单位账户资金划转业务_顺德农村商业银行

单位账户资金划转业务

2019-09-29 08:53:29

一、业务定义：

单位账户资金划转业务是指单位客户向我行提出申请，委托我行根据其双方约定的资金划转方式，进行账户资金自动划转处理。

账户资金的归集方式分为全额归集、固定金额归集、超留存归集。

账户资金的下拨方式分为余额差额下拨、保底余额下拨、交易金额全额下拨。

转账周期分为“实时”、“日终”两种方式。实时是指账户发生资金存入时，日终是指系统日终处理时。

二、办理资料：

(一) 单位账户资金划转业务申请书（一式三份），需加盖约定转出机构和约定转入机构的单位公章和法定代表人签章。

(二) 约定转出机构和约定转入机构的营业执照（登记证）或其他有效证件原件及复印件。

(三) 约定转出机构和约定转入机构的负责（法定代表）人有效身份证明原件及复印件。

(四) 授权他人办理的，还需出具授权书及授权经办人的有效身份明原件及复印件。

以上复印件须用A4纸复印，并加盖对应单位的公章。所有提供的资料均应在规定的有效期内。

三、办理流程：

（一）客户提出业务申请并提交相关资料。

（二）银行受理客户申请后，对相关资料进行审核。

（三）审查通过后，银行与客户签订集团账户合作协议及相关业务申请书。

（四）银行在系统进行签约及对相关资金管理规则进行设置。

四、产品特色：

（一）能提供个性化的资金调拨要求，账户之间的资金调剂更加灵活、方便、及时。

（二）能有效监控账户资金的运作，提高企业资金的利用率。

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