方面，上证指数上涨3.40%，沪深300上涨0.24%，创业板指上涨17.22%，科创50上涨14.01%。细分板块来看，权益市场上半年走出了一个从周期到成长的轮动走势，一季度市场关注焦点在于顺周期，材料、银行等低估值品种表现较好，二季度以来市场风格回归高景气度成长风格，其中新能源、芯片等科技方向受到资金追捧，表现抢眼。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。

本报告期末，本产品所投资资产中资产管理计划投资比例为43.51%，可于产品到期日前赎回。非标准化资产占比56.41%，到期日先于理财产品到期日。现金类资产占比0.08%。产品流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2021年07月20日