顺德农商银行精英理财德享20028期封闭净值型理财产品（产品代码：220213028）半年度运行公告（2020年1月1日—2020年6月30日）

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顺德农商银行精英理财德享20028期封闭净值型理财产品（产品代码：220213028）半年度运行公告（2020年1月1日—2020年6月30日）

2020-07-20 08:50:27

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尊敬的客户：

现将顺德农商银行精英理财德享20028期封闭净值型理财产品运行情况公告如下：

一、理财产品与投资组合概况

1.理财产品概况
产品名称	顺德农商银行精英理财德享20028期封闭净值型理财产品
产品代码	220213028
产品登记编码	C1131320A000040
币种	人民币
产品成立日	2020-05-08
产品到期日	2020-11-02
募集方式	私募
投资性质	固定收益类
运作模式	封闭式净值型
存续产品总份额	400,000,000.00
报告期末单位净值	1.006206
资产净值	402,482,260.84
理财资产托管人	中国民生银行股份有限公司
2、投资组合报告
2.1投资组合基本情况
杠杆水平	100.0230%

2.2 资产配置情况
序号	资产种类	占投资组合比例
1	其他符合监管要求的债权类资产	55.23%
2	债券、ABS等标准化固定收益资产	44.59%
3	现金、货币市场工具类	0.18%
4	商品、外汇	0%
5	其他资产	0%
6	股票	0%
7	其他符合监管要求的权益类资产	0%

2.3 非标准化债权资产明细
序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限(天)	交易结构	占投资组合的比例
1	广铝集团有限公司	R3-安信证券顺盈4号-广铝集团债融-1期	47	债权融资类产品	13.94%
2	武汉国创资本投资有限公司	R3-国通信托-国创资本流动资金贷款2号集合资金信托计划	8	信托贷款	5.7%
3	九通基业投资有限公司	私R3-民生信托-至信799号九通基业信托贷款集合资金信托计划	102	信托贷款	35.59%

2.4 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细
序号	资产代码	资产名称	面额	占投资组合比例
1	C11313161202000056	私R3-民生信托-至信799号九通基业信托贷款集合资金信托计划	140,500,000.00	35.59%
2	C11313171703000026	R3-安信证券顺盈4号-广铝集团债融-1期	55,000,000.00	13.94%
3	2080028	20滁州同创债	50,500,000.00	12.79%
4	1821008	18珠海农商二级01	50,000,000.00	12.67%
5	031792004	17东阳光PPN003	36,510,000.00	9.25%
6	C11313161202000055	R3-国通信托-国创资本流动资金贷款2号集合资金信托计划	22,500,000.00	5.7%
7	1720058	17通商银行二级01	20,000,000.00	5.07%
8	101752030	17远东租赁MTN001	13,000,000.00	3.29%
9	101562032	15锡建发MTN001	6,000,000.00	1.52%
10	631803653_CNY	广东顺德农村商业银行股份有限公司-托管账户现金余额	725,783.65	0.18%
备注：上述披露信息为该产品当日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准，顺德农商银行对上述披露信息有最终解释权。

二、报告期间的市场情况

（一）宏观经济情况。

基本面方面， 2020年新冠疫情爆发使全球经济陷入停滞。中国也不例外，一季度GDP同比增速为-6.8%，是中国自1992年公布季度GDP以来首次出现负增长。5月之后，国内疫情防控取得成效，社会消费品零售总额累计同比从年初-24.50%收窄至-6.30%，固定资产投资完成额累计同比从年初-20.50%收窄至-2.80%，贸易顺差同比从-36.38%大幅转正至52.94%。海外方面，虽然境外疫情并未得到完全控制，但全球进入到与疫情并存长期防疫的阶段，主要国家也开始恢复生产生活，欧元区制造业PMI从4月的33.40%回升至6月的47.40%，美国制造业PMI也从4月的41.50%回升至6月的52.60%。

通胀方面，2020年1月份我国CPI同比为5.40%，创2011年以来新高，PPI也同比转正为0.10%，这主要是受供给侧因素扰动，结构性特征明显。随后，同样受结构性因素影响，CPI涨幅较快回落（5月CPI同比回落至2.40%），PPI涨幅再次落入负值区间（5月PPI同比回落至-3.70%）。

资金面方面，1-4月份，央行为应对疫情冲击，通过降准降息进行逆周期调节，流动性大幅宽松，DR007从年初2%附近最低降至1.14%。5月以来，随着国内疫情稳定，货币政策回归常态化，流动性边际收紧，截至6月30日，DR007回升至2.30%。

（二）国债收益率走势。

2020年上半年，债券市场呈先涨后跌走势。1-4月份，受国内外疫情和货币宽松影响，收益率大幅下行，其中5年国债收益率从年初2.92%位置最低下行至1.79%，10年国债收益率从年初3.15%位置最低下行至2.48%。然而，5月以来，国内疫情防控取得成效，疫情稳定后货币政策回归常态化，各种高频数据也显示经济基本面陆续恢复，因此债券市场陷入调整。截至2020年6月30日，5年国债收益率回升至2.55%，10年国债收益率回升至2.82%。

（三）固定收益类资产表现。

总体来看，固定收益类资产上半年略有上涨。据WIND数据显示，债券型基金指数从2020年年初的2577.00上涨至6月末的2626.14，年化收益率为3.87%，本产品2020年上半年运作年化收益率为4.27%，产品净值增长高于债券型基金指数的增长。

三、产品投资组合的流动性风险分析

本报告期末，信托计划和债权融资类产品占投资组合的比例为55.23%，信托计划和债权融资类产品到期日先于理财产品到期日；债券、ABS等标准化固定收益资产占投资组合的比例为44.59%，可以于二级市场上卖出；现金、货币市场工具类占投资组合的比例为0.18%，组合流动性风险总体可控。

本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。

特此公告。

广东顺德农村商业银行股份有限公司

2020年7月20日