精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（7期）（产品代码：209982007）年度运行公告兼四季度运行公告（2020年1月1日—2020年12月31日）

银行网点

官方微信

在线客服

更多应用

村镇银行

理财专区 > 理财产品 > 理财产品 > 产品公告 > 开放式净值型产品公告 > 定期公告

精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（7期）（产品代码：209982007）年度运行公告兼四季度运行公告（2020年1月1日—2020年12月31日）

2021-01-20 17:02:57

理财专区 > 理财产品 > 理财产品 > 产品公告 > 开放式净值型产品公告 > 定期公告

尊敬的客户：

现将精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（7期）运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（7期）
产品代码	209982007
产品登记编码	C1131319000149
币种	人民币
产品成立日	2019-12-03
产品到期日	2039-12-05
募集方式	公募
投资性质	固定收益类
运作模式	开放式净值型
存续产品总份额	805,490,904.55
报告期末单位净值	1.046171
资产净值	842,681,572.46
理财资产托管人	招商银行股份有限公司广州分行营业部
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	100.0347%

2.2 资产配置情况
序号	资产种类	占投资组合比例
1	其他资产	47.15%
2	债券、ABS等标准化固定收益资产	28.29%
3	现金、货币市场工具类	23.36%
4	其他符合监管要求的权益类资产	1.2%
5	其他符合监管要求的债权类资产	0%
6	商品、外汇	0%
7	股票	0%

2.3 非标准化债权资产明细
序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限(天)	交易结构	占投资组合的比例
1	佛山海晟金融租赁股份有限公司	佛山海晟金租借款2006F	62	同业借款	12.28%

2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细

序号

资产代码

资产名称

面额

占投资组合比例

C11313191704000005-01

创金合信汇盈157号单一资产管理计划

364,216,597.06

44.72%

201107048

佛山海晟金租借款2006F

100,000,000.00

12.28%

201107024

冀银金租借款2002

90,000,000.00

11.05%

167285

20珠海01

56,300,000.00

6.91%

167161

20上饶01

50,000,000.00

6.14%

200406

20农发06

44,000,000.00

5.4%

102001869

20石交投MTN002

22,000,000.00

2.7%

102001643

20江北新城MTN001

20,000,000.00

2.46%

HRXT-RY1H-01

华润信托睿盈1号单一资金信托

19,770,386.72

2.43%

005846

宝盈盈泰A

18,101,918.90

2.22%

2.5 投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券明细

序号	资产代码	资产名称	面额
1	102001654	20佛慈医药(疫情防控债)MTN001	12,000,000.00

备注：1、以上投资托管人、管理人及其主要股东等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；

2、上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面， 2020年新冠疫情爆发拖累全球经济，目前中国经济率先恢复，而海外主要经济体仍处于缓慢复苏阶段。在疫情最严重时期，中国一季度GDP同比增速为-6.8%，是中国自1992年公布季度GDP以来首次出现负增长。随后，国内疫情防控取得成效，三季度GDP累计同比增速回升至0.7%，截至11月份，社会消费品零售总额累计同比回升至-4.8%，固定资产投资累计同比回升至2.6%，贸易顺差同比24.6%。

通胀方面，2020年我国CPI呈现前高后低的走势，其中1月份CPI同比为5.40%，创2011年以来新高。受结构性因素影响，CPI涨幅随后回落，至11月份CPI同比跌至-0.5%。PPI同比呈现V型走势，其中5月份同比跌至-3.7%的年内最低点，至11月回升至-1.5%。1-11月份，CPI累计同比为2.7%。

资金面方面，一季度央行为应对疫情冲击，通过降准降息进行逆周期调节，流动性大幅宽松，债券质押式回购利率R007从年初2.40%附近最低降至1.4%附近。5月以来，随着国内疫情稳定，货币政策回归常态化，流动性边际收紧，至年末市场宽松预期再度升温，债券质押式回购利率R007报价在12月最低报至1.8%附近。2020年全年R007的加权平均利率为2.23%，较2019年下降44BP。

（二）债券市场情况

2020年，债券价格呈倒V型走势。1-4月份，受国内外疫情和货币宽松影响，收益率大幅下行，其中5年国债收益率从年初2.9%位置最低下行至1.8%附近，10年国债收益率从年初3.15%位置最低下行至2.5%附近。5月以后，国内疫情防控取得成效，疫情稳定后货币政策回归常态化，各种高频数据也显示经济基本面陆续恢复，债券收益率调整回升。截至2020年12月31日，5年国债收益率回升至2.94%附近，10年国债收益率回升至3.15%附近。信用利差方面，截至2020年末，3年期的AA+信用债-国债利差在120BP，较前初上升约40BP，1年期的AA+信用债-国债利差在97BP，较前初上升约13BP。

总体来看，债券价格2020年略有上涨。据中国债券信息网数据显示，2020年12月末中债综合指数（财富）为207.1883，较年初上涨2.98%。

（三）权益市场表现

2020年从绝对收益来看，股市整体涨幅较高，但分化较为严重，A股和美股涨幅较大，欧股和英股跌幅较大。A股以27.21%的高收益领涨全球，连续两年排列第一，其中上证指数上涨13.87%，深证成指上涨38.73%，创业板指上涨64.96%，科创50指数上涨39.30%。按板块排序，休闲服务上涨99.38%，电气设备上涨94.71%，食品饮料上涨84.97%，国防军工上涨57.98%，生物医药上涨51.10%。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本报告期末，现金、货币市场工具类和一年期以内利率债等流动性资产占投资组合的比例为28.76%，组合流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2021年01月20日