顺德农商银行精英理财德利20014期封闭净值型理财产品（产品代码：220223014）年度运行公告兼四季度运行公告（2020年1月1日—2020年12月31日）

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顺德农商银行精英理财德利20014期封闭净值型理财产品（产品代码：220223014）年度运行公告兼四季度运行公告（2020年1月1日—2020年12月31日）

2021-01-20 14:15:51

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尊敬的客户：

现将顺德农商银行精英理财德利20014期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行精英理财德利20014期封闭净值型理财产品
产品代码	220223014
产品登记编码	C1131320A000101
币种	人民币
产品成立日	2020-08-28
产品到期日	2022-01-06
募集方式	私募
投资性质	混合类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	76,109,000.00
报告期末单位净值	1.025081
资产净值	78,017,917.38
理财资产托管人	宁波银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	100.1046%

2.2 资产配置情况
序号	资产种类	占投资组合比例
1	其他符合监管要求的债权类资产	77.03%
2	其他符合监管要求的权益类资产	0%
3	现金、货币市场工具类	2.27%
4	股票	0%
5	其他资产	20.7%
6	商品、外汇	0%
7	债券、ABS等标准化固定收益资产	0%

2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	资产市值	占投资组合比例
1	201202010	R3私中融信托盛世汇盈16号2001	60,157,808.22	77.03%
2	SJQ820	华夏基金华顺1号集合资产管理计划	10,295,157.13	13.18%
3	008145	兴全优选	5,872,138.64	7.52%
4	11070122000068518_CNY	广东顺德农村商业银行股份有限公司德利5006-托管账户现金余额	1,774,384.31	2.27%
备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况

基本面方面， 2020年新冠疫情爆发拖累全球经济，目前中国经济率先恢复，而海外主要经济体仍处于缓慢复苏阶段。在疫情最严重时期，中国一季度GDP同比增速为-6.8%，是中国自1992年公布季度GDP以来首次出现负增长。随后，国内疫情防控取得成效，三季度GDP累计同比增速回升至0.7%，截至11月份，社会消费品零售总额累计同比回升至-4.8%，固定资产投资累计同比回升至2.6%，贸易顺差同比24.6%。

通胀方面，2020年我国CPI呈现前高后低的走势，其中1月份CPI同比为5.40%，创2011年以来新高。受结构性因素影响，CPI涨幅随后回落，至11月份CPI同比跌至-0.5%。PPI同比呈现V型走势，其中5月份同比跌至-3.7%的年内最低点，至11月回升至-1.5%。1-11月份，CPI累计同比为2.7%。

资金面方面，一季度央行为应对疫情冲击，通过降准降息进行逆周期调节，流动性大幅宽松，债券质押式回购利率R007从年初2.40%附近最低降至1.4%附近。5月以来，随着国内疫情稳定，货币政策回归常态化，流动性边际收紧，至年末市场宽松预期再度升温，债券质押式回购利率R007报价在12月最低报至1.8%附近。2020年全年R007的加权平均利率为2.23%，较2019年下降44BP。

（二）债券市场情况

2020年，债券价格呈倒V型走势。1-4月份，受国内外疫情和货币宽松影响，收益率大幅下行，其中5年国债收益率从年初2.9%位置最低下行至1.8%附近，10年国债收益率从年初3.15%位置最低下行至2.5%附近。5月以后，国内疫情防控取得成效，疫情稳定后货币政策回归常态化，各种高频数据也显示经济基本面陆续恢复，债券收益率调整回升。截至2020年12月31日，5年国债收益率回升至2.94%附近，10年国债收益率回升至3.15%附近。信用利差方面，截至2020年末，3年期的AA+信用债-国债利差在120BP，较前初上升约40BP，1年期的AA+信用债-国债利差在97BP，较前初上升约13BP。

总体来看，债券价格2020年略有上涨。据中国债券信息网数据显示，2020年12月末中债综合指数（财富）为207.1883，较年初上涨2.98%。

（三）权益市场表现

2020年从绝对收益来看，股市整体涨幅较高，但分化较为严重，A股和美股涨幅较大，欧股和英股跌幅较大。A股以27.21%的高收益领涨全球，连续两年排列第一，其中上证指数上涨13.87%，深证成指上涨38.73%，创业板指上涨64.96%，科创50指数上涨39.30%。按板块排序，休闲服务上涨99.38%，电气设备上涨94.71%，食品饮料上涨84.97%，国防军工上涨57.98%，生物医药上涨51.10%。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本产品为封闭式理财产品，组合流动性风险总体可控。

本报告期末，本产品所投资产中非标资产占比77.03%,到期日早于产品到期日;公募基金占比7.52%，可随时赎回；资管计划占比13.18%,可于产品到期前赎回；现金、货币市场工具类资产占比2.27%。总体来看，本产品流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2021年01月20日