顺德农商银行精英理财德利20027期封闭净值型理财产品（产品代码：220223027）半年度兼二季度运行公告（2021年04月01日—2021年06月30日）

银行网点

官方微信

在线客服

更多应用

村镇银行

理财专区 > 理财产品 > 理财产品 > 自营理财产品公告 > 封闭式净值型产品公告 > 定期公告

顺德农商银行精英理财德利20027期封闭净值型理财产品（产品代码：220223027）半年度兼二季度运行公告（2021年04月01日—2021年06月30日）

2021-07-21 11:04:08

理财专区 > 理财产品 > 理财产品 > 自营理财产品公告 > 封闭式净值型产品公告 > 定期公告

尊敬的客户：

现将顺德农商银行精英理财德利20027期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行精英理财德利20027期封闭净值型理财产品
产品代码	220223027
产品登记编码	C1131320A000194
币种	人民币
产品成立日	2020-12-18
产品到期日	2022-01-20
募集方式	私募
投资性质	混合类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	198,302,000.00
报告期末单位净值	1.021899
资产净值	202,644,587.93
理财资产托管人	宁波银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	100.0646%

2.2 资产配置情况
序号	资产种类	占投资组合比例
1	其他符合监管要求的权益类资产	0%
2	债券、ABS等标准化固定收益资产	33.08%
3	现金、货币市场工具类	22.21%
4	商品、外汇	0%
5	其他资产	44.71%
6	股票	0%
7	其他符合监管要求的债权类资产	0%

2.3 非标准化债权资产明细
序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限(天)	交易结构	占投资组合的比例
1	佛山海晟金融租赁股份有限公司	佛山海晟金租借款2101F	163	同业借款	21.76%

2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细

序号

资产代码

资产名称

市值

占投资组合比例

536383

建信基金创享1号集合资产管理计划

87,624,098.76

43.21%

032100378

21美的置业PPN001

46,057,535.14

22.71%

201107065

佛山海晟金租借款2101F

44,126,500.00

21.76%

2021026

20惠州农商二级

21,028,150.96

10.37%

268235

景顺长城基金顺利1号集合资产管理计划

3,048,223.53

1.50%

11070122000074358_CNY

广东顺德农村商业银行股份有限公司德享2015-托管账户现金余额

888,328.86

0.45%

6148648_CNY

广东顺德农村商业银行股份有限公司德利５０１１

2,623.39

2.5 投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细

序号	资产代码	资产名称	面额
1	032100378	21美的置业PPN001	45,000,000.00

备注：1、以上投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；

2、上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面：2021年上半年国内经济运行延续了去年以来稳定恢复的态势，市场预期改善。其中，5月份规模以上工业增加值同比增长8.8%，两年平均增长6.6%；1-5月固定资产投资同比增长15.4%，两年平均增速4.2%；1-5月全国房地产开发投资同比增长18.3%，两年平均增速8.6%；5月社会消费品零售总额同比增长12.4%，两年平均增速4.5%。5月份各项经济数据显示经济仍处在向上修复的过程中。

通胀：2021年上半年物价总体稳定，但预期有所升温。5月CPI同比上涨1.3%，环比下降0.2%。1-5月平均CPI同比上涨0.4%。食品中，生猪生产不断恢复，猪肉供给持续增加，价格环比及同比继续下降。5月PPI同比上涨9%，创13年新高，环比上涨1.6%；工业生产者购进价格同比上涨12.5%，环比上涨1.9%。1-5月平均PPI同比上涨4.4%。

资金面：货币政策稳字当头，流动性合理充裕。上半年R007加权平均利率2.22%，较上年的加权平均数小幅下降1BP。虽然目前国内经济发展延续稳定恢复态势，但进程仍不平衡，境外疫情和世界经济趋于好转但形势依然复杂严峻，预计后续货币政策将会更加灵活精准、合理适度。

（二）债券市场情况

2021年上半年，债市收益率呈先上后下走势，信用债收益率下行幅度更为明显。2月份市场流动性维持偏紧，债市收益率开始攀升；3月份，资金面逐步宽松，权益市场表现不佳带动金融市场风险偏好下跌，债市重新获得支撑，债券收益率逐渐下行。截止2021年6月末，10年国债收益率约3.08%，较上年末下行6BP；5年国债收益率约2.95%，与上年末持平；信用债方面，3年期AA+信用债收益率约3.60%，较上年末下行42BP；1年期AA+信用债收益率约3.08%，较上年末下行36BP。

（三）权益市场情况

2021年上半年A股走势仍然呈现震荡格局，结构性行情仍在延续，各板块分化较大。指数方面，上证指数上涨3.40%，沪深300上涨0.24%，创业板指上涨17.22%，科创50上涨14.01%。细分板块来看，权益市场上半年走出了一个从周期到成长的轮动走势，一季度市场关注焦点在于顺周期，材料、银行等低估值品种表现较好，二季度以来市场风格回归高景气度成长风格，其中新能源、芯片等科技方向受到资金追捧，表现抢眼。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本产品为封闭式理财产品，流动性风险总体可控。

本报告期末，本产品所投资资产中资产管理计划投资比例为44.71%，可于产品到期日前赎回。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为33.08%，可以于二级市场上卖出。非标准化资产占比21.76%，到期日先于理财产品到期日。现金类资产占比0.45%。产品流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2021年07月20日