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顺德农商银行精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（10期）（产品代码：209982010）2024年1季度运行公告
尊敬的客户：
现将顺德农商银行精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（10期）运行情况公告如下：
一、理财产品与投资组合概况
| 1.理财产品概况 | |
| 产品名称 | 顺德农商银行精英理财顺享3个月定开净值型理财产品（10期） |
| 产品代码 | 209982010 |
| 产品登记编码 | C1131319000152 |
| 币种 | 人民币 |
| 产品成立日 | 2020-01-22 |
| 产品到期日 | 2040-01-23 |
| 募集方式 | 公募 |
| 投资性质 | 固定收益类 |
| 运作模式 | 开放式净值型 |
| 存续产品总份额 | 391,368,470.36 |
| 报告期末单位净值 | 1.148814 |
| 报告期末累计净值 | 1.148814 |
| 资产净值 | 449,609,605.69 |
| 理财资产托管人 | 招商银行股份有限公司 |
| 2、投资组合报告 | |
| 2.1投资组合基本情况 | |
| 杠杆水平 | 109.3573% |
| 流动性资产配置比例 | 5.4708% |
| 2.2 资产配置情况 | |||||
| 序号 | 项目 | 穿透前 | 穿透后 | ||
| 资产余额（单位：元） | 占产品总资 产的比例 （%） | 资产余额（单位：元） | 占产品总资产的比例 （%） | ||
| 1 | 1.1 现金及银行存款 | 910,729.14 | 0.2 | 4,587,533.61 | 0.93 |
| 2 | 1.2 同业存单 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 3 | 1.3 拆放同业及债券买入返售 | 0.00 | 0 | 300,074.05 | 0.06 |
| 4 | 1.4 债券 | 31,509,718.31 | 7.01 | 470,022,946.07 | 95.6 |
| 5 | 1.5 非标准化债权类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 6 | 1.6 权益类投资 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 7 | 1.7 金融衍生品 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 8 | 1.8 代客境外理财投资QDII | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 9 | 1.9 商品类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 10 | 1.10 另类资产 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 11 | 1.11 公募基金 | 0.00 | 0 | 16,770,209.65 | 3.41 |
| 12 | 1.12 私募基金 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
| 13 | 1.13 资产管理产品 | 417,311,403.68 | 92.79 | 0.00 | 0 |
| 14 | 1.14 委外投资——协议方式 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 |
|
| 合计 | 449,731,851.13 | 100 | 491,680,763.38 | 100 |
| 2.3 占产品资产比例大小排序的前十项资产明细 | ||||
| 序号 | 资产代码 | 资产名称 | 市值 | 占投资组合比例 |
| 1 | 188393 | 21东莞01 | 28,920,797.22 | 5.88% |
| 2 | 190208 | 19国开08 | 23,686,372.41 | 4.82% |
| 3 | 1920071 | 19泰隆银行二级 | 18,845,895.72 | 3.83% |
| 4 | 1920059 | 19江苏银行二级 | 18,797,581.58 | 3.82% |
| 5 | 188209 | 21华福C2 | 14,570,020.76 | 2.96% |
| 6 | 149616 | 21山证C2 | 14,457,740.27 | 2.94% |
| 7 | 1920074 | 19东莞银行二级 | 14,444,570.14 | 2.94% |
| 8 | 1920046 | 19宁波银行二级 | 11,652,333.36 | 2.37% |
| 9 | 114772 | 20江滨01 | 10,303,598.89 | 2.1% |
| 10 | 1928022 | 19兴业银行二级01 | 10,140,876.47 | 2.06% |
|
二、报告期间的市场情况
（一）宏观经济情况
基本面方面，2024年一季度“三驾马车”持续发力，拉动经济作用进一步增强。一季度GDP同比增长5.3%，环比增长1.6%，固定资产投资同比增长4.5%，房地产开发投资同比下降9.5%，社零同比增长4.7%，规模以上工业增加值同比6.1%，出口同比4.9%，进口同比5.0%；金融数据方面，一季度社融增量为12.93万亿，同比少增1.61万亿，新增人民币贷款9.46万亿，其中3月末M2同比增长8.3%，M1同比增长1.1%，人民币贷款增加3.09万亿元，同比少增8000亿，社会融资规模增加4.87万亿，同比增长8.7%，需求略显不足，总量和结构均有待改善；通胀方面，消费领域价格总体平稳，核心CPI保持温和上涨。3月CPI同比增长0.1%，环比下降0.3%，PPI同比下降2.8%，环比下降0.1%，扣除食品和能源价格的核心CPI同比上涨0.7%；就业方面，居民收入延续恢复性增长，就业形势总体稳定。一季度全国城镇失业失业率均值5.2%，同比下降0.3%，居民人均工资性收入6585元，比去年同期增长6.8%，全国居民人均可支配收入11539元，增长6.2%。总体来看，2024年一季度国民经济持续稳中向好，经济运行实现良好开局，预计下阶段经济将继续延续向好态势。
资金面方面，2024年一季度，降准叠加降息，资金面整体保持合理充裕。具体来看，央行进行了1次降准50BP、1次超预期降息，1年期MLF利率由2.75%降至2.5%，一季度资金利率中枢有所下行，季内流动性基本保持稳定。截至3月末，1年国股同业存单利率2.23%，较年初下降17BP；DR001均值1.72%，较2023年四季度下行1BP；DR007均值1.87%，较2023年四季度下行6BP。
（二）债券市场情况
2024年一季度，在央行降息超预期叠加降准下资金面持续宽松、存款利率下调带来银行成本的进一步下降、债券市场供不应求带来的机构资产荒压力等因素推动下，债券收益率快速下行，10年、30年期国债收益率屡破历史低位，收益率曲线短端牛陡、长端牛平。具体来看，10年期国债收益率下行26.5BP至2.29%，30年国债收益率下行37.5BP至2.46%。
信用债方面，2024年一季度在高等级信用债供不应求、城投债供给缩量影响下，资产荒延续，信用债收益率全线大幅下行。其中，1年AA+城投收益率由2.69%下行至2.405%，3年AA+城投债收益率由2.85%下行至2.64%。
三、产品策略
顺享3个月定开产品的投资策略以票息策略为主，主要投资于中高等级信用债和金融债，严控信用风险、维持合理的组合久期，保持合理杠杆，兼顾底层资产的高流动性。2024年一季度债券市场各期限收益率均有所下行，顺享3个月定开在实际运作中保持着较高的短久期高评级资产占比，净值表现平稳向上。
四、产品投资组合的流动性风险分析
本报告期末，现金、货币市场工具类等流动性资产占投资组合的比例为0.93%。债券、ABS等标准化固定收益类资产投资比例为95.66%，可以于二级市场上卖出。公募基金占比3.41%，可于产品到期日前赎回。综上所述，组合流动性风险总体可控。
本报告期间，产品管理人恪守职责，谨慎管理，严格遵守有关法律、行政法规和相关文件的规定。
特此公告。
广东顺德农村商业银行股份有限公司
2024年04月22日
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